احترافية تداول مجال العملات الرقمية في نيبال تعيق ضحايا الاحتيال من الاقتراب من السلطات، تشير دراسة.

أعلنت وحدة الاستخبارات المالية في Gate (FIU)، في تقرير التحليل الاستراتيجي لعام 2024، أن الحظر الشامل الذي فرضته نيبال على تداول العملات المشفرة قد أصبح عائقًا كبيرًا أمام ضحايا الاحتيال الذين يسعون للإبلاغ عن الحوادث للقنوات الرسمية.

نظرة عامة على مشهد الأصول الرقمية في نيبال

تُعهد إلى وحدة التحليل المالي، وهي فرع من بنك نيبال الراشتر، البنك المركزي للبلاد، بمهمة مراقبة وتقرير المعاملات المشبوهة، ولا سيما تلك المرتبطة بأنشطة غير قانونية مثل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

أبرزت الدراسة زيادة في المحتالين الذين يستخدمون تكتيكات مثل “سمرفينغ”، حيث يتم تقسيم المعاملات الكبيرة إلى مبالغ أصغر لتجنب الكشف. علاوة على ذلك، يقوم هؤلاء المجرمون بتحويل الأموال المكتسبة بطرق غير مشروعة إلى عملات رقمية، مما يعقد جهود السلطات لتتبع أو تجميد الأصول.

أكدت وحدة المعلومات المالية أن العديد من الأفراد يقع ضحية للاحتيالات في استثمارات الأصول الرقمية التي تعد بعوائد استثنائية. وذكرت التقرير:

“الإعلانات توجه الضحايا المحتملين لتحويل الأموال إلى حسابات مصرفية معينة أو محافظ رقمية. المبلغ المودع لا يُعاد لاحقًا كما هو متعهد. في دول مثل نيبال، حيث الاستثمار في الأصول الافتراضية مثل العملات المشفرة محظور، نادرًا ما يتقدم الضحايا بشكاوى ضد مثل هذه الاحتيالات بسبب العواقب المحتملة.”

فرضت نيبال حظراً على تداول الأصول الرقمية والتعدين في سبتمبر 2021. بعد ذلك، في يناير 2023، وجهت هيئة الاتصالات النيبالية مقدمي خدمات الإنترنت (ISPs) بحظر الوصول إلى جميع المواقع الإلكترونية المتعلقة بالعملات المشفرة، بما في ذلك منصات التداول.

تعد منصات التواصل الاجتماعي والإعلانات عبر الإنترنت القنوات الرئيسية التي من خلالها يغري المحتالون الأفراد غير المشتبه بهم في مخططات استثمار الأصول الرقمية الوهمية. ومع ذلك، فإن الوضع غير القانوني لتداول الأصول الرقمية في نيبال قد أثنى الضحايا عن الإبلاغ عن هذه الحوادث إلى السلطات، مما أتاح عن غير قصد للمحتالين.

لقد دعت وحدة المعلومات المالية إلى مزيد من المراقبة الدقيقة لعمليات التشفير داخل البلاد للحد من هذه الأنشطة الاحتيالية. كما أشار التقرير إلى أهمية تعزيز الوعي العام، وتعزيز التعاون بين الإدارات، وإقامة إطار تنظيمي متوازن لمعالجة الاحتيال المتعلق بالتشفير بشكل أكثر فعالية.

تنظيمات العملات المشفرة عبر جنوب آسيا

نيبال هي من بين الدول القليلة، إلى جانب الصين وروسيا وإيران وبنغلاديش وغيرها، التي تحظر جميع أنشطة تداول الأصول الرقمية. ومع ذلك، تبنت دول جنوب آسيا الأخرى نهجًا متنوعًا تجاه الأصول الرقمية.

على سبيل المثال، لا يُحظر تداول الأصول الرقمية بشكل صريح في الهند. ومع ذلك، فرضت البلاد ضرائب مرتفعة على الأرباح الناتجة عن تداول العملات المشفرة، دون السماح بخيار تعويض الخسائر لتقليل الالتزامات الضريبية المحتملة.

على النقيض من ذلك، قامت باكستان مؤخرًا بتحويل تنظيمي كبير من خلال تقنين الأصول الافتراضية، مما يمثل انحرافًا دراماتيكيًا عن موقفها السابق المناهض للعملات المشفرة. ومع ذلك، يقترح المحللون أن هذا التغيير في السياسة يهدف بشكل أساسي إلى تقديم عملة رقمية للبنك المركزي (CBDC) بدلاً من احتضان العملات المشفرة اللامركزية بالكامل.

تتميز بوتان بأنها ربما الدولة الأكثر ملاءمة للعملات الرقمية في المنطقة. وقد تجاوزت إجمالي حيازات البلاد من البيتكوين مؤخرًا $1 مليار، مدعومة بارتفاع سعر العملة الرقمية. يتم تداول البيتكوين حاليًا بسعر 89,856 دولار، مع انخفاض بنسبة 0.9% خلال الأربع والعشرين ساعة الماضية. ! image_url

إشعار: هذه المعلومات لأغراض تعليمية فقط. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية.