Crypto 2030: 全球貨幣的未來正在被重寫

到本世紀末，幣圈的市值可能達到10萬億，甚至12萬億美元。這不僅僅是毫無根據的預測，而是一個正在逐漸形成的前景，這得益於來自大型金融機構的大量資金湧入、技術的重大進步，以及各國政府最終開始制定這一潛在市場的監管規則。

當然，劇烈的價格波動不會在一夜之間消失。然而，從整體來看，我們可以看到幣圈正在逐漸走出初期的混亂階段，逐步重塑全球貨幣體系的全貌。

華爾街的入侵改變了整個局面

最後，華爾街終於真正參與進來了。現貨比特幣ETF爲大型資產管理公司提供了一座安全且獲得政府批準的橋梁，以進入幣圈——現在他們正在跨過這座橋。

接下來的發展將是類似的基金出現，專門針對像以太坊和索拉納這樣的主要山寨幣。Ark Invest的分析師Cathie Wood計算出：如果金融機構僅需將其投資組合的6.5%分配給比特幣，那麼這種貨幣的價值將會爆炸。僅僅是ETF基金也可能很快持有當前比特幣總供應量的一大部分。

不僅僅停留在投資基金，許多公司也開始將比特幣納入資產負債表，作爲對抗通貨膨脹的方案。Strategy 和 Metaplanet 是兩個最典型的例子。而且不僅僅停留在比特幣——最近，ETH 也正在崛起，成爲企業用作儲備資產的工具。

目前，真正的“巨頭”——養老基金——也開始探索市場，他們的參與可能會帶來數萬億美元的新資金流入。這不僅僅是價格漲的問題，更重要的是大投資者的參與能夠緩解加密市場的突然波動。

正因爲這個趨勢，整個加密貨幣市場的市值大幅上升：僅在過去兩年內，市場價值增長了278%。單從最近一次比特幣減半事件（2024年4月）以來，這一數字已經增長了79%。

加密貨幣市值圖表 | 來源：TradingView在撰寫本文時，加密貨幣市場的總市值已達到3.8千億美元。

全球法律戰：普遍規則還是持續混亂？

在全球範圍內，各國政府正在加緊尋求適應迅速發展的幣圈，但仍未提出任何共識方案。在美國，推動透明度的強大浪潮早已興起。FIT21法案——已經通過衆議院——旨在結束SEC與CFTC之間的“控制權爭奪戰”。正是這樣的明確規則是機構投資者長期以來所期待的。

與此同時，歐盟則在先行一步，推出了MiCA法律框架——該框架將於2024年底正式生效——旨在爲整個區域創建統一的規則體系，以保護消費者並維持系統穩定。

相反，中國選擇了完全不同的道路。北京繼續抑制加密貨幣交易，同時加強對國家控制的數字人民幣的使用。因此，全球管理地圖變得混亂，但西方法律上的清晰性逐漸形成，可能成爲增強信任的因素，爲下一輪資金湧入市場創造條件。

在幣圈生態系統中蓬勃發展的細分市場

並不是整個市場都會共同增長；相反，一些小而有潛力的細分市場正在開始爆發。去中心化金融 – DeFi – 完全有可能成爲一個價值2310億USD的產業，因爲個人和機構開始習慣於“無需銀行的金融交易”。

NFT正在逐漸超越藝術展覽的框架，滲透到遊戲、音樂版權，甚至房地產紅本領域——爲成爲一個2110億美元的市場奠定了基礎。

區塊鏈遊戲產業正經歷着一場壯觀的逆襲，這得益於“邊玩邊賺”的模式，一些專家認爲這個市場可能達到高達6000億美元的巨大價值。

然而，“巨型怪獸”實際上可能是將物理資產 ( 如寫字樓或金條 ) 代幣化爲數字代幣的技術領域。單單把現實世界資產 ( RWA ) 進行代幣化的想法，其潛在價值已被估計高達 16 萬億 USD，並被視爲連接傳統金融世界與現代區塊鏈世界的堅實橋梁。

外力與內在：對市場產生相反影響的因素

如今的加密市場不再生活在一個“獨立的泡沫”中。美國聯邦儲備委員會(Fed)關於利率的決策現在已經直接影響到比特幣的價格——類似於對股市的影響——這表明金融市場之間的聯繫程度正在日益加深。認爲比特幣是一個完全獨立的避風港的觀點正變得越來越“過時”。

除了全球經濟的影響， crypto市場也面臨着自身不少內在障礙。一家大型交易所的突然倒閉、智能合約中的漏洞導致數百萬USD被提取，或是某種關鍵穩定幣意外失去與USD的錨定——這些事件中的任何一個都可能在整個系統中引發強烈的震蕩。

而更遠的地方，仍然存在着一種無聲但危險的威脅——那就是量子計算機。在這個“世界末日”的場景中，未來的機器可以輕易地破解那些如今保護區塊鏈的安全碼。

加密貨幣的綠色革命

在許多年裏，加密市場的“黑暗”祕密就是巨額的電費帳單——尤其是來自比特幣挖礦的費用。這筆巨大的環境成本讓不少投資者，對資金的可持續性表示猶豫，並退出了市場。

然而，局勢完全改變，當以太坊——市場第二大幣圈——在其運營系統中進行全面改革。通過名爲“權益證明”的新機制(PoS)，以太坊將能源消耗減少了超過99.9%。僅這一單一變化就足以向整個行業證明：幣圈完全可以實現“綠色化”。

如今，一股來自專注於ESG的投資基金的巨額資金——之前一直對加密市場關閉——正開始尋找這個肥沃土地上更可持續的角落。

帷幕揭開：2030年的金融系統將會怎樣？

那麼，20230年幣圈的市場將會是什麼樣子？它將會更大，更復雜，並與我們的日常財務生活有着比以往更緊密的關係。沒有人能確定哪個幣會最終獲勝，但“大玩家”的角色正變得越來越明顯。

比特幣似乎正在逐步成爲“數字黃金”，作爲整個幣圈的核心價值儲存渠道。與此同時，以太坊則正在崛起成爲“全球去中心化計算機”——一個新一代金融工具將被開發和部署的基礎層。

在這兩位巨頭背後，將會有一組專門的山寨幣，旨在解決各自領域中的具體問題。加密市場通往10萬億美元裏程碑的道路不會平坦，而更像是一場過山車之旅，伴隨着令人窒息的高峯與“殘酷”的自由落體。

然而，隨着巨額資金的流入、新的法律框架逐漸形成以及不斷的技術創新浪潮，所有必要因素正在匯聚，開啓一個可能會完全重新定義“貨幣”概念的十年——以及我們使用貨幣的方式。

*ESG – 是環境、社會和治理的縮寫(環境、社會和治理)，是一個用於衡量企業在可持續性和責任方面的標準，基於三個主要支柱。

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