لقد بدأت أبحث مرة أخرى في استراتيجيات الأرباح وأعتقد أن الكثير من الناس يغفلون عن ما يهم فعلاً عندما تبني دخلاً. ليست جميع صناديق الأرباح متساوية، وهذه هي الرؤية الأساسية التي يغفل عنها معظم الناس.

إذن إليك ما لاحظته. يتحدث الجميع عن صناديق أرباح فانجارد وكأنها المعيار الذهبي، أليس كذلك؟ صندوق ETF الخاص بتقدير الأرباح قوي على الورق، لكن الحقيقة هي – إنه في الأساس صندوق تكنولوجيا متنكر. آبل، مايكروسوفت، برودكوم في كل مكان. نعم، ينمون أرباحهم، لكن العائد الفعلي الذي تجمعه؟ فقط 1.6%. هذا في الأساس لا شيء إذا كنت تحاول أن تعيش من هذا.

ثم هناك صندوق ETF لعائد أرباح مرتفع. أفضل من السطح بنسبة 2.3%، لكنه لا يزال يحتفظ بكثير من الأسهم الزرقاء ذات الأسعار المبالغ فيها مثل جي بي مورغان تشيس، إكسون موبيل، وول مارت. شركات جيدة، بالتأكيد، لكنها غالية الثمن.

لكن هنا يصبح الأمر مثيرًا للاهتمام. صندوق Schwab U.S. Dividend Equity يتبع نهجًا مختلفًا تمامًا. بدلاً من مجرد مطاردة نمو الأرباح أو عوائد عالية عشوائية، يعطي الأولوية للعائد أولاً، ثم يختار 100 شركة بناءً على أساسيات حقيقية – التدفق النقدي الحر، العائد على حقوق الملكية، وأشياء من هذا القبيل. النتيجة؟ تحصل على لوكهيد مارتن، فيريزون، كوكاكولا. ممل؟ ربما. لكن هذه ليست شركات تكنولوجيا تتمايل على موجة hype. إنها تدفع لك دخلًا حقيقيًا.

أتحدث عن عائد متأخر بنسبة 3.4% حتى بعد الارتفاع الأخير لهذا الصندوق. وتوزيعات الأرباح الفصلية كانت تنمو بمعدل حوالي 6.8% سنويًا على مدى خمس سنوات، وهو يتفوق على التضخم. هذا مهم إذا كنت تعتمد على هذا الدخل فعلاً.

لكن ما هو أكثر إثارة هو الصورة الأكبر. هذا الصندوق هو في الأساس لعبة قيمة الآن. بينما كان الجميع يطارد أسهم النمو، كان هذا الصندوق يصعد بهدوء لأن الناس بدأوا يدركون أن تلك الأسماء التقنية الساخنة قد بدأت تفقد زخمها. شركات مثل كوكاكولا وفيريزون ليست لافتة، لكنها مقاومة اقتصاديًا عندما تصبح الأمور غير مستقرة.

إذا كنت جادًا في استثمار ETF لتحقيق دخل فعلي، عليك أن تفكر فيما تجمعه فعلاً، وليس فقط ما يبدو جيدًا. صندوق Schwab يفعل ذلك بشكل أفضل من معظم البدائل. سواء بدأت بمبلغ ألف دولار أو أكثر، فإن نهج استثمار هذا الصندوق الذي يعطي الأولوية للعائد بالإضافة إلى الأساسيات يستحق الفهم.

النقطة الأوسع؟ ربما نحن في تحول استراتيجي حيث تصبح استراتيجيات استثمار ETF المملة للأرباح فجأة أكثر ذكاءً من مطاردة قصة التكنولوجيا الكبيرة التالية. من الجدير الانتباه إليه إذا كان الدخل هو هدفك الحقيقي.