لقد كنت أبحث في مدى ثروة عائلة روكفلر في هذه الأيام، وبصراحة، الأرقام مذهلة جدًا عندما تتعمق في التفاصيل.

إذن، إليك الأمر — معظم ثروات العائلات لا تدوم أكثر من الجيل الثالث. شيء مثل 90% منها تختفي وفقًا لدراسات استشارات الثروة. لكن عائلة روكفلر؟ لقد اكتشفوا بطريقة ما كيف يكسرون تلك اللعنة ويحافظون على ثروتهم سليمة لأكثر من قرن.

بنى جون د. روكفلر هذا الإمبراطورية من خلال شركة ستاندرد أويل في القرن التاسع عشر وأوائل القرن العشرين. في وقت من الأوقات، كانت شركته تسيطر على 90% من مصافي النفط وخطوط الأنابيب في الولايات المتحدة. بحلول عام 1912، وصل صافي ثروته إلى ما يقرب من 900 مليون دولار — وهو ما يعادل حوالي 28 مليار دولار في أموال اليوم. هذا جنوني تمامًا بالنسبة لتلك الحقبة. في النهاية، قضت المحكمة العليا على ستاندرد أويل بسبب انتهاكات الاحتكار، لكن الضرر كان قد وقع بالفعل. أصبحت القطع شركات مثل إكسون موبيل وشيفرون، لذا استمرت نفوذ العائلة في النمو في اتجاهات مختلفة.

عندما تسأل عن مدى ثروة عائلة روكفلر الآن، فإن الإجابة هي حوالي 10.3 مليار عبر حوالي 200 فرد من العائلة، وفقًا لمجلة فوربس. كان ديفيد روكفلر، أحد أبرز أفراد العائلة في الآونة الأخيرة، يمتلك ثروة شخصية قدرها 3.3 مليار عندما توفي في 2017 عن عمر يناهز 101 سنة. طول عمر واحتفاظ بالثروة مذهل جدًا.

لكن ما الذي يميزهم فعلاً عن العائلات التي تفقد كل شيء؟ هم في الأساس قاموا بخمسة أشياء بشكل صحيح يتجاهلها معظم الناس.

أولاً، تتبعوا كل دولار على حدة. لا مال يجلس بدون أن يفعل شيئًا. كان لديهم مدراء ماليون يضمنون أن رأس المال يعمل باستمرار على توليد المزيد من رأس المال. هذا هو الفرق في العقلية هناك.

ثانيًا، أنشأوا أول مكتب عائلي شامل في الولايات المتحدة. هذا المكتب يتولى جميع استثماراتهم، تعاملاتهم التجارية، وإدارة ثرواتهم. هو بنية تحتية مهنية مبنية فقط لإدارة أموالهم.

ثالثًا، استخدموا الصناديق غير القابلة للإلغاء. هذه الصناديق التي لا يمكن للورثة تعديلها بسهولة، مما يحمي الأصول من الدعاوى القضائية ويجعلها خارج التركات الخاضعة للضرائب. تخطيط ضريبي ذكي.

رابعًا، استغلوا ما يُعرف بمفهوم الشلال — باستخدام سياسات التأمين على الحياة الدائمة كوسائل لنقل الثروة. يشتري الأجداد سياسات على الأحفاد، يستخدمون الأموال حسب الحاجة، ثم ينقلون الملكية إلى الجيل التالي. يتحرك المال بشكل مؤجل الضرائب بين الأجيال.

خامسًا، والأهم، أنهم تحدثوا عن المال مع ورثتهم. لم يكتفوا بتسليم الثروة والأمل في الأفضل. ركزت العائلة على العمل الخيري والتفكير في الإرث، مما شكل كيف يرى الجيل القادم المال. حتى بيل غيتس استشار ديفيد روكفلر حول استراتيجيات التبرع.

لذا، عندما تتساءل عن مدى ثروة عائلة روكفلر وكيف تمكنوا من الحفاظ عليها، فإن الإجابة ليست مجرد حظ أو توقيت السوق. إنها إدارة مالية منضبطة، استراتيجيات قانونية وضريبية، بنية تحتية مهنية، وتعليم الجيل القادم لماذا الثروة مهمة أكثر من مجرد امتلاكها. هذا المزيج هو ما يميز الثروة عبر الأجيال عن فقدانها عبر الأجيال.