نقاط يجب الانتباه إليها في صناديق المؤشرات القائمة على الأسهم التي تم إعادة التعرف عليها من خلال "صدمة ترامب" | كيف تصبح حراً مالياً مع شينوبو نايتو | مانكري، معلومات استثمارية من مونكس للأوراق المالية ووسائط مفيدة للمال
تتأثر الأسواق المالية العالمية بسياسات الرئيس الأمريكي ترامب الاقتصادية.
سوق الأسهم العالمية الذي شهد أداءً جيداً حتى عام 2024، بدأ في التعديل بسبب مخاوف من تباطؤ الاقتصاد الناجم عن سياسة التعريفات الجمركية الأمريكية، ومع عدم وضوح السياسات المستقبلية، تتداخل توقعات السوق، مما يزيد من تقلباته.
يزداد عدد المستثمرين الأفراد في اليابان الذين يعانون من خسائر غير متوقعة بسبب الانخفاض في أسعار الأسهم.
تحقق من محتويات صندوق المؤشر
أعتقد أن إدارة الأصول المالية يجب أن تعتمد أساسًا على الاستثمار في صناديق المؤشرات. أعتقد أن إدارة المؤشرات يمكن أن تقلل التكاليف مقارنةً بالإدارة النشطة، وأن الأداء الاستثماري بشكل عام لديه فرصة أكبر لتجاوز الأداء المتوسط.
ومع ذلك، أعتقد أنه يجب على كل مستثمر التفكير في الطريقة المناسبة له فيما يتعلق بالاستثمار المرتبط بأي مؤشر. على الرغم من أنهم يمارسون إدارة المؤشر، فإن الأشخاص الذين تكبدوا خسائر أكبر من المتوقع بسبب الانخفاض الحالي في أسعار الأسهم بحاجة إلى فحص محتويات صناديق المؤشر التي قاموا بإدراجها.
"صناديق الأسهم العالمية" و "صناديق S&P 500" لهما تأثير تشتت منخفض
على سبيل المثال، هناك "صندوق مؤشر يهدف إلى تتبع "MSCI All Country World Index (المشار إليه فيما يلي باسم "صندوق الأسهم العالمية") الذي أصبح شائعًا بين المستثمرين الأفراد. السبب في شعبيته هو أنه يمكن من خلال صندوق واحد تحقيق تنوع استثماري في الأسهم في جميع أنحاء العالم بما في ذلك الدول المتقدمة مثل اليابان والدول الناشئة. ومع ذلك، عند النظر في تقرير الإدارة لرؤية مكونات الصندوق، يتضح أن أكثر من 60% من الأسهم تتكون من أسهم أمريكية.
أيضًا، كان هناك "صندوق مؤشر يتطلع إلى تتبع مؤشر S&P 500 (المشار إليه فيما يلي بـ "صندوق مؤشر S&P 500")" الذي كان أكثر شعبية من "صندوق الأسهم العالمية" نظرًا لأن سوق الأسهم الأمريكية كانت قوية مقارنة بالدول الأخرى حتى عام 2024. هذا صندوق مؤشر يمكن من توزيع الاستثمار على 500 سهم تمثل السوق الأمريكية. على الرغم من وجود تنوع في الأسهم، إلا أن الأسهم الأمريكية تمثل 100%، مما يسبب مشكلة في تركز الأسهم في دولة واحدة.
في أوقات التراجع في سوق الأسهم، يتسارع ارتفاع الين أيضًا
علاوة على ذلك، فإن "نوع الأسهم العالمية" يتكون من حوالي 95% من العملات الأجنبية، وعندما يتعلق الأمر بـ"نوع مؤشرات S&P 500"، فإن 100% من الاستثمار سيكون بالدولار الأمريكي.
