賣USDT銀行卡被凍上百萬解凍案例

作者：孫鈺傑、李馨怡; 來源：曼昆區塊鏈法律服務

對幣圈朋友來說，把手頭持有的USDT（泰達幣）賣出去是一件十分常見的事，但在買賣USDT（泰達幣）的中，因有資金往來，賣方的銀行卡有時會出現“不同尋常”的狀態——使用受限，也就是我們平時說的凍結。

今天想和大家分享的案例就是，一位幣圈朋友賣出USDT（泰達幣），卻收到對方轉入的對價款項后，銀行卡里上百萬元被凍結，幾經波折方才解凍的經歷。

01 基本情況

黃女士在今年6月時突然發現自己銀行卡里的100萬人民幣被全部凍結，無法使用，幾經詢問得知凍結機關是A公安。 充滿擔憂的黃女士很快打電話給A公安詢問了自己的銀行卡凍結情況。 她瞭解到，涉案金額主要是其中兩筆賣U收到的錢，這兩筆錢由被害人轉出，中間經過兩層流入黃女士帳戶，現被公安認定為贓款。

雖然涉案金額只佔十分之一，但整張銀行卡里的100萬元都被凍結了，這也不是個小數字，黃女士十分著急，多次嘗試和A公安進行溝通，還自己撰寫和提交了情況說明。 然而，A公安告知黃女士，她的卡現在沒有辦法解凍，且解凍的時間沒有預期。

無奈之下，黃女士從朋友處瞭解到我們律所，向曼昆律師尋求説明。

02 律師介入

曼昆律師在和黃女士進行了多次溝通，根據黃女士的賣U過程等現實情況，向她列出了材料清單。 接下來，我們結合案件情況及佐證材料對本案進行了研究、討論，擬訂了大致的解凍服務方案。 在黃女士確認委託后，我們第一時間與公安進行了首次溝通，確認了基本信息，瞭解了案件進展，並與公安約定面談時間。

曼昆律師又到現場與A公安進行了更為具體的溝通，而此時公安的態度依然比較強硬，沒有輕易減輕對黃女士的懷疑態度，對虛擬幣的理解也較為武斷。 在根據溝通情況做了一些調整后，本著解決問題的態度，律師又與A公安進行了電話溝通，我們堅持真誠的態度，表達了我們的申訴意願，並給到全方位的法律理論和實踐分析，公安態度開始有所緩和，第二次面談后，解凍卡進展大大推進，公安A同意與黃女士進行進一步解凍溝通。

後來，黃女士和A公安確定瞭解凍銀行卡的步驟及細節，又在律師陪同下做了筆錄。 最終公安同意解凍，一周后黃女士被凍結的銀行卡成功解凍。

03 解決思路

黃女士銀行卡的成功解凍，依靠的是正確的解凍思路、充足的專業知識、良好的溝通技巧。

首先，我們向公安表達了被凍結銀行卡申訴與解凍的態度。

其次，我們對涉案款和非涉案款進行了明確區分，並給出了對應的觀點和說理。

接下來，針對被凍結資金的不同部分，我們提供了不同的證據材料和法律依據，並結合相關政策和案件情況進行了詳細、充分的解讀。

最後，我們對公安的工作也是努力配合。

因此，整個過程下來，雖然解凍過程中也遇到了不少阻礙，但最後還是達到了黃女士的最初目的，同時也驗證了律師的預判。

提醒注意的是，在這個案例當中，由於黃女士的銀行卡解凍得較為及時，黃女士的銀行卡沒有受到除A公安外其他機構或部門的監管、限制。 在A公安解卡后，她的銀行卡很快就恢復正常使用了。

04 律師提示

得知銀行卡被凍結，各位卡主先不要著急。 通過今天的解凍案例，曼昆律師對大家申請解凍銀行卡有幾點建議。

第一步：先自查。 卡主需要回憶近期被凍銀行卡的交易流水，反思自己有沒有不當、可疑交易行為，必要情況下可以調取銀行交易流水進行逐一核查，對自己被凍銀行卡的資金出入情況做個全面“體檢”。

第二步：找銀行。 卡主如想獲得銀行卡被凍的具體情況，第一個要找的就是開卡銀行，向開戶行瞭解銀行卡凍結機關的全稱、聯繫方式等相關信息。 卡主可以先電話致詢，如有必要，前往開戶行現場查詢。 如果僅是銀行系統的限制，根據銀行要求提供相應材料、進行說明即可。 如果銀行卡是被公安機關凍結，則進入下一步。

第三步：找公安。 根據銀行提供的凍結資訊向凍卡機關詳細了解銀行卡被凍原因、涉案金額、具體流水、凍結期限以及解卡條件等重要資訊。

完成以上三步后，接下來就可以針對凍結情況來考慮如何申請解凍了。 如果卡主無法自己解凍或是沒有充足的時間、精力，可以像黃女士一樣委託專業的律師進行協助或代勞。