وفقًا لكوني بلوم، المؤسس المشارك والمدير العام لشركة Mesh.trade، المزود المرخص للخدمات المالية (FSP) في جنوب أفريقيا، فإن ظهور ترميز الأصول يجعل من الضروري لمزودي الخدمات المالية في جنوب أفريقيا (FSPs) تبني هذه الابتكار للبقاء تنافسيين وذو صلة.
248 شركة حصلت على تراخيص موفري خدمات الأصول المشفرة في جنوب إفريقيا، مما يجعلها الدولة الأكثر حيوية للأعمال التجارية المشفرة في القارة. ومع ذلك، يصر بلوم على أنه يجب عدم تقييد تراخيص CASP بالأعمال التي تتعامل في العملات المشفرة.
تشرح أن ترميز الأصول – عملية تحويل الأصول الواقعية مثل السندات والأسهم والعقارات إلى رموز رقمية – يعيد تشكيل المشهد المالي بسرعة. بينما قد يبدو هذا التحول دراماتيكيًا، تؤكد بلوم أنه يعكس بدقة السرعة التي تتطور بها الصناعة.
وبالتالي، تجادل بأن معظم المستشارين الماليين لا يمكنهم تقديم الإرشادات بشأن هذه الأصول لأنهم يفتقرون إلى فئة الأصول المشفرة المطلوبة لرخصهم. هذه الفجوة تحد من قدرتهم على تلبية الطلب المتزايد من العملاء على ترميز الأصول المالية. وهذا يعرض المستشارين لخطر الاستبعاد من مصدر عمل مربح وسريع النمو.
“لا يوجد بديل آخر. في هذا العصر، من الحكمة أن تضيف مقدمو الخدمات المالية فئة الأصول المشفرة إلى تراخيصهم. إن القيام بذلك يضمن بقائهم ذوي صلة ومجهزين لتقديم مجموعة شاملة من الخدمات المالية لعملائهم,” يقول بلوم.
في يوليو 2024، حصلت Mesh على تراخيص مزود خدمات الأصول المشفرة من الفئة 1 والفئة 2 (CASP) من قبل FSCA، مما جعل Mesh أول منصة إصدار مرخصة بالكامل في أفريقيا لترميز الأصول المالية.
رخصة CAT I هي الرخصة القياسية لمقدمي الخدمات المالية المطلوبة لمقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASP) في جنوب أفريقيا لتقديم المشورة أو خدمات التبادل لعملائها.
ترخيص CAT II، أو ترخيص التفويض التقديري، يمكّن العملاء من مقدمي الخدمات المالية من تفويض استخدام تقديرهم لهيكلة محفظة العميل، على سبيل المثال
الترخيصان يهدفان إلى حماية العملاء والمستثمرين وتمكين الجهات التنظيمية من اتخاذ إجراءات إنفاذ بسبب حالات عدم الامتثال.
في عام 2022، كانت قيمة سوق الأصول المرمزة 310 مليار دولار. وفقًا لتقرير BCG، من المتوقع أن يرتفع هذا الرقم إلى 16 تريليون دولار بحلول عام 2030، مما يمثل 10% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي.
مع اكتساب ترميز الأصول زخمًا سريعًا، فإن المستشارين الذين يترددون في التكيف يخاطرون بالتخلف عن الركب بينما يستفيد المنافسون من هذه الفرص الناشئة، كما قال بلوم.
بلوم، التي كانت Mesh.trade الخاصة بها مؤخرًا في الأخبار لتسهيل إصدار جمع رأس المال بقيمة 1.6 مليون دولار (30 مليون راند) لشركة ووتر فاينانشال، وهي مزود للرهن العقاري العكسي في جنوب أفريقيا، قد أوضحت المزايا التي يجلبها ترميز الأصول لجميع مقدمي الخدمات المالية.
يقدم بلوم الفوائد التالية:
1.) توسيع فرص الاستثمار مع الأصول البديلة
ترميز الأصول يغير قواعد اللعبة في الاستثمار من خلال توفير الوصول إلى مجموعة واسعة من الأصول، من العقارات والسندات إلى العناصر الفاخرة مثل الفن.
يسمح لمقدمي الخدمات المالية (FSPs) بتقديم منتجات استثمارية مبتكرة، تلبي الطلب المتزايد على الأصول البديلة.
في عام 2024، أطلقت Mesh.trade أول سندات شركات مُرمَّزة في إفريقيا، مع المزيد من المنتجات الرائدة في الطريق.
كما قال مايك نوفوغراتز، الرئيس التنفيذي لشركة غالاكسي ديجيتال:
“يمكن لترميز الأصول تجزئة ملكية أي شيء، وتوفير الوصول للجميع، وفتح الاستثمار العالمي.”
2.) توسيع الوصول إلى الثروة
تمكن الملكية الجزئية من خلال ترميز الأصول المزيد من الأشخاص من الاستثمار في الأصول ذات القيمة العالية، مما يعزز الشمول المالي.
