لقد أدركت شيئًا مفاجئًا لي - يتبين أن العديد من الولايات التي تفرض ضرائب على فوائد الضمان الاجتماعي تقوم فعليًا بأخذ أموال من المتقاعدين بالإضافة إلى الضرائب الفيدرالية. مثل، ثماني ولايات مختلفة تفعل ذلك. كولورادو، كونيتيكت، مينيسوتا، مونتانا، نيو مكسيكو، رود آيلاند، يوتا، فيرمونت... وويست فيرجينيا فعلت ذلك حتى عام 2025 لكنها أوقفت ذلك هذا العام.

الجزء المثير للدهشة؟ معظم الناس لا يعرفون حتى أن ولايتهم قد تفرض ضرائب على فوائدهم. إذا كنت تتلقى أكثر من $50k كشخص أعزب أو $100k كمتزوج، قد تدين بضرائب على مستوى الولاية بالإضافة إلى كل شيء آخر. لكن الأمر ليس مضمونًا - يعتمد على شرائح الدخل والإعفاءات.

لكن بصراحة، المشكلة الأكبر هي الجانب الفيدرالي. كل ولاية تتعامل مع ذلك. إذا وصل دخلك المؤقت إلى $25k (عازب) أو $32k (متزوج)، فإن الحكومة الفيدرالية تأخذ بالفعل جزءًا. وصدق أو لا تصدق - لم تتغير تلك العتبات منذ زمن بعيد، لذلك يظل المزيد من الأشخاص يصلون إليها كل عام حتى لو لم يظنوا أنهم سيفعلون.

الجزء المزعج هو أنك قد لا ترى فاتورة ضرائب كبيرة عند التقديم - فقط يعني أن استردادك سيكون أقل أو أنك ستدين أكثر. بعض الناس لا يدركون ذلك حتى يكونوا متقاعدين ويعيشون على دخل ثابت.

هل يعاني أحد آخر من هذا؟ أتساءل إذا كان ينبغي عليّ فقط طلب حجز الضرائب من فوائدتي الآن لتجنب المفاجأة لاحقًا.