لقد حاولت ترتيب محفظتي بصراحة، وهناك الكثير من الأدوات الموجودة. قضيت الأسابيع القليلة الماضية في اختبار أدوات مختلفة وأردت أن أشارك ما يعمل فعلاً.

إذا كنت تبدأ للتو ولا تريد إنفاق المال، فإن الطبقة المجانية من Empower جيدة جدًا. تحصل على لوحة تحكم شخصية حيث يمكنك وضع جميع حساباتك في مكان واحد - حسابات التحقق، التوفير، الاستثمارات، أي شيء. أداة فحص الاستثمار تساعدك على رؤية ما إذا كانت محفظتك متنوعة حقًا أم أنك تتخمين فقط. محلل الرسوم مفيد أيضًا لأنه يوضح لك كم تتكبد من تكاليف. بالنسبة لبرامج إدارة المحافظ المجانية، هذا ربما يكون أفضل قيمة مقابل المال.

لكن إذا كانت لديك حالة أكثر تعقيدًا - مثل العقارات، ممتلكات العملات الرقمية، الأسهم الخاصة - فإن Vyzer مذهل. يتابع كل شيء معًا، الاستثمارات العامة والخاصة. يمكنك فعليًا رفع المستندات ويقوم بتحديد الأصول التي تمثلها. المنصة تتصل بحوالي 18,000 مؤسسة مالية حول العالم، لذا المزامنة سلسة جدًا. ليس مجانيًا، لكنه يستحق ذلك إذا كنت تتعامل مع أنواع استثمار متعددة.

بالنسبة لتتبع الأرباح من الأسهم بشكل خاص، Sharesight غير معروف بما يكفي. معظم الأدوات تظهر العائد الإجمالي فقط، لكن هذه الأداة تفصل تدفقات دخلك - الأرباح، التوزيعات، وكل شيء. يمكنك حتى توقع دخل التوزيعات في المستقبل. تتكامل مع أكثر من 170 وسيط، لذا الاستيراد سهل.

Stock Rover موجه أكثر للأشخاص الذين يرغبون في التعمق في الأرقام. محاكاة مونتي كارلو، تحليل الارتباط، اقتراحات إعادة التوازن - إنها شاملة. أداة Future Income مفيدة لرؤية كيف قد تبدو أرباحك في المستقبل. أداة X-Ray من Morningstar مشابهة ولكنها تركز أكثر على تخصيص الأصول وتقسيم القطاعات.

إذا أردت كل شيء في نظام بيئي واحد - الميزانية، التتبع، الاستثمار - فإن Quicken أو Mint مناسبان. Mint جيد بشكل خاص إذا كنت تحاول ادخار المزيد من المال للاستثمار فعلاً. يتتبع النفقات تلقائيًا وهناك ميزات إدارة المحافظ المجانية مدمجة.

بصراحة، أفضل أداة تعتمد على ما تحتاجه فعلاً. محفظة بسيطة؟ الطبقة المجانية من Empower. ممتلكات معقدة؟ Vyzer. مركّز على الدخل؟ Sharesight. تريد تحليل كل شيء؟ Stock Rover. لا تفرط في التفكير - فقط اختر واحدة وابدأ في التتبع بدلاً من ترك استثماراتك مبعثرة في كل مكان.