شهدت سوق الأصول الرقمية مؤخرًا صدمات كبيرة، مما أثار قلق المستثمرين بشأن سوق العملات البديلة بأكمله. من زاوية معينة، قد يكون لهذا الحدث فوائد على المدى الطويل لتطور السوق. في ظل البيئة السوقية الحالية، أصبحت قاعدة البقاء للأصلح و الفشل للأضعف أكثر وضوحًا. واجهت معظم العملات البديلة انخفاضًا يزيد عن 30%، بينما تأثرت العملات الرئيسية أيضًا، لكنها لا تزال تحتفظ بمكانة مستقرة نسبيًا.
هذه الحالة دقت ناقوس الخطر للمستثمرين الأفراد: لا ينبغي استثمار جميع الأموال في عملة واحدة. من الحكمة تخصيص ما لا يقل عن 50% من الأموال في عملات رئيسية مثل البيتكوين والإيثيريوم. بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في دخول استثمار العملات الرئيسية، فإن استراتيجية قابلة للتطبيق هي الاستثمار المنتظم في البيتكوين والإيثيريوم.
تختلف استراتيجية الاستثمار المنتظم عن سلوك المضاربة التقليدي. أما المضاربون التقليديون، فيميلون إلى تحديد كمية الشراء بناءً على ارتفاع أو انخفاض الأسعار، بينما يتطلب الاستثمار المنتظم الحفاظ على مبلغ استثماري ثابت بغض النظر عن تقلبات الأسعار. عادةً ما يكون هناك نوعان من المستثمرين الذين يختارون الاستثمار المنتظم: النوع الأول هم المستثمرون الذين ليس لديهم خبرة كافية في التحليل الفني ولا يمكنهم إجراء تداولات قصيرة الأجل؛ والنوع الآخر هم الذين يدركون حدود التنبؤ قصير الأمد، ويختارون الالتزام بمنظور الاستثمار طويل الأجل.
تُعتبر تقلبات سوق الأصول الرقمية معروفة للجميع. يعتبر اتجاه السوق في عام 2020 مثالًا نموذجيًا: حيث كان السعر في بداية العام حوالي 10,000 دولار، ثم انخفض في مارس إلى أكثر من 3,000 دولار بسبب الوباء، ليشهد ارتفاعًا مرة أخرى إلى أكثر من 60,000 دولار في عام 2021. هذه التقلبات الحادة أدت إلى إفلاس العديد من المستثمرين الذين كانوا واثقين، كما جعلت بعض المستثمرين الذين لم يقرروا الشراء في القاع يفوتون الفرصة. في المقابل، كان أولئك الذين استمروا في الاستثمار ولم يركزوا بشكل مفرط على التقلبات قصيرة الأجل هم من حققوا عوائد جيدة في النهاية.
تتمثل ميزة الاستثمار الثابت في البيتكوين في أنه من خلال الشراء بشكل دوري، ستقترب تكلفة الاحتفاظ بالمستثمر من السعر المتوسط خلال فترة الاستثمار الثابت. طالما أن فترة الاستثمار طويلة بما فيه الكفاية، مثل أكثر من عام، عادةً ما لا تكون التكلفة المتوسطة مرتفعة للغاية. وذلك لأن وفقًا لقانون "السوق المالية: صعود قصير وهبوط طويل"، عادةً ما لا تستمر فترة الارتفاع الحاد في البيتكوين لفترة طويلة، وعادةً ما تكون فقط من شهر إلى ثلاثة أشهر. وهذا يعني أن معظم الوقت، تكون الأسعار ضمن نطاق معقول نسبيًا.
ومع ذلك، فإن استراتيجية الاستثمار الدوري لها بعض القيود. نظرًا لأنها لا تأخذ في الاعتبار توقيت السوق، قد تحدث خسائر على المدى القصير. على سبيل المثال، خلال الخمسة أشهر الأخيرة بدءًا من ديسمبر 2021، قد يواجه المستثمرون الذين يستثمرون بشكل دوري لمدة عام خسائر. مثال أكثر تطرفًا هو أنه إذا انخفض سعر البيتكوين إلى أقل من 28000 دولار، فقد يتعرض المستثمرون الذين قاموا بالاستثمار الدوري على مدار الثلاث سنوات الماضية (2020-2022) لخسائر.
