لقد غصت مؤخرًا في برمجيات المحفظة لأنني بصراحة، كان تتبع كل شيء عبر وسطاء مختلفين يجنني. إليك ما وجدته بعد اختبار العديد من الخيارات.

بدأت مع Empower (كانت تُعرف سابقًا بـ Personal Capital) لأن الجميع يذكرها. لوحة المعلومات المجانية قوية لربط جميع حساباتك في مكان واحد، وأداة فحص الاستثمار الخاصة بهم ساعدتني فعلاً على رؤية أنني مفرط في الوزن في قطاع واحد. خدمة إدارة الثروات لديهم تبدأ عند $100k على الأقل، لذلك ليست للجميع. هيكل الرسوم ينخفض مع زيادة المبلغ الذي تضيفه، وهذا منطقي.

إذا كان لديك محفظة فوضوية تحتوي على أسهم خاصة، عقارات، عملات مشفرة، وكل ذلك، فإن Vyzer مذهلة جدًا. إنها واحدة من القليل من برمجيات المحافظ التي تتعامل مع الاستثمارات العامة والخاصة على حد سواء. يمكنك حرفيًا رفع المستندات وتقوم هي بتحديد ما يجب إضافته. تحليل المعاملات باستخدام الذكاء الاصطناعي مثير أيضًا. على عكس Empower، فإنهم يفرضون رسومًا شهرية ثابتة بدلاً من خصمها من عوائدك.

بالنسبة لتتبع الأرباح الموزعة تحديدًا، فإن Sharesight غريب جدًا في هذا المجال. أعلم أنه يبدو تخصصيًا، لكن إذا كنت تركز على الدخل، فإن تقارير الضرائب لديهم تفصل كل شيء حسب الدخل المحلي والأجنبي. يتكامل مع أكثر من 170 وسيطًا، وهو أمر مفيد.

Stock Rover لديه ربما أكثر أدوات التحليل التي رأيتها في مكان واحد - تحليل الارتباط، محاكاة مونت كارلو للأداء المستقبلي، اقتراحات إعادة التوازن. هو أكثر تقنية، لكن إذا أردت فهم محفظتك بعمق، فهو يلبي ذلك. أداة توقع الدخل المستقبلي مفيدة للتخطيط.

أداة Instant X-Ray من Morningstar هي مجرد أداة تصور، لكنها فعلاً مفيدة لرؤية توزيع الأصول ونسب القطاعات بنظرة سريعة. تظهر لك أين تركز استثماراتك وتقارن رسومك بمحافظ مماثلة.

StockMarketEye يختلف لأنه برنامج سطح مكتب تثبته محليًا بدلاً من أن يكون سحابيًا. يكلف 75 دولارًا سنويًا وهو رخيص، ويتزامن مع وسيطك يوميًا. جيد إذا أردت أن يكون كل شيء يعمل محليًا.

Kubera هو الخيار للأشخاص الذين يمتلكون أصولًا غريبة - أعني ذلك بأفضل طريقة. عقارات، رموز غير قابلة للاستبدال، أسماء نطاقات، عملات مشفرة، معادن ثمينة، حيازات دولية عبر أكثر من 20 ألف مؤسسة. إنه برمجية محفظة شاملة تتعامل فعلاً مع الأمور العالمية التي يتجاهلها معظم الآخرون.

Quicken Premier هو القديم الموثوق. يستخدمه أكثر من 17 مليون شخص. يحتوي على جميع الأدوات الأساسية بالإضافة إلى ميزة "ماذا لو" التي تتيح لك نمذجة قرارات مالية مختلفة. تكامل تقارير الضرائب قوي.

SigFig يقدم ميزات المستشار الآلي إذا لم ترغب في إعادة التوازن يدويًا. مجاني لأول $10k ثم يفرض 0.25% رسوم بعد ذلك، وهو تنافسي. سيقومون أيضًا بربطك بمستشارين ماليين.

Mint يركز أكثر على الميزانية، لكن تتبع استثماراته يتيح لك رؤية توزيع الأصول عبر جميع الحسابات ومقارنته بالمؤشرات. مجاني مع إعلانات.

صراحة، أفضل برمجية محفظة لك تعتمد على ما تملك فعلاً ومدى رغبتك في التدخل اليدوي. إذا كانت ممتلكاتك بسيطة، فإن Empower أو Mint يكفيان. أصول خاصة معقدة؟ Vyzer. تريد التعمق في التحليل؟ Stock Rover. فقط تريد شيئًا رخيصًا ومحليًا؟ StockMarketEye. المفتاح هو أن تستخدم أيًا منها بدلًا من تركها تتراكم بدون فائدة.