كنت أفكر في أفضل أسهم البنوك التي من المنطقي حقًا أن تضعها في قائمة مراقبتك. الثلاثة الكبار الذين يتكرر ذكرهم دائمًا هم جولدمان ساكس، بنك أوف أمريكا، و جي بي مورغان تشيس - وهناك سبب يجعلهم دائمًا في الحديث.

دعني أشرح لماذا تهم هذه الأسماء. قطاع البنوك هو بصراحة أحد الركائز الأساسية لأي محفظة متنوعة. هذه المؤسسات تتولى تدفق رأس المال عالميًا، وتحقق إيرادات من الإقراض، وعلى مر التاريخ كانت من حاملي الأرباح الثابتة القوية. لكن إليك الأمر - الأمر لا يتعلق فقط باختيار أي بنك. عليك أن تفهم ما الذي تدخل فيه فعلاً.

جولدمان ساكس هو قوة في مجال البنوك الاستثمارية والأوراق المالية. في أوائل عام 2023، أعلنوا عن أرباح الربع الرابع بقيمة 3.32 دولار للسهم على إيرادات قدرها 20.9 مليار دولار، مما أظهر قفزة بنسبة 51% على أساس سنوي. هذا هو نوع قصة النمو التي يولي الناس اهتمامًا لها، حتى لو كانت الأرباح أقل من التوقعات. بنك أوف أمريكا يختلف - إنه واحد من أكبر البنوك الاستهلاكية والمؤسسية في الولايات المتحدة. جاءت أرقام الربع الرابع لعام 2022 عند 0.85 دولار للسهم مع إيرادات قدرها 34.9 مليار دولار، بزيادة 50.5% عن العام السابق. ما برز هو أنهم تفوقوا فعلاً على توقعات الأرباح، وهو أمر مهم عند النظر إلى التنفيذ.

ثم هناك جي بي مورغان تشيس، وهو ربما الأكثر شهرة على مستوى العالم. كانت أداؤه في الربع الرابع قويًا - 3.57 دولارات للسهم على إيرادات قدرها 47.4 مليار دولار، مما يمثل زيادة بنسبة 54.6% على أساس سنوي. كما تفوق على التوقعات بشأن الأرباح، مما يخبرك أن الإدارة قدمت أداءً جيدًا.

الآن، التحقق من الواقع. حساسية أسعار الفائدة حقيقية مع أسهم البنوك. المنافسة من التكنولوجيا المالية تعيد تشكيل المشهد. لا يمكنك فقط رمي المال على أفضل أسهم البنوك وتوقع أن تنجح الأمور - عليك أن تفهم فعلاً مدى تحملك للمخاطر والدور الذي تلعبه هذه الأسهم في محفظتك. قم بعمل واجبك حول الديناميات التنافسية، راقب كيف يتنقلون عبر التغييرات التنظيمية، وفكر في جدولك الزمني. هذه أسماء قوية للبحث عنها إذا كنت تبني مركزًا في القطاع المالي، ولكن مثل أي شيء آخر، العناية الواجبة مهمة.