عندما يدخل سوق الأسهم في مرحلة تصحيح، يدخل المستثمرون في وضع تجنب المخاطر، مما يجعل ارتفاع الين في سوق الصرف أكثر احتمالًا. بمعنى آخر، هناك مشكلة تتمثل في أن انخفاض الأسهم وضعف الدولار الأمريكي وارتفاع الين يؤدي إلى أضرار كبيرة للاستثمارات بالنسبة لليابانيين.
لذلك، لا يُوصى بالاستثمار في هذه الصناديق الشعبية بشكل منفرد. يجب دمجها مع صناديق مؤشر أخرى وما إلى ذلك لإدارة المخاطر.
صناديق المؤشرات من نوع الأسهم هي منتجات استثمارية طويلة الأجل
توجد صناديق المؤشرات من نوع الأسهم التي تستثمر في مؤشرات مثل "الأسهم العالمية" و"مؤشر S&P 500"، بالإضافة إلى صناديق مؤشرات تستثمر في الأسهم اليابانية، والأسهم من الدول المتقدمة الأخرى، والأسهم من الأسواق الناشئة، حيث يمكن الاستثمار في كل مؤشر (مؤشر) على حدة.
ما تشترك فيه جميع صناديق الأسهم هو التقلبات الكبيرة في الأسعار نتيجة لتقلبات سوق الأسهم. على الرغم من أنه على المدى الطويل قد ترتفع الأسعار بفعل النمو الاقتصادي، إلا أنه ليس من غير المألوف عدم تحقيق النتائج الاستثمارية المتوقعة على المدى القصير كما حدث هذه المرة.
من المهم خفض المخاطر من خلال دمج الأصول المدرة للدخل مثل السندات والعقارات وليس فقط الأصول الأسهم، حيث أن التنويع في الاستثمار يساعد في تقليل تقلبات المحفظة بشكل عام.
عند بلوغ سن التقاعد، يجب خفض نسبة الأصول الأسهم
إنه من الشائع أن يقوم بعض المستثمرين الأفراد بإدارة أصولهم مع التركيز على الأسهم حتى في الخمسينيات والستينيات من عمرهم. أعتقد أنه مع تقدم العمر، يجب تقليل نسبة الأصول المتعلقة بالأسهم وزيادة نسبة الأصول التي يمكن أن توفر دخلاً ثابتاً.
يمكن أن تكون النسبة المرجعية هي استخدام طريقة "100 - العمر" لنسبة الأصول من نوع الأسهم. على سبيل المثال، إذا كنت في سن الستين، فإن النسبة ستكون 40%، وعندما تصل إلى السبعين ستكون 30%، وهكذا.
الاستثمار في المؤشرات يجب الاستمرار فيه بالتقسيط
نقطة أخرى في إدارة الأصول من خلال الصناديق المؤشر هي توقيت الاستثمار. بدلاً من استثمار مبلغ كبير دفعة واحدة، يمكن استخدام التوفير مما يجعل من الممكن الاستثمار بطريقة تُعرف باسم "متوسط تكلفة الدولار" والتي تمنع الشراء عند أسعار مرتفعة.
الاستثمار المتنوع على المدى الطويل هو أساس إدارة الأصول. من خلال دمج إدارة المؤشرات، يمكن تقليل تكاليف الإدارة. علاوة على ذلك، يتم تحقيق تنويع توقيت الاستثمار من خلال الادخار المنتظم. أعتقد أن التفكير في مجموعة من صناديق المؤشرات المناسبة لك، بعد فهم هذه المبادئ الأساسية للاستثمار، سيوصل إلى إدارة أصول لا تندم عليها في المستقبل.
تعتبر صناديق المؤشرات منتجات استثمار ممتازة، ولكن إذا لم تحقق النتائج المتوقعة عند استخدامها، فيجب عليك إعادة النظر في كيفية استخدامها.
استخدام الصندوق المناسب بشكل صحيح لمواصلة الاستثمار في المؤشرات سيؤدي إلى نتائج تشغيلية طويلة الأجل. هذه القاعدة الأساسية لن تتغير أبداً.
