التمويل | أومبا تجمع $5 مليون دولار لتوسيع تمويل الأصول في كينيا بعد نمو الإيرادات بمقدار 6 أضعاف في 2024

أمبا، بنك رقمي مقره نيروبي وناشط في كينيا ونيجيريا، حصلت على تسهيل ائتماني بقيمة $5 مليون دولار لتوسيع محفظة الإقراض المضمون في كينيا.

سيدعم التمويل بشكل رئيسي تمويل السيارات والقروض للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs).

تأسست في نيجيريا وانتقلت إلى كينيا في عام 2023، شهدت الشركة زخمًا قويًا، مسجلة نموًا في الإيرادات بنسبة 19% شهريًا في عام 2024 وزيادة في الإيرادات بمقدار ستة أضعاف خلال العام الماضي. هذا التوسع السريع كان مدفوعًا بزيادة الطلب على تمويل السيارات والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة، في حين ساعدت تقديم منتجات جديدة على تعزيز رضا العملاء.

تسير أمبا كينيا الآن على الطريق لتحقيق الربح في عام 2025.

“مع ثقة المستثمرين الماليين الرئيسيين مثل ستار سترونج كابيتال، تستعد أمبا للاستفادة من هذا التمويل لتوسيع نفوذها في السوق،” قال تيرنان كينيدي، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لأمبا.

“لقد تجاوز إطلاقنا في كينيا التوقعات، مع أداء ممتاز في الإقراض. كأول بنك رقمي نقي في السوق، نحن نقدم طريقة أفضل للبنك للكينيين من خلال السرعة، والوصول، والحلول المالية المخصصة.”

أشارت أمبا إلى أن تمويل السيارات أصبح محورًا أساسيًا لعملياتها في كينيا، مدفوعًا بزيادة الطلب على قروض السيارات. وأبرزت الشركة قاعدة السيارات المتزايدة في البلاد – التي تتجاوز الآن 5 ملايين مركبة مسجلة، وهو ارتفاع كبير من 3.9 مليون في عام 2021 – كعامل رئيسي يدفع هذا التحول.

“سوق تمويل السيارات يُقدر بحوالي $17 مليار،” قال كينيدي. “وهو الآن أكبر جزء من محفظة قروضنا في كينيا.”

تتجه أمبا أيضًا نحو المنتجات المدعومة بالأصول على حساب القروض الرقمية غير المضمونة التي شكلت جزءًا كبيرًا من قطاع التكنولوجيا المالية.

“بينما تركز العديد من شركات التكنولوجيا المالية على القروض غير المضمونة ذات الفائدة العالية والقصيرة الأجل، نحن نبني علاقات طويلة الأمد مع العملاء من خلال المنتجات المدعومة بالأصول،” قال كينيدي.

يُعرف مشهد التكنولوجيا المالية في كينيا بأنه تحدي كبير، حيث شهد انهيار العديد من اللاعبين في الآونة الأخيرة. وأحدثها، ليبا لاتر، شركة ناشئة لنظام الشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL)، دخلت الإدارة في مارس 2025 بعد فشلها في تأمين تمويل إضافي ومواجهة ديون متراكمة.

على الرغم من جمعها $12 مليون دولار في تمويل أولي في أوائل 2022 و3.4 مليون دولار إضافية في ديون في سبتمبر 2023، واجهت ليبا لاتر ضغوطًا مالية، مما أدى إلى عدم دفع الرواتب، ونزاعات قانونية مع الموردين، وتساؤلات حول استحواذها على منصة التجارة الإلكترونية المتعثرة الأخرى، سكاي جاردن.

يرى سبرينج هوليس، مؤسس والرئيس التنفيذي لشركة ستار سترونج كابيتال، أن ابتكار أمبا هو المفتاح للنجاح في كينيا وأفريقيا.

“إنها استثمار في مستقبل الخدمات المصرفية الرقمية والشمول المالي في أفريقيا.*

نعتقد أن النهج المبتكر والنموذج الذي يركز على العميل لدى أمبا يضعها في موقع يمكنها من أن تصبح لاعبًا رئيسيًا في ثورة التكنولوجيا المالية في كينيا. هذا التمويل بالدين سيدعم نموها المستمر ويضمن بقائها في طليعة تقديم الحلول المالية الميسورة والمتاحة للأسواق غير المخدومة،” قال.