لذلك، عند اختيار استراتيجية الاستثمار المنتظم، يجب الالتزام بمبدأ "التفاؤل على المدى الطويل"، وينبغي التحلي بالصبر في انتظار وصول الدورة التالية إلى النقطة العليا. فقط الأصول التي ترتفع على المدى الطويل قادرة على تعويض المخاطر الناتجة عن توقيت السوق.
عند تنفيذ استراتيجية الاستثمار المنتظم، من المهم الحفاظ على التوقيت والكمية بشكل منتظم، يمكن اختيار مرة واحدة في الشهر أو مرة واحدة في الأسبوع. نظرًا لاختيار الاستثمار المنتظم، يجب تجنب التوقيت الذاتي قدر الإمكان، وعدم تعديل مبلغ الاستثمار بشكل متكرر بسبب تقلبات الأسعار على المدى القصير. من منظور طويل الأجل، فإن تكلفة الاستثمار لمرة واحدة ليست العامل الأكثر أهمية.
يمكن اعتبار البيئة السوقية الحالية نقطة انطلاق جيدة للاستثمار المنتظم. في كل مرة يحدث فيها انهيار كبير أو انخفاض يتجاوز 5000-10000 نقطة، يمكن النظر إليها كنقطة انطلاق للاستثمار المنتظم.
في ظل البيئة السوقية الحالية، من المهم بشكل خاص الحفاظ على العقلانية ورؤية طويلة الأجل. يجب على المستثمرين وضع استراتيجيات استثمار مناسبة بناءً على قدرتهم على تحمل المخاطر وأهدافهم الاستثمارية. سواء كان اختيار الاستثمار المنتظم أو طرق استثمار أخرى، يجب متابعة ديناميكيات السوق باستمرار وتعديل الاستراتيجيات في الوقت المناسب.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
استراتيجية الاستثمار التلقائي في بيتكوين: التخطيط في سوق الدببة للفوز على المدى الطويل
شهدت سوق الأصول الرقمية مؤخرًا صدمات كبيرة، مما أثار قلق المستثمرين بشأن سوق العملات البديلة بأكمله. من زاوية معينة، قد يكون لهذا الحدث فوائد على المدى الطويل لتطور السوق. في ظل البيئة السوقية الحالية، أصبحت قاعدة البقاء للأصلح و الفشل للأضعف أكثر وضوحًا. واجهت معظم العملات البديلة انخفاضًا يزيد عن 30%، بينما تأثرت العملات الرئيسية أيضًا، لكنها لا تزال تحتفظ بمكانة مستقرة نسبيًا.
هذه الحالة دقت ناقوس الخطر للمستثمرين الأفراد: لا ينبغي استثمار جميع الأموال في عملة واحدة. من الحكمة تخصيص ما لا يقل عن 50% من الأموال في عملات رئيسية مثل البيتكوين والإيثيريوم. بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في دخول استثمار العملات الرئيسية، فإن استراتيجية قابلة للتطبيق هي الاستثمار المنتظم في البيتكوين والإيثيريوم.
تختلف استراتيجية الاستثمار المنتظم عن سلوك المضاربة التقليدي. أما المضاربون التقليديون، فيميلون إلى تحديد كمية الشراء بناءً على ارتفاع أو انخفاض الأسعار، بينما يتطلب الاستثمار المنتظم الحفاظ على مبلغ استثماري ثابت بغض النظر عن تقلبات الأسعار. عادةً ما يكون هناك نوعان من المستثمرين الذين يختارون الاستثمار المنتظم: النوع الأول هم المستثمرون الذين ليس لديهم خبرة كافية في التحليل الفني ولا يمكنهم إجراء تداولات قصيرة الأجل؛ والنوع الآخر هم الذين يدركون حدود التنبؤ قصير الأمد، ويختارون الالتزام بمنظور الاستثمار طويل الأجل.
