國際清算銀行(BIS)公報建議重新設計加密貨幣反洗錢措施，附帶合規評分

這份由國際清算銀行(BIS)經濟學家發布的文件提議使用區塊鏈作爲交易歷史，以克服當前反洗錢(AML)措施在處理去中心化資產（如加密貨幣和穩定幣）時面臨的限制，從而保護提現機構。

國際清算銀行(BIS)公報建議利用區塊鏈歷史構建加密貨幣反洗錢(AML)評分

加密貨幣和穩定幣的擴展促使傳統金融機構實施新概念，以防止其用於非法目的。國際清算銀行(BIS)(經濟學家發布的一份新論文建議使用區塊鏈來確定每個加密地址的反洗錢(AML))評分，幫助機構解決合規問題。

這份標題爲“加密資產反洗錢合規的一個方法”的公報評論了當前評估加密資金是否非法的方法的低效性，因爲這些方法依賴於去中心化、未確定的操作員，如驗證者或礦工，來轉移這些資金。

經濟學家呼籲使用相同的結構，使得加密貨幣免受傳統反洗錢方法的影響，以評估與特定錢包地址或交易相關的風險。

“由於區塊鏈上交易的完整歷史是公開可用的，這可以爲評估特定加密資產單位與過去或當前非法活動的關聯程度提供信息，”公報強調。

所提到的反洗錢(AML)評分可能與此交易歷史有關。反洗錢評分將根據0到100的評分標準生成，持有100分的地址被認爲是最幹淨的，而0分則是風險最高的。這將幫助作爲出入口的銀行平台(在加密貨幣兌換成法幣)時評估他們是否應該完成所請求的交易或拒絕與被標記的地址進行交互。

這篇論文解釋了：

加密交易所、穩定幣發行者和銀行可以通過考慮最低反洗錢合規評分要求來應用保障措施，以便在兌現加密幣時幫助防止非法活動資金進入傳統貨幣系統

不同的機構對於高風險地址的容忍度會因其運營原則、司法管轄區和監管框架的不同而有所不同。例如，一家出售禮品卡的商店的容忍度會高於一家提供加密投資選項的銀行。

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