安全参与点对点(P2P)交易指南

随着人们对财务隐私的日益关注，点对点(P2P)交易如今越来越受欢迎。然而，就像其他类型的交易一样，点对点交易也有其自身的风险，了解各自的风险可以让交易者保护自己免受可能的损失。因此，交易者在处理点对点交易时可以采取一些值得注意的预防措施。

什么是点对点(P2P)交易？

加密货币的点对点(P2P)交易考虑了数字资产的买卖，不需要第三方中介。P2P 交易允许买卖双方确定他们的价格，选择贸易伙伴，以及决定交易的确切时间。它还允许经验丰富且勤奋的交易者识别和利用支持易设置来满足他们的需求。

P2P加密货币交易市场使个人消费者之间能够直接进行加密货币交换。这种交易的一大好处是没有集中式权威机构控制这种交易。此外，交易者也不依赖第三方中介。因此，消费者对其资金拥有更多的控制权。在P2P转账过程中，他们的身份也得以保护。

然而，尽管 P2P 加密交易有上述好处，但它也存在一些与之相关的风险。特别是，其中最常见的考虑了虚假支付证明、错误交易、中间人攻击、退款欺诈、网络钓鱼和三角诈骗。

P2P加密交易中的常见骗局

假短信或付款证明

为了在 P2P 交易中欺骗受害者，骗徒可能会通过数字方式更改付款收据。借此，他们试图说服他们的目标关于转移的执行。这方面的一个关键示例考虑了 SMS 骗局。在这个骗局中，欺诈者会创建一条虚假消息来通知他们的目标他们已收到付款。考虑到这一点，卖家应保持警惕，以确认他们已经在银行账户或钱包中收到了付款。

拒付欺诈

在这种欺诈中，骗子利用了退款功能。这会导致他们在从收款人那里收到资产后撤销付款。很多时候，欺诈者试图通过第 3 方帐户进行赔偿。除此之外，多种支付方式（例如在线钱包或支票）允许方便的退款请求。为了解决这个问题，用户需要停止接受来自 3rd 方帐户。即便如此，在这样的事故中，他们应该向相应的平台提交上诉以获得退款。

错误的交易

就像拒付骗局一样，欺诈者可能会试图通过联系受害者的银行来夺走受害者的资产持有量。在这方面，他们报告了错误的转账并要求撤销。其中一些欺诈者甚至可能通过恐吓策略迫使受害者不要报告事件。在这方面，他们有时会通过警告加密货币是非法的来恐吓他们。尽管如此，受害者不应该被这种策略吓到。相反，他们应该获取证据，例如向罪犯转移的屏幕截图，并向当局报告。

中间人诈骗

中间人骗局的特点是存在于消费者与组织、应用程序甚至另一个个人之间的恶意方。相应的不良行为者假装代表交易对手进行通信，只是为了拿走受害者的资产或私人信息，例如私钥。这种骗局有 3 种被广泛使用的类型，包括“浪漫骗局”、“电子商务骗局”和“投资骗局”。

在浪漫骗局的情况下，欺诈者在网上与他们的目标建立了虚假的关系。随后，在获得受害者的信任后，骗子假装遇到了大麻烦，抢劫了他们。通过这种方式，骗子纵目标发送加密货币或金钱，甚至共享私钥等。

电子商务诈骗涉及一个骗子，他假装作为在线卖家，提供以大幅折扣价格出售的理想物品。因此，骗子要求受害者以加密货币进行付款。然而，付款后，骗子就消失了。

类似地，投资骗局通常涉及一个骗子接近并有效说服目标将他们的资金投资于一个特定的企业。然而，作为目标与投资去向之间的中介，骗子将资金引导离开投资机会以窃取它们。因此，投资者不应注意通过任何社交网络论坛提出的交易请求。此外，他们在进行交易或交易期间，还应限制与对方的沟通至平台。

三角测量和网络钓鱼骗局

在三角测量骗局中，涉及两个骗子，他们几乎同时从一个卖家那里接受 2 个订单。最终，他们迷惑了卖家，使其释放的加密货币比已支付的金额相对多。类似地，网络钓鱼强调了一种恶意攻击，其中欺诈者利用虚假个人资料，欺骗消费者向他们发送信息或资产。为避免三角骗局，人们应该检查钱包或银行账户以确认包含付款。此外，为了防止网络钓鱼诈骗，用户只需要信任服务提供商的官方门户。因此，他们应该避免打开未知链接

结论

为了保护资产，持有者应对与P2P转账相关的风险保持警惕。随着P2P交易越来越流行，恶意行为者正在提升他们的欺诈手段，悄悄夺走受害者辛苦得来的钱财。因此，保持对警示信号的警惕是确保安全的首要要求。此外，投资者在选择投资平台之前也需要进行全面的研究。