هذا يتماشى مع رؤية Finance 3.0 لتوسيع الوصول إلى فرص بناء الثروة.
وجدت دراسة من PwC أن 57% من المستثمرين العالميين يستكشفون ترميز الأصول، حيث يقود المستثمرون الأفراد الكثير من هذا الاهتمام.
أظهرت دراسة مماثلة عام 2024 من ماكينزي أن حوالي 2 تريليون دولار من الأصول يمكن ترميزها بحلول عام 2030.
3.) زيادة السيولة وكفاءة السوق
ترميز الأصول يعزز السيولة، مما يتيح التداول العالمي السلس للوحدات الجزئية.
تكنولوجيا البلوكشين تبسط المعاملات، مما يقلل التكاليف ويجعل الاستثمار أكثر كفاءة.
مؤسس الإيثريوم، فيتاليك بوتيرين، يبرز هذا التحول:
“ترميز الأصول ليس مجرد كفاءة - بل يتعلق بإنشاء أنظمة أكثر عدلاً وسهولة في الوصول.”
4.) الشفافية والثقة
تضمن دفاتر السجلات غير القابلة للتغيير في البلوكشين ملكية وآمان المعاملات القابلة للتحقق.
تقوم العقود الذكية بأتمتة العمليات، مما يقلل من الحاجة إلى الوسطاء ويجعل الاستثمار أسرع وأكثر شفافية.
كما ذكر خبير البلوكشين، أندرياس أنتونوبولوس:
“مع ترميز الأصول، لم يعد الثقة تعتمد على الوسطاء. إنها مدمجة في النظام نفسه.”
وفقًا لاري فينك، الرئيس التنفيذي لبلاك روك:
"الجيل القادم للأسواق، الجيل القادم للأوراق المالية، سيكون ترميز الأصول. سيجعل الأسواق أكثر كفاءة بكثير."
من خلال الحصول على تراخيص CASP، يمكن لمقدمي الخدمات المالية البقاء في الصدارة أمام التغييرات في اللوائح وتقديم مجموعة شاملة من الخدمات للعملاء، بما في ذلك النصيحة بشأن السندات المرمزة، والأسهم، والأصول الأخرى، كما يجادل بلوم. يساعد هذا أيضاً مقدمي الخدمات المالية على تجنب فقدان العملاء لصالح المنافسين الذين يتمتعون بقدرة أفضل لتلبية الطلب المتزايد على منتجات الأصول المشفرة.
من خلال التحضير الآن، يمكن لمقدمي الخدمات المالية الحصول على ميزة تنافسية والاعتراف بهم كمستشارين مبتكرين وذوي خبرة في التكنولوجيا، كما قال بلوم. بالإضافة إلى ذلك، فإن إضافة فئة الأصول المشفرة إلى ترخيصهم يفتح مصادر دخل جديدة، مما يعزز مكانتهم في السوق.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
التنظيم | المدير التنفيذي لشركة Mesh.Trade يقدم الحجة لجميع مقدمي الخدمة المالية (FSPs) في جنوب أفريقيا للحصول على ترخيص العملات الرقمية
وفقًا لكوني بلوم، المؤسس المشارك والمدير العام لشركة Mesh.trade، المزود المرخص للخدمات المالية (FSP) في جنوب أفريقيا، فإن ظهور ترميز الأصول يجعل من الضروري لمزودي الخدمات المالية في جنوب أفريقيا (FSPs) تبني هذه الابتكار للبقاء تنافسيين وذو صلة.
248 شركة حصلت على تراخيص موفري خدمات الأصول المشفرة في جنوب إفريقيا، مما يجعلها الدولة الأكثر حيوية للأعمال التجارية المشفرة في القارة. ومع ذلك، يصر بلوم على أنه يجب عدم تقييد تراخيص CASP بالأعمال التي تتعامل في العملات المشفرة.
تشرح أن ترميز الأصول – عملية تحويل الأصول الواقعية مثل السندات والأسهم والعقارات إلى رموز رقمية – يعيد تشكيل المشهد المالي بسرعة. بينما قد يبدو هذا التحول دراماتيكيًا، تؤكد بلوم أنه يعكس بدقة السرعة التي تتطور بها الصناعة.
“لا يوجد بديل آخر. في هذا العصر، من الحكمة أن تضيف مقدمو الخدمات المالية فئة الأصول المشفرة إلى تراخيصهم. إن القيام بذلك يضمن بقائهم ذوي صلة ومجهزين لتقديم مجموعة شاملة من الخدمات المالية لعملائهم,” يقول بلوم.
في يوليو 2024، حصلت Mesh على تراخيص مزود خدمات الأصول المشفرة من الفئة 1 والفئة 2 (CASP) من قبل FSCA، مما جعل Mesh أول منصة إصدار مرخصة بالكامل في أفريقيا لترميز الأصول المالية.
الترخيصان يهدفان إلى حماية العملاء والمستثمرين وتمكين الجهات التنظيمية من اتخاذ إجراءات إنفاذ بسبب حالات عدم الامتثال.
