السوق كان يبدو متقلبًا جدًا مؤخرًا وكنت أفكر في ما هو منطقي حقًا أن أحتفظ به إذا ساءت الأمور. نحن جالسون على ثلاث سنوات من المكاسب الصلبة في مؤشر S&P 500، والتي بصراحة تشعر وكأنها يمكن أن تنعكس بسرعة إذا تغير المزاج.

إليك ما كنت أبحث عنه: بدلاً من الجلوس فقط في نقد خلال هبوط محتمل، هناك في الواقع بعض جيوب السوق المثيرة للاهتمام التي يمكن أن تعمل لصالحك. يعتقد معظم الناس على الفور في السندات، وهو أمر منطقي، لكن هناك مزيد من التفاصيل الدقيقة.

كنت أراقب ثلاثة صناديق استثمار متداولة في فانجارد تحديدًا لأنها تميل إلى التصرف بشكل مختلف عندما تتعرض الأسهم لضربة قوية. الأول هو صندوق السندات الحكومية ذات المدة الممتدة (EDV). ليس بالضبط خيارًا آمنًا، لكن إليك الأمر - عندما تضرب ظروف السوق الهابطة ويبدأ الاحتياطي الفيدرالي في خفض المعدلات، يمكن للسندات طويلة الأجل أن تحقق بعض المكاسب الكبيرة. تحصل على تلك العلاقة العكسية مع الأسهم، لذلك عندما تنهار الأسهم، غالبًا ما تتحرك السندات في الاتجاه الآخر. الحساسية لمعدلات الفائدة حقيقية، لذلك ليست رحلة سلسة.

ثم هناك صندوق السندات الأساسية للمستهلكين (VDC). لا يزال تعرضًا للأسهم، لذا أنت لست محميًا تمامًا، لكن هذه الشركات تميل إلى الصمود بشكل أفضل بكثير عندما تصبح الأمور فوضوية. في عام 2022، خسر مؤشر S&P 500 حوالي 18% خلال العام، لكن هذا الأخير انخفض بأقل من 2%. هذا هو نوع الوسادة التي تهم حقًا عندما تكون قلقًا بشأن محفظتك.

الخيار الثالث هو صندوق سوق السندات الكلي (BND). إنه تحوط بسيط - يمنحك كامل عالم السندات ذات الدرجة الاستثمارية دون محاولة التلاعب بأي قطاع فرعي معين. أقل تقلبًا من خيار المدة، لكنه لا يزال يوفر حماية ذات معنى ضد انهيارات الأسهم.

الواقع هو أن استراتيجيات صناديق الاستثمار المتداولة الهابطة لا يجب أن تكون معقدة. أنت تبحث حقًا عن أشياء تتحرك بشكل مختلف عن ممتلكات الأسهم الخاصة بك. سواء كانت سندات أو قطاعات دفاعية، فإن وجود شيء يرتفع فعلاً عندما تنخفض الأسهم هو الهدف كله. لست أقول إن هذه هي التحركات الوحيدة، لكن إذا كنت تفكر في وضع السوق الهابط، فهذه تستحق فهم كيف تعمل.