كنت أبحث مؤخرًا في صناديق الاستثمار المتداولة العقارية وقررت أن أشارك ما وجدته. إذا كنت تحاول التنويع في أفضل صناديق العقارات المتداولة، فإن المشتبه بهم المعتادون يواصلون الظهور: VNQ، SCHH، و XLRE. كلها خيارات قوية اعتمادًا على ما تبحث عنه.

إذن، إليك الأمر - هذه الثلاثة صناديق تقدم لك زوايا مختلفة تمامًا على سوق العقارات. VNQ هو البطل الثقيل مع حوالي 32 مليار دولار من الأصول و166 حيازة مختلفة. هذا التنويع يصعب التفوق عليه إذا كنت تريد تعرضًا واسعًا. SCHH أصغر لكنه أكثر تركيزًا، حيث يبلغ حوالي 5.8 مليار مع 127 حيازة. ثم هناك XLRE، الذي يتركز بشكل كبير مع 32 حيازة فقط وحوالي 4.5 مليار في الأصول المدارة.

الآن، إذا كنت تهتم بالرسوم - وبصراحة، من لا يهتم - فإن SCHH يفوز في تلك المعركة بنسبة مصاريف قدرها 0.07%. VNQ يفرض 0.12% و XLRE عند 0.10%. مع مرور الوقت، يتراكم هذا الاختلاف، خاصة إذا كنت تفكر على المدى الطويل.

زاوية الدخل مثيرة أيضًا. VNQ يحقق حوالي 4.09% في توزيعات الأرباح السنوية، وهو أمر جيد إذا كنت تبحث عن تدفق نقدي فعلي. XLRE يمنحك 3.61% و SCHH يأتي بنسبة 2.95%. للأشخاص الذين يرغبون في التعرض للعقارات بالإضافة إلى تدفق دخل ثابت، عائد توزيعات VNQ يجعله جذابًا جدًا.

من حيث الأداء خلال السنوات الخمس الماضية، XLRE تصدر بالفعل مع عائد قدره 6.66%. VNQ حقق 4.64% و SCHH تأخرت عند 1.63%. لكن هنا المشكلة - العوائد السابقة لا تعني الكثير في التنبؤ بما سيحدث بعد ذلك. السوق يتغير باستمرار.

عندما تقارن بين أفضل صناديق العقارات المتداولة لوضعك، الأمر يعود حقًا إلى ما يهمك أكثر. هل تريد أقصى تنويع ولا تمانع في رسوم أعلى قليلاً؟ ربما يكون VNQ خيارك. هل تركز أكثر على تقليل التكاليف؟ SCHH من الصعب التفوق عليه. تبحث عن الأداء الأقوى مؤخرًا؟ XLRE أظهر زخمًا جديًا.

لقد كنت أراقب هذه الثلاثة وبصراحة، كل منها له مكانه اعتمادًا على أهداف استثمارك ومدى راحتك مع المخاطر. أفضل صناديق العقارات المتداولة ليست واحدة تناسب الجميع - الأمر يتعلق بمطابقة الصندوق مع استراتيجيتك الفعلية. إذا كنت تحاول الاختيار بينها، فكر فيما إذا كنت تفضل انخفاض التكاليف، أو دخل توزيعات أعلى، أو الأداء السابق، لأنه من المحتمل أن تضطر إلى اختيار أولويتك.