كنت أفكر في سبب تعرض الكثير من الناس للصدمة عندما يبيعون أسهمهم أخيرًا - يتضح أن هناك الكثير من الآثار الضريبية لبيع الأسهم التي لا يأخذها معظم المستثمرين العاديين في الاعتبار.

إذن إليك الأمر. عندما تربح فعلاً من بيع سهم، فإنك تتعامل مع ضرائب الأرباح الرأسمالية. لكن هنا يصبح الأمر ممتعًا - مقدار ما تدفعه يعتمد على مدة احتفاظك به. إذا كنت قد احتفظت بهذه الأسهم لأكثر من سنة، فسيتم فرض الضرائب عليها بمعدل الأرباح طويلة الأجل، وهو أكثر ملاءمة بكثير. إذا احتفظت بها أقل من سنة؟ نعم، الأرباح قصيرة الأجل تؤثر بشكل أكبر وتدفع أكثر. الجانب الآخر هو إذا كنت تبيع بخسارة، يمكنك في الواقع استخدام ذلك لتعويض الأرباح أو حتى بعض الدخل العادي. ليست جائزة تعزية سيئة.

ثم هناك مشكلة تصاعد الشرائح الضريبية. حققت ربحًا كبيرًا من بيع سهم وفجأة يرتفع إجمالي دخلك لتلك السنة. مما قد يدفعك إلى شريحة ضريبية أعلى تمامًا. هذا ليس فقط عن الأرباح نفسها - بل يمكن أن يؤثر على معدل الضرائب على جميع دخلك الآخر أيضًا. مزعج جدًا إذا لم تكن تتوقع ذلك.

الشيء الثالث الذي يفاجئ الناس هو المدفوعات التقديرية ربع السنوية. إذا كنت تحقق أموالًا جدية من بيع الأسهم، قد ترغب مصلحة الضرائب في طلب دفعات على مدار السنة بدلاً من الانتظار حتى موسم الضرائب. إذا فاتتك تلك، فستواجه غرامات. من المفيد حساب ذلك مسبقًا.

صراحة، إذا كنت تقوم بأي مبيعات أسهم كبيرة، فإن التحدث مع محترف ضرائب أولاً منطقي. يمكنهم مساعدتك في تحديد التوقيت، وما إذا كان ينبغي عليك الاحتفاظ لفترة أطول للوصول إلى عتبة الأرباح طويلة الأجل، وما الذي تدين به فعليًا كل ربع سنة. أفضل من أن تتفاجأ لاحقًا.