لذا لقد كنت أدير استثماراتي عبر خمسة وسطاء مختلفين وكان الأمر بمثابة كابوس. بدأت أبحث عن أدوات تحليل المحافظ لأن تتبع كل شيء يدويًا كان يقتلني. انتهى بي الأمر إلى اختبار العديد منها خلال الأشهر القليلة الماضية وقررت أن أشارك ما يعمل فعلاً.

أول شيء أدركته هو أن أداة تحليل المحافظ المناسبة تعتمد حقًا على ما تتعامل معه. إذا كانت إعداداتك بسيطة، قد لا تحتاج إلى الكثير. لكن إذا كنت مثلي مع ممتلكات عشوائية في كل مكان، فإن الأمر يتغير تمامًا. بدأت مع Empower لأنه مجاني للتجربة—لوحتهم تتيح لك جمع كل شيء في مكان واحد، وهو شيء كان يستحق ذلك وحده. لديهم ميزة فحص الاستثمار التي تحلل توزيع القطاعات وتخبرك إذا كنت مفرطًا في أحد المجالات. النسخة المجانية جيدة، لكن إذا كنت تريد إدارة ثروات فعلية، فسيتعين عليك الدفع بناءً على الأصول تحت الإدارة.

ثم نظرت إلى Vyzer لأنني سمعت أنه يتعامل بشكل أفضل مع العملات الرقمية والاستثمارات البديلة مقارنة بمعظم الأدوات. وكان ذلك فعلاً مثيرًا للإعجاب—يمكنك تتبع الأسهم الخاصة، العقارات، محافظ العملات الرقمية، وكل شيء. سعره أعلى (رسوم شهرية ثابتة) لكن إذا كان لديك محفظة فوضوية مثلي، فإن وجود لوحة تحكم تفهم جميع أنواع الأصول المختلفة لديك يستحق النظر.

بالنسبة لتتبع الأرباح من الأسهم بشكل خاص، Sharesight هو نوع من المجال الخاص به. يمكنك رؤية بالضبط ما تكسبه من أرباح الأسهم خلال أي فترة زمنية وتوقع الدخل المستقبلي. استغرقت حوالي 20 دقيقة لاستيراد ممتلكاتي من الوسيط الخاص بي، ثم عمل ببساطة... بشكل جيد.

أعجبني Stock Rover بعمقه في التحليل. محاكاة مونت كارلو، تحليل الارتباط، اقتراحات إعادة التوازن—هو في الأساس أداة تحليل محفظة على شكل ستيرويد إذا أردت أن تكون تقنيًا بشأن التحسين. أداة الدخل المستقبلي مفيدة حقًا للتخطيط.

أداة Instant X-Ray من Morningstar مجانية وتوفر لك تحليلًا بصريًا سريعًا لتوزيع الأصول وتوزيع القطاعات. لا شيء فخم، لكن أحيانًا تحتاج فقط إلى رؤية بسرعة إذا كنت متنوعًا بما يكفي.

يختلف StockMarketEye لأنه يعتمد على سطح المكتب ويخزن كل شيء محليًا (إذا كان ذلك يهمك). جيد إذا كنت تريد تجنب التخزين السحابي. Kubera يتعامل مع الممتلكات الدولية بشكل أفضل بكثير من معظم الأدوات—يدعم أكثر من 20,000 بنك ومؤسسة حول العالم، وهو أمر مذهل.

Quicken Premier و SigFig يركزان أكثر على الصورة المالية الكاملة—سيساعدانك على تتبع صافي القيمة، تشغيل سيناريوهات "ماذا لو"، والتعامل مع الأمور الضريبية. إذا كنت تريد شيئًا بدون عناء مع ميزات المستشار الآلي، فإن SigFig يغطي ذلك.

بصراحة، اختيار أفضل أداة لتحليل المحافظ يعتمد على ما إذا كنت تريد شيئًا بسيطًا ومجانيًا، أو إذا كنت مستعدًا للدفع مقابل العمق. انتهى بي الأمر باستخدام اثنين—واحدة مجانية للفحوصات السريعة وأخرى مدفوعة للتحليل الجدي. ربما مبالغ فيه، لكن على الأقل الآن أعرف حقًا ما في محفظتي.