監管 | 水星數字銀行因联准会的審查將關閉13個非洲國家初創公司的帳戶

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Mercury是初創世界中受歡迎的銀行合作夥伴,表示將在2024年8月22日前關閉包括十三個非洲國家在內的多個國家用戶的帳號。

“由於我們確定帳號資格的方式最近發生了變化,我們不再能夠支持與這些國家相關的地址的企業帳號,” 公司表示。

根據新的禁令,在特拉華州註冊的非洲初創企業無法開設Mercury帳戶,除非創始人居住在美國。

![](http://img-cdn.gateio.im/social/moments-9e92ed6a7ecd856144d0eaf8d5de0ecb019283746574839201受影響的非洲國家:

  • 布隆迪
  • 喀麥隆
  • 中非共和國 )CAR(
  • 剛果民主共和國 )DRC(
  • 剛果
  • 利比裏亞
  • 馬裏
  • 莫桑比克
  • 尼日利亞
  • 索馬裏
  • 南蘇丹
  • 蘇丹
  • 津巴布韋

成立於2017年,Mercury是一家位於美國的成長階段金融科技公司,向全球初創企業提供銀行服務。雖然不是一家典型的銀行,他們與各種中介)BaaS(和銀行直接合作,爲客戶提供服務。

據報道,此舉是由於水星公司加強了合規和監管標準。今年早些時候),水星公司因其合作夥伴選擇銀行的緣故,受到聯邦審查,涉及允許外國公司開設帳號的做法。

當地銀行監管機構對Choice在法律風險較高的國家開設Mercury帳戶表示‘擔憂’。官員們還 reportedly 責備Choice允許海外Mercury客戶‘使用可疑的方法開設數千個帳戶,以證明他們在美國有存在’。

被認爲容易成爲目標的國家,如尼日利亞和布隆迪,因其未能遵守全球打擊洗錢和恐怖融資的標準而被列入金融行動特別工作組[2024]FATF(灰色名單。

這也是在美國銀行業面臨更大審查的背景下,尤其是在2023年初另一家創業銀行硅谷銀行)SVB(倒閉之後。

話雖如此,水星的服務對非洲初創企業至關重要,使他們能夠使用美元帳戶,這對吸引和處理外國投資至關重要。

鑑於該公司在2022年限制了十多家科技初創公司的帳號後,已在非洲受到批評,生態系統中的許多人現在尋求轉向提供相同服務的穩定替代方案。

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