لقد أدركت للتو كم عدد المتداولين الذين يُقبض عليهم وهم يخطئون في مبيعات الغسيل ولا يعرفون ذلك حتى. إنها واحدة من تلك القواعد الضريبية التي يمكن أن تفسد استراتيجيتك بصمت إذا لم تكن تنتبه.

إذن إليك الأمر مع مبيعات الغسيل في الأسهم - إذا قمت ببيع سهم بخسارة ثم قمت بشرائه مرة أخرى (أو شيئًا مشابهًا بشكل كبير) خلال 30 يومًا، فإن مصلحة الضرائب الأمريكية تقول بشكل أساسي لا، لا يمكنك المطالبة بتلك الخسارة على ضرائبك. يرونها كأنك فقط تقوم بتبديل الأشياء بدلاً من أخذ خسارة حقيقية.

أعتقد أن الكثير من الناس يقللون من مدى سهولة تفعيل ذلك. قد تبيع سهمًا أنت محبط منه، ثم بعد أسبوع تكتشف أنك تشتريه مرة أخرى لأن السعر انخفض أكثر. أو تبيع سهم تكنولوجيا بخسارة وتشتري سهمًا مختلفًا معتقدًا أنهما مختلفان بما فيه الكفاية - ولكن إذا كانا متشابهين جدًا، فبوم، مبيعات الغسيل.

نافذة الـ 30 يومًا صارمة أيضًا. تبدأ في اليوم الذي تبيع فيه وتستمر لمدة 30 يومًا تقويميًا. لذلك إذا بعت في 31 ديسمبر واشتريت مرة أخرى في 2 يناير، لا تزال ضمن النافذة. هذه هي الفخ الذي لا يدركه معظم الناس.

ما يجعل الأمر صعبًا هو التداعيات. إذا كنت تحاول حصاد الخسائر لتعويض الأرباح في مكان آخر من محفظتك (وهو في الواقع تخطيط ضريبي ذكي)، عليك أن تكون حذرًا بشأن متى تعود إلى تلك المركز. وإذا كنت تدير المخاطر وترغب في الخروج من سهم تعتقد أنه في طريقه للهبوط، لا يمكنك القفز مباشرة إلى صفقة مماثلة دون الانتظار.

الخطوات العملية بسيطة جدًا. احتفظ بقائمة بكل شيء قمت ببيعه خلال الـ 30 يومًا الماضية - وأعني كل شيء، بما في ذلك الأشياء في الصناديق المتداولة أو الصناديق المشتركة. إذا كنت تخطط للبيع بخسارة وترغب في شراء شيء جديد، انتظر على الأقل 31 يومًا. هذا الاحتياطي يحميك. وإذا كنت غير متأكد أبدًا مما إذا كانت سهم معين أو أمان مشابه سيؤدي إلى تفعيل مبيعات الغسيل، فقط استشر محترف ضرائب قبل أن تقوم بالتحرك. لا تستحق الصداع.

النتيجة النهائية: قواعد مبيعات الغسيل هي واحدة من تلك الأمور التي تميز المتداولين النشطين الذين يفهمون وضعهم الضريبي عن الأشخاص الذين يتداولون فقط ويتساءلون لماذا تأتي مصلحة الضرائب وراءهم لاحقًا. كن يقظًا بشأن هذه الأمور وستوفر لنفسك الكثير من المال.