هل تتساءل أحيانًا عما إذا كانت استثماراتك تحقق لك فعلاً أموالاً؟ أعني، حقًا تحقق أموالاً؟ هنا يأتي دور فهم كيفية حساب معدل العائد على الاستثمار. إنه في الواقع أبسط مما يعتقده معظم الناس.

إذن إليك الصيغة الأساسية: خذ أرباحك، قسمها على ما أنفقته في الأصل، ثم اضرب الناتج في 100 للحصول على نسبة العائد. هذا كل شيء. الأرباح مقسومة على التكلفة مضروبة في 100. لكن دعني أشرح لك لماذا يهم هذا فعلاً.

لنفترض أنك اشتريت 100 سهم من شركة معينة بسعر 100 دولار للسهم في عام 2020. أنت خسرت 10,000 دولار. تقدم سريعًا إلى منتصف 2022 وتلك الأسهم أصبحت تساوي 125 دولارًا لكل منها. تبيعها مقابل 12,500 دولار. أرباحك هي 2,500 دولار. إذن حساب معدل العائد على الاستثمار هو 2,500 دولار مقسوم على 10,000 دولار، مما يعطيك 0.25، أو 25% عائد. ليس سيئًا لامتلاكها لمدة عامين تقريبًا.

لكن هنا يصبح الأمر مثيرًا للاهتمام - ليست كل الاستثمارات ترتفع. لقد رأيت الكثير من الناس يشترون أسهمًا معتقدين أنهم على شيء، فقط لمشاهدتها تنهار. لنفترض أنك اشتريت 100 سهم بسعر 100 دولار في 2020، لكن بحلول 2022 تتداول عند 60 دولارًا. تبيع مقابل 6,000 دولار، وتتكبد خسارة قدرها 4,000 دولار. معدل العائد على الاستثمار الخاص بك هو سالب 40%. يحدث ذلك. لهذا السبب أهمية تتبع هذه الأمور.

الشيء الذي يغفله الناس هو أن هذا الحساب الأساسي لا يأخذ في الاعتبار الوقت. إذا أخبرتك أن استثمارًا ما أعطى عائدًا بنسبة 10% على مدى 10 سنوات مقابل آخر أعطى 8% على مدى عامين، فمن الواضح أن الخيار الأفضل هو الثاني. للمقارنة بشكل عادل، تحتاج إلى حسابه سنويًا. قسم معدل العائد على عدد السنوات التي احتفظت بها به. إذن تلك 25% على مدى 2.5 سنة؟ في الواقع، هو 10% سنويًا.

إليك شيء آخر - لا تنسَ التكاليف الخفية. إذا كنت تشتري أسهمًا، فهناك عمولات الوسيط. إذا كنت تستثمر في أشياء مادية مثل المقتنيات أو العقارات، فهناك الصيانة والتخزين والإصلاحات. مرة نظرت إلى شخص اشترى سيارة قديمة مقابل 10,000 دولار، وأنفق 7,500 دولار على تصليحها، و2,500 دولار على تخزينها بشكل صحيح. هذا يعني أن إجمالي الاستثمار هو 20,000 دولار، وليس 10,000 دولار. وعندما باعها مقابل 50,000 دولار، كانت العائد الحقيقي 150%، وليس 400%. فرق كبير.

عندما تحاول الاختيار بين استثمارات مختلفة، يساعدك حساب العائد المتوقع على الاستثمار، لكنه ليس كل القصة. قد تقارن بين سهمين - شركة راسخة تتوقع أن تعود بنسبة 50% خلال خمس سنوات (أي 10% سنويًا)، مقابل شركة ناشئة قد تصل إلى 400% خلال عشر سنوات (أي 40% سنويًا). يبدو أن الشركة الناشئة تفوز، أليس كذلك؟ لكن الشركات الناشئة أكثر خطورة. قد تفشل. الشركة الراسخة قد تتجاوز التوقعات فعلاً.

القوة الحقيقية في فهم كيفية حساب معدل العائد على الاستثمار هي معرفة متى تحتفظ ومتى تبيع. إذا كانت هناك استثمارات تعطيك عوائد سنوية ثابتة، فاستمر فيها. إذا كانت أداؤها ضعيف أو تتجه نحو السالب، ربما حان الوقت للانتقال إلى شيء أفضل. هكذا تبني الثروة على المدى الطويل - من خلال قياس ما ينجح وقطع ما لا ينجح.