لقد قمت مؤخرًا ببعض الأبحاث حول أفضل صناديق السندات المشتركة، وبصراحة، من الجدير النظر فيها إذا كنت تبحث عن دخل ثابت دون تحمل الكثير من المخاطر. الشيء حول صناديق السندات المتنوعة هو أنها تتيح لك توزيع التعرض عبر قطاعات وأنواع سندات مختلفة، وهو أمر منطقي من منظور إدارة المخاطر.

لذا، صادفت ثلاثة تظهر باستمرار في قوائم الأداء الأفضل. الأول هو صندوق بلاك روك للدخل بسعر فائدة عائم (BFRAX). يركز هذا على الاستثمارات ذات السعر العائم، وهو أمر مثير للاهتمام لأنه يتكيف مع تحركات أسعار الفائدة. حتى أواخر 2023، حقق عوائد سنوية حوالي 4.9% على مدى ثلاث سنوات، وكان حوالي 64% من محفظته في سندات متنوعة. يمكن لمديري الصناديق أيضًا الدخول في قروض ذات سعر فائدة عائم إذا رأوا فرصة هناك.

ثم هناك صندوق جولدمان ساكس للاستثمار الاستراتيجي (GSZAX). هذا أكثر منهجًا عامًا، يستثمر عبر الأوراق المالية ذات التصنيف الائتماني العالي وما دون ذلك. يهدف إلى كل شيء من ديون الحكومة إلى سندات الشركات والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. كانت العائدات على مدى ثلاث سنوات 1.8%، ونسبة المصاريف تبلغ 1.05%، وهو معدل معقول مقابل ما تحصل عليه. إذا كنت تريد التعرض لكل من الدخل الثابت المحلي والدولي، فهذا يغطي ذلك.

الثالث الذي يستحق النظر فيه هو صندوق نوفين للاستثمارات والأوراق المالية المفضلة (NPSAX). يميل نحو الأسهم المفضلة والأوراق المالية ذات الدخل، مع تركيز على شركات الخدمات المالية. كانت العوائد متواضعة عند 0.2% على مدى ثلاث سنوات، لكن إدارة الصندوق كانت من قبل أشخاص مثل بريندا لانجينفيلد منذ 2012، لذا هناك استمرارية. هو أكثر من لعبة دخل عالي الحالي من أن يكون قصة عائد إجمالي.

عند النظر إلى خيارات أفضل صناديق السندات المشتركة هذه، الميزة الرئيسية على اختيار السندات الفردية هي أنك تتجنب عناء بناء وإدارة محفظة كبيرة بنفسك، بالإضافة إلى حصولك على سيولة أفضل. نسب المصاريف معقولة أيضًا. إذا كنت تبحث عن عوائد ثابتة في هذا البيئة، فإن صناديق السندات المتنوعة تستحق بالتأكيد الاستكشاف. يمكنك الاطلاع على تفاصيل الصندوق الكاملة ومقارنة مقاييس الأداء إذا رغبت في التعمق.