VELVET 為什麼受到市場關注？DeFAI 如何推動 AI 與 DeFi 融合進入新階段

過去一年，AI Agent 已成為 Web3 最受關注的發展方向之一。從自動化研究、智能交易到投資組合管理，越來越多項目開始探索 AI 在鏈上金融中的實際應用。隨著用戶對操作效率和資產管理體驗提出更高要求，DeFAI（DeFi + AI）逐漸從概念走向產品競爭。Velvet 正是在這一背景下進入市場，也讓外界重新關注 AI 是否能夠成為下一代 DeFi 的核心入口。

為什麼 VELVET 開始受到市場關注？

過去幾年，DeFi 生態快速擴張，但產品體驗並沒有同步改善。對於普通用戶而言，一次完整的鏈上投資往往需要在錢包、DEX、數據平台、收益協議和跨鏈工具之間頻繁切換，學習成本和操作成本始終較高。

Velvet 希望改變這一體驗。根據官方資料，目前平台已支援 BNB Chain、Ethereum、Base、Solana 和 Sonic 等多個主流生態，並推出 Multi-Agent AI Co-Pilot，用戶可以透過自然語言完成專案研究、資產分析、交易執行以及投資組合管理。官方揭露，平台累計已有超過 10 萬名用戶 使用相關產品，並建立了超過 1 萬個策略 Vault，由交易員、KOL 和加密基金管理鏈上策略。

相比增加更多功能，Velvet 更強調將研究、交易和管理整合到統一入口。這種產品思路反映出 DeFi 正從「功能疊加」轉向「體驗優化」，市場關注的重點也逐漸從協議數量轉向用戶效率。

AI 為什麼開始改變 DeFi 的產品型態？

AI 在加密行業的發展重心正在發生變化。早期市場更多關注 AI 模型、算力網路和基礎設施，而近一年，越來越多項目開始嘗試讓 AI 直接參與鏈上操作。從分析代幣基本面、篩選收益策略，到執行交易和管理投資組合，AI Agent 正逐步承擔過去需要用戶手動完成的工作。

Velvet 的定位正體現了這一趨勢。平台將 AI Co-Pilot 與交易終端、多鏈資產管理和策略 Vault 結合，希望讓用戶透過自然語言完成複雜操作，而不是分別使用多個獨立工具。這種模式降低了 DeFi 的使用門檻，也讓 AI 從「回答問題」進一步發展為「協助執行」。

這一趨勢背後反映的是用戶需求的變化。隨著鏈上協議和資產數量持續增長，真正稀缺的不再是資訊，而是如何快速完成資訊篩選和投資決策。對於 DeFAI 平台而言，未來競爭的重點將更多落在互動體驗、執行效率和產品整合能力，而不僅僅是 AI 模型本身。

VELVET 與其他 DeFAI 項目相比，有哪些競爭優勢？

隨著 AI Agent 成為熱門方向，DeFAI 賽道的競爭也開始從單一產品擴展到平台生態。

目前市場上的相關項目大致可以分為三類：一類聚焦 AI 交易機器人，強調自動執行策略；一類提供鏈上數據分析和研究工具，幫助用戶發現投資機會；另一類則嘗試構建完整的平台，將研究、交易、資產管理和開發能力整合到同一體系。

Velvet 更接近第三種模式。根據官方介紹，平台除了 AI Co-Pilot 外，還提供多鏈交易終端、策略 Vault 以及開放 API，允許第三方創建和管理可代幣化的 DeFi 策略。這意味著其目標不僅是服務普通投資者，也希望成為交易團隊、KOL 和機構管理鏈上資產的基礎設施。

從行業發展來看，未來 DeFAI 的競爭優勢可能不再只是 AI 功能，而是誰能夠連接更多公鏈、更多協議和更多開發者。當越來越多平台都具備 AI 能力時，生態規模、網路效應和用戶留存能力，才更有可能形成長期競爭壁壘。

DeFAI 面臨哪些挑戰？AI 能否真正推動鏈上金融普及？

儘管 DeFAI 已成為加密市場的新熱點，但這一賽道仍處於早期發展階段，距離大規模應用還有不少挑戰。

首先，AI 的價值建立在高品質數據和準確執行之上。鏈上市場變化快、協議更新頻繁，如果 AI 無法及時獲取最新資訊，或者對複雜策略理解不足，就可能影響分析品質和執行結果。對於涉及真實資產的交易而言，用戶更關注模型是否可靠，而不僅僅是回答是否流暢。