شاهد النسخة الأصلية
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
نقاط يجب الانتباه إليها في صناديق المؤشرات القائمة على الأسهم التي تم إعادة التعرف عليها من خلال "صدمة ترامب" | كيف تصبح حراً مالياً مع شينوبو نايتو | مانكري، معلومات استثمارية من مونكس للأوراق المالية ووسائط مفيدة للمال
تتأثر الأسواق المالية العالمية بسياسات الرئيس الأمريكي ترامب الاقتصادية.
سوق الأسهم العالمية الذي شهد أداءً جيداً حتى عام 2024، بدأ في التعديل بسبب مخاوف من تباطؤ الاقتصاد الناجم عن سياسة التعريفات الجمركية الأمريكية، ومع عدم وضوح السياسات المستقبلية، تتداخل توقعات السوق، مما يزيد من تقلباته.
يزداد عدد المستثمرين الأفراد في اليابان الذين يعانون من خسائر غير متوقعة بسبب الانخفاض في أسعار الأسهم.
تحقق من محتويات صندوق المؤشر
أعتقد أن إدارة الأصول المالية يجب أن تعتمد أساسًا على الاستثمار في صناديق المؤشرات. أعتقد أن إدارة المؤشرات يمكن أن تقلل التكاليف مقارنةً بالإدارة النشطة، وأن الأداء الاستثماري بشكل عام لديه فرصة أكبر لتجاوز الأداء المتوسط.
ومع ذلك، أعتقد أنه يجب على كل مستثمر التفكير في الطريقة المناسبة له فيما يتعلق بالاستثمار المرتبط بأي مؤشر. على الرغم من أنهم يمارسون إدارة المؤشر، فإن الأشخاص الذين تكبدوا خسائر أكبر من المتوقع بسبب الانخفاض الحالي في أسعار الأسهم بحاجة إلى فحص محتويات صناديق المؤشر التي قاموا بإدراجها.
"صناديق الأسهم العالمية" و "صناديق S&P 500" لهما تأثير تشتت منخفض
على سبيل المثال، هناك "صندوق مؤشر يهدف إلى تتبع "MSCI All Country World Index (المشار إليه فيما يلي باسم "صندوق الأسهم العالمية") الذي أصبح شائعًا بين المستثمرين الأفراد. السبب في شعبيته هو أنه يمكن من خلال صندوق واحد تحقيق تنوع استثماري في الأسهم في جميع أنحاء العالم بما في ذلك الدول المتقدمة مثل اليابان والدول الناشئة. ومع ذلك، عند النظر في تقرير الإدارة لرؤية مكونات الصندوق، يتضح أن أكثر من 60% من الأسهم تتكون من أسهم أمريكية.
أيضًا، كان هناك "صندوق مؤشر يتطلع إلى تتبع مؤشر S&P 500 (المشار إليه فيما يلي بـ "صندوق مؤشر S&P 500")" الذي كان أكثر شعبية من "صندوق الأسهم العالمية" نظرًا لأن سوق الأسهم الأمريكية كانت قوية مقارنة بالدول الأخرى حتى عام 2024. هذا صندوق مؤشر يمكن من توزيع الاستثمار على 500 سهم تمثل السوق الأمريكية. على الرغم من وجود تنوع في الأسهم، إلا أن الأسهم الأمريكية تمثل 100%، مما يسبب مشكلة في تركز الأسهم في دولة واحدة.
في أوقات التراجع في سوق الأسهم، يتسارع ارتفاع الين أيضًا
علاوة على ذلك، فإن "نوع الأسهم العالمية" يتكون من حوالي 95% من العملات الأجنبية، وعندما يتعلق الأمر بـ"نوع مؤشرات S&P 500"، فإن 100% من الاستثمار سيكون بالدولار الأمريكي.