في عام 2022، كانت قيمة سوق الأصول المرمزة 310 مليار دولار. وفقًا لتقرير BCG، من المتوقع أن يرتفع هذا الرقم إلى 16 تريليون دولار بحلول عام 2030، مما يمثل 10% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي.
مع اكتساب ترميز الأصول زخمًا سريعًا، فإن المستشارين الذين يترددون في التكيف يخاطرون بالتخلف عن الركب بينما يستفيد المنافسون من هذه الفرص الناشئة، كما قال بلوم.
بلوم، التي كانت Mesh.trade الخاصة بها مؤخرًا في الأخبار لتسهيل إصدار جمع رأس المال بقيمة 1.6 مليون دولار (30 مليون راند) لشركة ووتر فاينانشال، وهي مزود للرهن العقاري العكسي في جنوب أفريقيا، قد أوضحت المزايا التي يجلبها ترميز الأصول لجميع مقدمي الخدمات المالية.
يقدم بلوم الفوائد التالية:
1.) توسيع فرص الاستثمار مع الأصول البديلة
ترميز الأصول يغير قواعد اللعبة في الاستثمار من خلال توفير الوصول إلى مجموعة واسعة من الأصول، من العقارات والسندات إلى العناصر الفاخرة مثل الفن.
يسمح لمقدمي الخدمات المالية (FSPs) بتقديم منتجات استثمارية مبتكرة، تلبي الطلب المتزايد على الأصول البديلة.
في عام 2024، أطلقت Mesh.trade أول سندات شركات مُرمَّزة في إفريقيا، مع المزيد من المنتجات الرائدة في الطريق.
كما قال مايك نوفوغراتز، الرئيس التنفيذي لشركة غالاكسي ديجيتال:
“يمكن لترميز الأصول تجزئة ملكية أي شيء، وتوفير الوصول للجميع، وفتح الاستثمار العالمي.”
2.) توسيع الوصول إلى الثروة
تمكن الملكية الجزئية من خلال ترميز الأصول المزيد من الأشخاص من الاستثمار في الأصول ذات القيمة العالية، مما يعزز الشمول المالي.
هذا يتماشى مع رؤية Finance 3.0 لتوسيع الوصول إلى فرص بناء الثروة.
وجدت دراسة من PwC أن 57% من المستثمرين العالميين يستكشفون ترميز الأصول، حيث يقود المستثمرون الأفراد الكثير من هذا الاهتمام.
أظهرت دراسة مماثلة عام 2024 من ماكينزي أن حوالي 2 تريليون دولار من الأصول يمكن ترميزها بحلول عام 2030.
3.) زيادة السيولة وكفاءة السوق
ترميز الأصول يعزز السيولة، مما يتيح التداول العالمي السلس للوحدات الجزئية.
تكنولوجيا البلوكشين تبسط المعاملات، مما يقلل التكاليف ويجعل الاستثمار أكثر كفاءة.
مؤسس الإيثريوم، فيتاليك بوتيرين، يبرز هذا التحول:
“ترميز الأصول ليس مجرد كفاءة - بل يتعلق بإنشاء أنظمة أكثر عدلاً وسهولة في الوصول.”
4.) الشفافية والثقة
تضمن دفاتر السجلات غير القابلة للتغيير في البلوكشين ملكية وآمان المعاملات القابلة للتحقق.
تقوم العقود الذكية بأتمتة العمليات، مما يقلل من الحاجة إلى الوسطاء ويجعل الاستثمار أسرع وأكثر شفافية.
كما ذكر خبير البلوكشين، أندرياس أنتونوبولوس:
“مع ترميز الأصول، لم يعد الثقة تعتمد على الوسطاء. إنها مدمجة في النظام نفسه.”
وفقًا لاري فينك، الرئيس التنفيذي لبلاك روك:
"الجيل القادم للأسواق، الجيل القادم للأوراق المالية، سيكون ترميز الأصول. سيجعل الأسواق أكثر كفاءة بكثير."
من خلال الحصول على تراخيص CASP، يمكن لمقدمي الخدمات المالية البقاء في الصدارة أمام التغييرات في اللوائح وتقديم مجموعة شاملة من الخدمات للعملاء، بما في ذلك النصيحة بشأن السندات المرمزة، والأسهم، والأصول الأخرى، كما يجادل بلوم. يساعد هذا أيضاً مقدمي الخدمات المالية على تجنب فقدان العملاء لصالح المنافسين الذين يتمتعون بقدرة أفضل لتلبية الطلب المتزايد على منتجات الأصول المشفرة.
من خلال التحضير الآن، يمكن لمقدمي الخدمات المالية الحصول على ميزة تنافسية والاعتراف بهم كمستشارين مبتكرين وذوي خبرة في التكنولوجيا، كما قال بلوم. بالإضافة إلى ذلك، فإن إضافة فئة الأصول المشفرة إلى ترخيصهم يفتح مصادر دخل جديدة، مما يعزز مكانتهم في السوق.
تابعنا على X لأحدث المنشورات والتحديثات