تُعتبر تقلبات سوق الأصول الرقمية معروفة للجميع. يعتبر اتجاه السوق في عام 2020 مثالًا نموذجيًا: حيث كان السعر في بداية العام حوالي 10,000 دولار، ثم انخفض في مارس إلى أكثر من 3,000 دولار بسبب الوباء، ليشهد ارتفاعًا مرة أخرى إلى أكثر من 60,000 دولار في عام 2021. هذه التقلبات الحادة أدت إلى إفلاس العديد من المستثمرين الذين كانوا واثقين، كما جعلت بعض المستثمرين الذين لم يقرروا الشراء في القاع يفوتون الفرصة. في المقابل، كان أولئك الذين استمروا في الاستثمار ولم يركزوا بشكل مفرط على التقلبات قصيرة الأجل هم من حققوا عوائد جيدة في النهاية.
! [](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d430b123766a8359de777bcfe4471c54.webp019283746574839201
تتمثل ميزة الاستثمار الثابت في البيتكوين في أنه من خلال الشراء بشكل دوري، ستقترب تكلفة الاحتفاظ بالمستثمر من السعر المتوسط خلال فترة الاستثمار الثابت. طالما أن فترة الاستثمار طويلة بما فيه الكفاية، مثل أكثر من عام، عادةً ما لا تكون التكلفة المتوسطة مرتفعة للغاية. وذلك لأن وفقًا لقانون "السوق المالية: صعود قصير وهبوط طويل"، عادةً ما لا تستمر فترة الارتفاع الحاد في البيتكوين لفترة طويلة، وعادةً ما تكون فقط من شهر إلى ثلاثة أشهر. وهذا يعني أن معظم الوقت، تكون الأسعار ضمن نطاق معقول نسبيًا.
ومع ذلك، فإن استراتيجية الاستثمار الدوري لها بعض القيود. نظرًا لأنها لا تأخذ في الاعتبار توقيت السوق، قد تحدث خسائر على المدى القصير. على سبيل المثال، خلال الخمسة أشهر الأخيرة بدءًا من ديسمبر 2021، قد يواجه المستثمرون الذين يستثمرون بشكل دوري لمدة عام خسائر. مثال أكثر تطرفًا هو أنه إذا انخفض سعر البيتكوين إلى أقل من 28000 دولار، فقد يتعرض المستثمرون الذين قاموا بالاستثمار الدوري على مدار الثلاث سنوات الماضية (2020-2022) لخسائر.
لذلك، عند اختيار استراتيجية الاستثمار المنتظم، يجب الالتزام بمبدأ "التفاؤل على المدى الطويل"، وينبغي التحلي بالصبر في انتظار وصول الدورة التالية إلى النقطة العليا. فقط الأصول التي ترتفع على المدى الطويل قادرة على تعويض المخاطر الناتجة عن توقيت السوق.
عند تنفيذ استراتيجية الاستثمار المنتظم، من المهم الحفاظ على التوقيت والكمية بشكل منتظم، يمكن اختيار مرة واحدة في الشهر أو مرة واحدة في الأسبوع. نظرًا لاختيار الاستثمار المنتظم، يجب تجنب التوقيت الذاتي قدر الإمكان، وعدم تعديل مبلغ الاستثمار بشكل متكرر بسبب تقلبات الأسعار على المدى القصير. من منظور طويل الأجل، فإن تكلفة الاستثمار لمرة واحدة ليست العامل الأكثر أهمية.
يمكن اعتبار البيئة السوقية الحالية نقطة انطلاق جيدة للاستثمار المنتظم. في كل مرة يحدث فيها انهيار كبير أو انخفاض يتجاوز 5000-10000 نقطة، يمكن النظر إليها كنقطة انطلاق للاستثمار المنتظم.
! [])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-52d5044470f56a6f799510433138f5e2.webp(
في ظل البيئة السوقية الحالية، من المهم بشكل خاص الحفاظ على العقلانية ورؤية طويلة الأجل. يجب على المستثمرين وضع استراتيجيات استثمار مناسبة بناءً على قدرتهم على تحمل المخاطر وأهدافهم الاستثمارية. سواء كان اختيار الاستثمار المنتظم أو طرق استثمار أخرى، يجب متابعة ديناميكيات السوق باستمرار وتعديل الاستراتيجيات في الوقت المناسب.