其次，用戶信任仍是 DeFAI 普及的重要門檻。雖然自然語言交互降低了操作複雜度，但讓 AI 參與交易執行意味著更高的權限管理要求。如何平衡自動化效率與資產安全、如何讓用戶清楚了解 AI 的決策依據，仍是平台需要持續完善的能力。

此外，隨著越來越多團隊進入這一賽道，產品同質化也可能加劇。未來平台之間的競爭，不僅取決於 AI 模型能力，還取決於生態合作、開發者支援以及長期用戶留存能力。從目前的發展來看，DeFAI 已經進入產品競爭階段，但距離形成成熟的商業模式仍需要時間。

VELVET 的長期價值將由哪些因素決定？

對於 DeFAI 項目而言，長期價值更多來自產品使用，而不是短期市場情緒。

根據官方資料，Velvet 已構建 AI Co-Pilot、多鏈交易終端、策略 Vault 和 API 基礎設施，希望形成覆蓋研究、交易、資產管理和開發者服務的完整生態。如果越來越多交易團隊、KOL 或機構選擇基於平台創建策略，其網路效應也有望進一步增強。

不過，平台價值最終仍需要真實用戶和開發者共同支撐。未來值得持續關注的變量包括多鏈生態擴展速度、AI 功能迭代、第三方開發者接入情況，以及策略 Vault 的持續增長。這些因素不僅決定平台活躍度，也會影響生態的長期競爭力。

對於整個 DeFAI 行業而言，市場正在從關注「是否擁有 AI」轉向「AI 是否真正提升用戶體驗」。能夠持續降低使用門檻、提升投資效率的平台，更有機會在下一階段競爭中建立優勢。

如何透過 Gate 持續關注 VELVET 與 DeFAI 市場？

隨著 AI Agent、DeFAI 和鏈上資產管理成為市場持續關注的主題，VELVET 等相關項目也可能受到更多資金關注。

用戶可以透過 Gate 持續關注 VELVET 的即時行情、成交量、市場深度及相關公告，同時結合 AI、DeFi 等板塊的整體表現觀察市場情緒變化。相比短期價格波動，更值得關注的是產品更新、多鏈生態擴展、開發者接入以及實際用戶增長，這些因素通常更能反映項目的長期發展潛力。

對於希望追蹤 DeFAI 賽道的投資者而言，除了關注單個項目，還可以結合 AI Agent、鏈上資產管理和 DeFi 基礎設施的發展動態，從行業層面理解這一賽道的演進方向。

總結

VELVET 受到市場關注，並不僅僅因為 AI 概念，而是因為它代表了 DeFAI 正在從概念驗證走向產品競爭。隨著鏈上金融生態不斷擴展，用戶越來越需要更簡單、更高效的投資方式，AI 也開始從輔助工具轉變為鏈上操作入口。

不過，DeFAI 仍處於早期發展階段。未來平台之間的競爭，將更多圍繞用戶體驗、開發者生態、產品整合能力以及價值捕獲機制展開。對於 VELVET 而言，真正值得持續觀察的，並不是短期市場熱度，而是平台能否透過真實使用場景和生態增長，建立長期競爭優勢。

FAQ

VELVET 屬於 AI 項目還是 DeFi 項目？

VELVET 更適合被歸類為 DeFAI（DeFi + AI）項目，將 AI Agent 與鏈上交易、資產管理和策略管理結合，幫助用戶提升 DeFi 使用效率。

DeFAI 與傳統 DeFi 有什麼區別？

傳統 DeFi 更強調協議功能，而 DeFAI 希望利用 AI 簡化研究、交易和資產管理流程，讓用戶透過自然語言或智能 Agent 完成更多鏈上操作。

VELVET 的競爭優勢是什麼？

根據官方定位，VELVET 不僅提供 AI Co-Pilot，還整合了多鏈交易終端、策略 Vault 和 API 基礎設施，希望構建覆蓋研究、交易和資產管理的一體化平台。

DeFAI 為什麼受到市場關注？

隨著 AI Agent 從內容生成逐步進入實際執行階段，越來越多平台開始探索 AI 在鏈上金融中的應用。降低操作門檻、提升投資效率，被認為是 DeFAI 最具潛力的發展方向之一。

未來影響 VELVET 發展的關鍵因素有哪些？

長期來看，產品迭代速度、多鏈生態擴展、開發者接入、真實用戶增長以及策略管理生態的發展，都可能影響平台競爭力和市場關注度。