傑克·多爾西的科技金融公司Block被罰款4000萬美元！原因在此

Jack Dorsey的金融科技公司Block在監管機構揭示Cash App平台上的普遍合規錯誤後，被紐約金融服務部門(NYDFS)處以4000萬美元的罰款。

俄羅斯犯罪集團的現金應用程序濫用比特幣服務後，Block被罰款4000萬美元

Ceza, NYDFS的Block在反洗錢(AML)和客戶識別(KYC)的控制中，特別是在Cash App於2018年初公開擴展比特幣交易服務後，發現了重大缺陷。

據路透社報道，Block進行的一項2022年內部調查發現，有超過8300個Cash App帳戶與一個俄羅斯犯罪組織有關。監管機構表示，隨着公司加密運營的增長，未能適當地擴展合規基礎設施。

紐約金融服務審計員阿德裏enne·哈裏斯說：“這個案例應該是一個警示。合規功能，特別是當涉及到加密時，應該隨着公司的業務復雜性和規模而發展。”

這不是Block面臨合規協議批評的第一次事件。Block在2022年的一份SEC文件中披露，一名前員工不當訪問了超過800萬Cash App用戶的敏感數據，並引發了對內部安全控制的更廣泛擔憂。

據報道，在2024年中期，美國聯邦檢察官正在調查包括Square和Cash App在內的Block平台是否在促進與俄羅斯等受制裁國家的交易。

4,000萬美元的罰款是在2025年1月，因類似的合規錯誤而與48個美國州監管機構達成的8000萬美元協議之後產生的。