إيطاليا تغرم Revolut بمبلغ 11.5 مليون يورو

تقول Revolut إنها ستستأنف القرار في المحكمة، مع تأكيد الشركة لرويترز في بيان: “ما زلنا على ثقة بأن تواصلنا واضح وشفاف. حماية ملايين عملائنا هي أولويتنا المطلقة.”

فرضت الجهة التنظيمية غرامة قدرها 5 ملايين يورو على Revolut Securities Europe UAB وRevolut Group Holdings بسبب عدم “الإفصاح بوضوح، بدءًا من نقطة الاتصال الأولى مع العملاء، عن التكاليف الإضافية والقيود المرتبطة بالاستثمارات دون عمولات”.

كما تعرضت الكيانان معًا لجزاء آخر بقيمة 5 ملايين يورو بسبب “ممارسات عدوانية في إدارة تعليق حسابات الدفع وتحديدها وحجبها، مع الإغفال (أو عدم تقديم) معلومات رئيسية بوضوح بشأن الشروط والإجراءات ذات الصلة”.

وأخيرًا، تواجه عملاقة التكنولوجيا المالية البالغة 75 مليار دولار غرامة قدرها 1.5 مليون يورو لعدم تقديم معلومات “واضحة وشاملة” بشأن المتطلبات والإطار الزمني للحصول على IBAN إيطالي بدلًا من IBAN ليتواني.

يقول متحدث باسم Revolut: “جاء الانتقال إلى IBANs الإيطالية بعد بروتوكولات مصرفية محلية صارمة. نحن مطالبون بموجب القانون بالتحقق من وثائق العملاء وأهليتهم لضمان انتقال آمن ومتوافق ومنظم إلى الكيان المحلي.”

في الشهر الماضي، حصلت Revolut أخيرًا على ترخيص مصرفي كامل في المملكة المتحدة بعد عملية استمرت لسنوات، شهدت خلالها مواجهة تدقيق تنظيمي شديد بشأن قدرة الشركة على مواكبة قضايا الامتثال أثناء توسع عملياتها في أسواق أخرى.

كانت لدى الشركة سابقة في الاحتكاك بالجهات التنظيمية، بما في ذلك العام الماضي عندما تم تغريمها 3.5 مليون يورو من قبل البنك المركزي في ليتوانيا بسبب أوجه قصور في ضوابطها لمكافحة غسل الأموال.