كنت أفكر كثيرًا مؤخرًا في تنويع المحفظة، خاصة مع جميع التحولات التي شهدناها في السوق. إذا كان لديك بعض النقود جالسًا وتريد حقًا الاحتفاظ بالمزيد مما تكسبه، فقد تكون الصناديق المشتركة بدون رسوم تحميل تستحق النظر عنها بشكل أدق.

إليك الأمر عن الصناديق المشتركة التقليدية - الرسوم يمكن أن تلتهم بهدوء عوائدك. لكن مع صندوق مشترك بدون رسوم تحميل، تتجنب تلك الرسوم الأمامية والخلفية التي عادةً ما تُفرض عند الشراء أو البيع. الأسهم تنتقل مباشرة من شركة الاستثمار إليك، بدون وسيط يأخذ عمولة. نعم، لا تزال هناك نسب المصاريف ورسوم أخرى، لكن القضاء على تلك الرسوم فقط يمكن أن يحدث فرقًا حقيقيًا مع مرور الوقت.

دعني أشرح الحساب بسرعة. لنفترض أنك تستثمر 1000 دولار في صندوق برسوم دخول بنسبة 5%. فقط 950 دولارًا تذهب فعليًا للعمل من أجلك. إذا حقق ذلك الصندوق عائدًا بنسبة 15%، فستحصل على 1092.50 دولار. ثم عند الخروج مع رسوم تحميل أخرى بنسبة 5%، تنخفض إلى 1037.87 دولار. عائدك الفعلي؟ فقط 3.78%. تخيل أن تحتفظ بكل تلك الرسوم - هذا هو قوة اختيار هيكل صندوق مشترك بدون رسوم تحميل.

لقد كنت أتابع بعض الصناديق التي تقدم أداءً قويًا دون أن تستهلك أموالك على الرسوم. أنظر إلى الصناديق ذات نسب المصاريف المنخفضة تحت 1%، وسجلات أداء قوية على مدى ثلاث وخمس سنوات، واستثمارات أدنى معقولة حوالي 5000 دولار أو أقل.

فيديليتي سيلكت إنرجي (FSENX) كانت مثيرة للاهتمام - لديها تعرض عبر الطاقة التقليدية بالإضافة إلى مصادر جديدة مثل الطاقة الشمسية والجيوثيرمال. حققت حوالي 30.8% على مدى ثلاث سنوات و14.8% على مدى خمس سنوات. نسبة المصاريف عند 0.73%. فيديليتي سيلكت سيميكندكتورز (FSELX) هي أخرى تستحق النظر، خاصة إذا كنت متفائلًا على هذا القطاع - عائد 28.3% على مدى ثلاث سنوات و35.3% على مدى خمس سنوات، مع نسبة مصاريف 0.67%.

بالنسبة لأولئك المهتمين بالبنية التحتية، يستثمر Invesco SteelPath MLP Select 40 (MLPTX) في الشراكات المحدودة الكبرى في الطاقة والموارد الطبيعية. عوائد ثلاث وخمس سنوات حوالي 22.9% و12.1% على التوالي، مع نسبة مصاريف 0.87%. Invesco Small Cap Value (VSMIX) يستهدف الشركات الصغيرة المقيمة بأقل من قيمتها - عوائد 17.6% و20.3% على مدى ثلاث وخمس سنوات، بنسبة مصاريف 0.86%. وBNY Mellon Dynamic Value (DRGVX) يركز على أساسيات قوية مع زخم إيجابي، محققًا عوائد 12.5% و14.4%، مع نسبة مصاريف 0.68%.

الميزة الحقيقية هنا هي أن كل نقطة أساس توفرها في الرسوم تتراكم مع مرور الوقت. هذه الخيارات من الصناديق المشتركة بدون رسوم تحميل تتيح لك الاحتفاظ بالمزيد مما يمنحه السوق. إذا كنت جادًا في بناء الثروة من خلال التنويع دون أن تتعرض للخصم المستمر، فهذه بالتأكيد تستحق الاستكشاف على منصات مثل Gate حيث يمكنك تتبع أداء محفظتك بشكل عام.