لقد قمت ببعض البحث مؤخرًا عن صناديق الاستثمار المشتركة الجيدة للشراء، ووجدت بعض عروض لازارد التي لفتت انتباهي حقًا. هذه ليست الألعاب اللامعة للنمو التي يتحدث عنها الجميع، ولكن إذا كنت جادًا في بناء شيء قوي على المدى الطويل، فهي تستحق النظر.

تدير لازارد أكثر من $254 مليار دولار عالميًا، لذا لديهم الموارد والبنية التحتية للبحوث لدعم ما يفعلونه. ما يعجبني في نهجهم هو أنهم لا يحاولون مطاردة كل اتجاه سوقي. يستخدمون أبحاث استثمارية عالمية حقيقية ويتكيفون مع تقلبات السوق باستراتيجيات مختلفة حسب الصندوق.

الثلاثة التي برزت لي هي محفظة الأسهم للأسواق الناشئة (LZOEX)، محفظة البنية التحتية المدرجة عالميًا (GLFOX)، وفرصة محسنة مفتوحة (LEOOX). جميعها تتمتع بتصنيفات زاكز قوية، ورسوم معقولة مقارنة بفئاتها، ولا تحتاج إلى رأس مال كبير للدخول.

دعني أشرح كل واحد منها. يركز LZOEX على شركات الأسواق الناشئة التي تتمتع بأساسيات قوية وتقييمات معقولة. يديره جيمس دونالد منذ عام 2001، لذا هناك خبرة حقيقية. بالنظر إلى الحيازات من خريف العام الماضي، لديك تعرض لأسماء مثل تايوان لصناعة أشباه الموصلات، SK hynix، وبنك البناء الصيني. حقق الصندوق عائدًا بنسبة 22.9% على مدى ثلاث سنوات و12.5% على مدى خمس سنوات. نسبة المصاريف تبلغ 1.33%، وهو أمر نظيف جدًا. إذا كنت تبحث عن صناديق استثمار مشتركة جيدة للعرض على الأسواق الناشئة، فهذا يستحق النظر.

GFLOX هو لعب البنية التحتية. يديره جون مولكوين منذ عام 2009. يستثمر هذا الصندوق في المرافق، الأنابيب، الطرق الرسومية، المطارات، من نوع البنية التحتية الأساسية. تشمل الحيازات شركة National Grid، Snam، وFerrovial. جاءت عوائد الثلاث والخمس سنوات عند 13% لكل منهما، ونسبة المصاريف 1.21%. تميل صناديق البنية التحتية إلى أن تكون أكثر استقرارًا، وأقل إثارة من ألعاب النمو، ولكن هذا هو الهدف إذا كنت تريد صناديق استثمار جيدة لشراء محفظة متوازنة.

LEOOX يختلف - فهو يستثمر في السندات القابلة للتحويل والأوراق المالية المفضلة، بما في ذلك بعض الديون ذات التصنيف الأدنى ومعظمها من شركات أمريكية. يقوده فرانك بيانكو منذ عام 2014. هذا الصندوق أكثر تحفظًا مع عوائد 8.7% على مدى ثلاث سنوات و5.2% على مدى خمس سنوات، لكنه يمتلك ذلك الملف الشخصي منخفض التقلب. نسبة المصاريف 1.60%.

ما لاحظته عبر الثلاثة هو أنهم يحافظون على الرسوم منخفضة وجميعهم حافظ على تصنيف زاكز الأعلى. الحد الأدنى للدخول أقل من $5000 لكل واحد، وهو معقول. إذا كنت جادًا في العثور على صناديق استثمار مشتركة جيدة للشراء دون التفكير المفرط، فإن هؤلاء الثلاثة يمنحونك تنويعًا عبر الأسواق الناشئة والبنية التحتية والبدائل ذات الدخل الثابت. ليست محفظة مثيرة جدًا، لكن أحيانًا الملل هو بالضبط ما ينجح.