欧盟刚刚公布了其2027年的监控规则手册。这是一大步。🤔

首先，MiCA对USDT发起了限制。现在AML规则也开始针对隐私和现金，以及基本上任何无法被监控的交易。

头条数字

从2027年7月10日起，商业支付现金上限为1万欧元。加密货币交易的身份证明门槛为1000欧元。并且，所有受监管的欧盟平台将全面禁止隐私币，如门罗币（Monero）、Zcash和Dash。

这就是《欧盟条例（EU）2024/1624》。自2027年7月1日起，在所有27个成员国生效。成员国可以设定更低的门槛，但不能放宽任何规定。

这实际上意味着什么

超过1万欧元的现金支付用于商品和服务，简直是非法的。3000欧元到1万欧元之间的交易必须进行客户尽职调查和身份验证。银行和支付机构免于设定的上限，但仍需报告可疑活动。个人之间的私人交易不受规则限制。

对于加密货币，规则更为严格。任何偶发的1000欧元或以上的加密交易都需要完整的KYC。低于1000欧元的交易仍需识别身份——只是不用进行完整验证。明确禁止匿名加密账户。旅行规则要求CASP在超过1000欧元的加密转账中传输发件人和收件人信息。

隐私币在受监管平台上的限制

《反洗钱条例》第79条明确禁止CASP列出或托管“增强匿名性的钱币”。到2027年7月，所有受监管的欧盟交易所都将不再支持门罗币、Zcash和Dash。你仍然可以拥有它们。你仍然可以私下使用它们。但你不能通过任何受监管的欧洲平台交易它们。

合规范围在扩大

这不仅仅关乎加密货币。职业足球俱乐部现在也是义务实体。奢侈品商——汽车、游艇、飞机——必须报告大额交易。所有法人实体都必须披露最终所有者，持股比例达到25%的为“最终所有者”，高风险结构为15%。

大局观

欧盟并不是在禁止加密货币。它是在给每个钱包贴标签。理念很简单——如果他们看不到，就不会允许通过受监管的渠道。隐私币在这场反匿名金融的战争中成为了“附带损害”。现金也被双向挤压——高端的1万欧元上限和低端的3000欧元身份证明触发。

欧洲正在建立一个每笔交易都留有痕迹的金融体系。加密货币是被允许的，但不是匿名的。不是私密的。也不是超过一万欧元的现金。规则手册已经发布，2027年是截止日期。时间已经在倒数。

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