لقد غصت في كيفية تمكن بعض العائلات من الاحتفاظ بثروات هائلة عبر الأجيال، وقصة روكفلر حقًا مثيرة من زاوية الحفاظ على الثروة. تتدهور أغلب ثروات العائلات بحلول الجيل الثالث — فقط حوالي 10% منها تستمر في البقاء على قيد الحياة وفقًا للأبحاث. لكن عائلة روكفلر؟ لقد فعلوا ذلك لقرون.

بنى جون د. روكفلر إمبراطورية مطلقة من خلال شركة ستاندرد أويل في القرن التاسع عشر. في ذروتها، كانت الشركة تسيطر على حوالي 90% من مصافي النفط وخطوط الأنابيب في الولايات المتحدة. بحلول عام 1912، كان قد جمع ما يقرب من 900 مليون دولار — وهو ما يعادل حوالي 28 مليار دولار في المال الحديث. هذا ليس مجرد ثروة، بل ثروة أجيال على شكل مكثف. في النهاية، قضت المحكمة العليا على ستاندرد أويل بسبب انتهاكات الاحتكار، لكن الأجزاء تحولت إلى إكسون موبيل، شيفرون وغيرها من عمالقة الصناعة. العائلة لم تتوقف أبدًا عن الفوز.

نقطة اليوم، عائلة روكفلر تتكون من 200 عضو وتملك صافي ثروة مجتمعة حوالي 10.3 مليار دولار. كان ديفيد روكفلر هو العضو الأبرز في هذا العصر — عاش حتى 101 سنة وكان يمتلك 3.3 مليار دولار عند وفاته في 2017. لكن المهم هنا: كيف حافظوا على ذلك؟

هم في الأساس قاموا بخمس أشياء تفشل فيها معظم العائلات الثرية تمامًا. أولاً، كانوا مهووسين بكل دولار. ليس بطريقة رخيصة، بل بطريقة مقصودة. كل دولار كان له هدف. كان لديهم فرق كاملة من مديري الأموال يضمنون أن رأس المال يعمل، ويتراكم، ويولد المزيد من رأس المال. هذا عكس ما يفعله معظم الورثة.

الخطوة الثانية كانت إنشاء مكتب عائلي مناسب. كان عائلة روكفلر في الواقع أول عائلة كبيرة في الولايات المتحدة تؤسس واحدًا. المكتب العائلي العالمي لروكفلر يتولى جميع استثماراتهم، تعاملاتهم التجارية، إدارة الثروة — كل شيء مركزي واستراتيجي. هو في الأساس مؤسسة خاصة لإدارة شؤون العائلة.

ثالثًا، استخدموا الصناديق غير القابلة للإلغاء. هذه صناديق لا يمكن للورثة تعديلها أو كسرها بشكل عشوائي. تتم عمليات نقل الأموال كما هو مخطط لها، وليس وفقًا لمزاج شخص ما. وهناك ميزة ضريبية — الأصول في الصناديق غير القابلة للإلغاء يمكن إزالتها من التركة الخاضعة للضرائب، مما قد يتجنب الورثة ضرائب ضخمة عند الوراثة.

الرابع كان الجدية في تحسين الضرائب القانونية. على الرغم من أن عائلة روكفلر تحافظ على استراتيجياتها الدقيقة خاصة، إلا أنهم معروفون باستخدام شيء يسمى "مفهوم الشلال" — وهو في الأساس سياسات تأمين حياة دائمة مع نمو معفى من الضرائب ينقل الثروة من جيل إلى آخر دون أن يثير فواتير ضرائب ضخمة. يشتري الأجداد سياسات على الأحفاد، يحتفظون بها، ثم ينقلون الملكية عندما يكون ذلك منطقيًا. ثم يدير الأحفاد الدخل بمعدلات ضرائبهم الخاصة.

لكن الجزء الذي يميزهم فعلاً عن العائلات الثرية الأخرى هو أنهم تحدثوا عن المال. بجدية. علموا ورثتهم القيم وراء الثروة، وليس فقط أعطوهم شيكات. وضعت عائلة روكفلر أهمية كبيرة على العمل الخيري كجزء من هويتها. حتى أن ديفيد روكفلر وقع على تعهد العطاء، ملتزمًا بالتبرع بأكثر من نصف ثروته. هذا ليس فقط عن العمل الخيري — بل عن خلق ثقافة عائلية حول الثروة تدوم عبر الأجيال.

النمط هنا ليس علم الصواريخ، لكنه شيء تتجاهله معظم العائلات. تحتاج إلى الانضباط المالي، هياكل قانونية مناسبة، استراتيجية ضريبية، والأهم من ذلك، أن تتحدث فعلاً مع الجيل القادم عن معنى الثروة وكيفية إدارتها. هكذا تتجنب أن تكون إحصائية أخرى في قصة "لعنة الجيل الثالث".