عندما يدخل سوق الأسهم في مرحلة تصحيح، يدخل المستثمرون في وضع تجنب المخاطر، مما يجعل ارتفاع الين في سوق الصرف أكثر احتمالًا. بمعنى آخر، هناك مشكلة تتمثل في أن انخفاض الأسهم وضعف الدولار الأمريكي وارتفاع الين يؤدي إلى أضرار كبيرة للاستثمارات بالنسبة لليابانيين.
لذلك، لا يُوصى بالاستثمار في هذه الصناديق الشعبية بشكل منفرد. يجب دمجها مع صناديق مؤشر أخرى وما إلى ذلك لإدارة المخاطر.
صناديق المؤشرات من نوع الأسهم هي منتجات استثمارية طويلة الأجل
توجد صناديق المؤشرات من نوع الأسهم التي تستثمر في مؤشرات مثل "الأسهم العالمية" و"مؤشر S&P 500"، بالإضافة إلى صناديق مؤشرات تستثمر في الأسهم اليابانية، والأسهم من الدول المتقدمة الأخرى، والأسهم من الأسواق الناشئة، حيث يمكن الاستثمار في كل مؤشر (مؤشر) على حدة.
ما تشترك فيه جميع صناديق الأسهم هو التقلبات الكبيرة في الأسعار نتيجة لتقلبات سوق الأسهم. على الرغم من أنه على المدى الطويل قد ترتفع الأسعار بفعل النمو الاقتصادي، إلا أنه ليس من غير المألوف عدم تحقيق النتائج الاستثمارية المتوقعة على المدى القصير كما حدث هذه المرة.
من المهم خفض المخاطر من خلال دمج الأصول المدرة للدخل مثل السندات والعقارات وليس فقط الأصول الأسهم، حيث أن التنويع في الاستثمار يساعد في تقليل تقلبات المحفظة بشكل عام.
عند بلوغ سن التقاعد، يجب خفض نسبة الأصول الأسهم
إنه من الشائع أن يقوم بعض المستثمرين الأفراد بإدارة أصولهم مع التركيز على الأسهم حتى في الخمسينيات والستينيات من عمرهم. أعتقد أنه مع تقدم العمر، يجب تقليل نسبة الأصول المتعلقة بالأسهم وزيادة نسبة الأصول التي يمكن أن توفر دخلاً ثابتاً.
يمكن أن تكون النسبة المرجعية هي استخدام طريقة "100 - العمر" لنسبة الأصول من نوع الأسهم. على سبيل المثال، إذا كنت في سن الستين، فإن النسبة ستكون 40%، وعندما تصل إلى السبعين ستكون 30%، وهكذا.
الاستثمار في المؤشرات يجب الاستمرار فيه بالتقسيط
نقطة أخرى في إدارة الأصول من خلال الصناديق المؤشر هي توقيت الاستثمار. بدلاً من استثمار مبلغ كبير دفعة واحدة، يمكن استخدام التوفير مما يجعل من الممكن الاستثمار بطريقة تُعرف باسم "متوسط تكلفة الدولار" والتي تمنع الشراء عند أسعار مرتفعة.
الاستثمار المتنوع على المدى الطويل هو أساس إدارة الأصول. من خلال دمج إدارة المؤشرات، يمكن تقليل تكاليف الإدارة. علاوة على ذلك، يتم تحقيق تنويع توقيت الاستثمار من خلال الادخار المنتظم. أعتقد أن التفكير في مجموعة من صناديق المؤشرات المناسبة لك، بعد فهم هذه المبادئ الأساسية للاستثمار، سيوصل إلى إدارة أصول لا تندم عليها في المستقبل.
تعتبر صناديق المؤشرات منتجات استثمار ممتازة، ولكن إذا لم تحقق النتائج المتوقعة عند استخدامها، فيجب عليك إعادة النظر في كيفية استخدامها.
استخدام الصندوق المناسب بشكل صحيح لمواصلة الاستثمار في المؤشرات سيؤدي إلى نتائج تشغيلية طويلة الأجل. هذه القاعدة الأساسية لن تتغير أبداً.