لقد غصت في ما يجعل من المنطقي للمستشارين الماليين الذين يسعون فعليًا لتوسيع أعمالهم، وبصراحة، فإن المنظمات المهنية للمستشارين الماليين تظل خيارًا قويًا. ليست ضرورية، لكن هناك قيمة حقيقية إذا كنت جادًا في التوسع.

الميزات الرئيسية بسيطة جدًا. أولاً، هناك الشبكات - ونعم، هو أمر مبتذل لكنه صحيح أن الاتصالات مهمة. تتيح لك هذه المنظمات لقاء مستشارين آخرين من خلال المنتديات والمؤتمرات واللقاءات. ثانيًا، التعليم. تقدم معظمها ورش عمل وندوات عبر الإنترنت وتدريبات للحفاظ على مهارتك على اطلاع باتجاهات الصناعة. ثالثًا، المصداقية. كونك جزءًا من منظمة محترفة معترف بها يشير للعملاء أنك تأخذ ممارستك على محمل الجد.

فما هي المنظمات المهنية الفعلية للمستشارين الماليين التي تستحق النظر؟ تأسست NAPFA منذ عام 1983 وتركز بشكل خاص على المستشارين الذين يتقاضون رسومًا فقط - هذا هو تخصصها. جمعية التخطيط المالي كبيرة بالنسبة لمستشاري CFP وتقدم لوحات وظائف وخصومات على خدمات الأعمال وبرامج تأمين. ثم هناك NAIFA، التي تركز أكثر على المناصرة وتقدم تدريبات وفعاليات متخصصة. جمعية محترفي الخدمات المالية جيدة إذا كنت تريد شبكة متعددة التخصصات مع حاملي شهادات CFAs وCPAs وغيرهم من حاملي الشهادات. و مجلس CFP ليس منظمة عضوية تقنيًا، لكنه من المفيد معرفته لأنه يدير اختبار CFP ويوفر موارد للمخططين المعتمدين.

السؤال الحقيقي هو: أي من المنظمات المهنية للمستشارين الماليين تتناسب مع وضعك الخاص؟ هل تحاول الحصول على شهادة CFP الخاصة بك؟ إذن موارد FPA أو مجلس CFP مهمة. نموذج الرسوم فقط؟ NAPFA هي جمهورك. تريد التواصل مع محترفي التأمين والمالية؟ NAIFA أو جمعية محترفي الخدمات المالية قد تكون خيارات أفضل.

النتيجة النهائية: يمكن للمنظمات المهنية للمستشارين الماليين أن تساعدك حقًا على توسيع شبكتك، والبقاء على اطلاع، وبناء سمعتك. من المفيد مقارنة ما تقدمه كل منها ورؤية أيها يتماشى مع المكان الذي تحاول أن تأخذ فيه ممارستك.