一起看看鑫慷嘉 DGCX 事件的來龍去脈

2025年6月底,一家名爲鑫慷嘉 DGCX 的網路投資平台突然停止提現,大量用戶發現帳戶資產被凍結或清零。盡管尚無官方統計,但據投資者估計,此次事件可能涉及130億元人民幣,受害人數或超200萬。

鑫慷嘉的發展歷程頗爲蹊蹺。2019年,它曾向某企業出售20萬元油品過濾設備,後將這筆交易包裝成"與中石油五年戰略合作"。2021年3月,以貴州鑫慷嘉大數據有限公司名義開始運作,雖宣稱註冊資金3000萬,實繳卻爲零,且已被列入經營異常名單。

2023年5月,該平台推出所謂"DGCX 鑫慷嘉大數據交易所",自稱是"迪拜黃金與商品交易所在中國的官方分站",並稱與多家國企合作。實際上,該平台與真正的 DGCX 毫無關係,後者曾多次公開否認授權,並警告用戶防範假冒。

針對鑫慷嘉的鏈上資金流向,某反洗錢追蹤分析系統進行了深入溯源。初步分析顯示,該項目可能構建了復雜的多層級資金結構,具備龐氏騙局的典型特徵。目前已識別約80萬個用戶充值地址,涉及資金規模約15億美元。

資金流向呈現以下特點:用戶資金多來自中心化交易所,以整數額分發至衆多地址;平台採用集中控幣、分配充值地址的方式;內部設有資金匯集地址;存在短期高頻的地址輪換;大部分資金最終流向交易所用戶充幣地址,且多數轉帳扣除約10%的"手續費"。

該項目疑似"龐氏內核 + 傳銷架構"的資金盤,主要手法包括:

1. 設立9級架構的多層級傳銷機制,從班長到司令員層層晉升,以高額獎勵吸引發展下線。

2. 展示虛假交易界面,聲稱提供國際行情和實時盈虧,實際由平台後臺控制。

3. 承諾高達日息2%的回報,以"3天返本、7天翻倍"等話術吸引投資。

4. 在崩盤前設置層層提現門檻,如需繳納10%"稅費",大額提現需長期排隊等。

多地公安和金融監管機構曾就該平台發出風險提示,但由於其採用邀請碼制度、微信羣裂變等方式滲透,加上"國家級項目"等虛假宣傳,仍有大量資金持續流入。目前部分核心人員已被控制,約1.2億元涉案資金被凍結。

這類騙局並非創新,而是精準利用鏈上支付和線下推廣,配合虛假身分和政府背書,制造合法假象。投資者應警惕高收益承諾、拉人頭模式,以及過度包裝的宣傳,重視資金安全機制和獨立第三方監管。在信息復雜的當下,保持理性、提高金融素養、質疑"太好的事物"尤爲重要。