交易加密貨幣前最常見的 15 個問題

了解這些基本概念有助於您避免常見錯誤，尤其是在面對價格波動、不熟悉的交易工具及槓桿產品時。

本指南解答一些關於加密貨幣交易的常見問題，內容涵蓋從下第一筆訂單、管理風險到保護帳戶等各方面。

重點摘要

• 現貨與期貨交易涉及不同風險。現貨交易讓您持有標的資產，而期貨可進行槓桿部位交易，並可能遭到強制平倉。

• 交易手續費會影響獲利。在下單前，請計算手續費、價差及可能產生的滑點。

• 加密貨幣交易不保證每日收入。市場波動可能帶來獲利機會，也可能造成重大損失。

• 安全性是風險管理的一環。交易前，帳戶保護、交易驗證及選擇合適的交易所都很重要。

1. 開始交易加密貨幣需要多少資金？

開始購買及投資加密貨幣所需的最低金額通常低至 $1；不過，加密貨幣交易，特別是期貨槓桿交易，通常需要更多資金。開始交易衍生品的建議金額最低可為 $20。

大多數中心化交易所允許用戶購買部分加密貨幣，而非整枚代幣。例如，您無須擁有足以購買 1 枚 Bitcoin 的資金，也能交易 BTC。

不過，交易所會設定最低下單數量，且可能因交易對及產品而異。

在 Gate，使用者可在下單前查看各交易對的最低下單要求。

開始前請考量：

• 交易所的最低下單數量。

• 交易手續費及可能產生的滑點。

• 您可承受損失的資金金額。

• 您預計採用的交易策略是否適合小額帳戶。

初學者應優先了解交易如何運作，而非立即投入大量資金。

2. 僅用 $10 或 $100 交易加密貨幣值得嗎？

小額交易餘額可用於學習加密貨幣交易的運作方式，包括買賣數位資產、訂單、手續費及價格變動的運作方式。

不過，潛在獲利也會受到限制。

例如，假設您購買價值 $100 的加密貨幣。

以上數字未計入交易手續費。

若帳戶資金為 $10，在相同百分比變動下，獲利與虧損也會按比例縮小。

小額帳戶也可能受到最低下單要求、固定交易成本及網路提領手續費的不成比例影響。

請考量：小額餘額可能適合用於學習，但不應視為獲取可觀收入的可靠方式。初學者也可在適用情況下使用模擬交易，在不承擔真實資金風險的情況下練習。

3. 加密貨幣交易與投資有何差異？

主要差異在於預計持有期間及採用的策略。

加密貨幣交易通常是指在較短期間內買賣加密貨幣，以從價格變動中獲利。

加密貨幣投資通常是指長期持有資產。實務上，加密貨幣投資者可能持有數年或數十年，並關注長期趨勢及基本面。

例如：

• 交易者買入 ETH，預期其價格會在未來數日上漲。

• 投資者買入 ETH，並計劃持有數年。

兩種方式皆不保證獲利。

短期交易可能需要更頻繁地監測市場，並可能產生額外交易成本。長期投資可降低交易頻率，但投資者仍可能面臨大幅價格下跌。

建立部位前，請先決定您是在交易短期機會，還是根據較長期的投資觀點進行加密貨幣投資。

4. 初學者應選擇現貨還是期貨交易？

現貨交易是指買入或賣出加密貨幣並立即結算。

期貨交易涉及可讓交易者取得加密貨幣價格曝險的合約，且不一定需要持有標的資產。

期貨也可能涉及槓桿，這會同時放大獲利與虧損。

例如，若加密貨幣下跌 5%，價值 $100 的現貨部位市值將損失 $5。

保證金為 $100 且使用 10x 槓桿的期貨部位，可提供約 $1,000 的市場曝險。若價格朝不利方向變動 5%，在扣除手續費及資金費率前，交易虧損約為 $50。

若剩餘保證金低於所需維持水準，可能會發生強制平倉。

請考量：初學者在使用槓桿產品前，應了解現貨交易、保證金要求及強制平倉。

5. 應使用市價單還是限價單？

市價單與限價單是買賣加密貨幣的兩種常見方式。

市價單會以市場中可用訂單的最佳當前價格立即成交。

限價單可讓交易者指定希望買入或賣出的價格。

例如，假設 Bitcoin 的交易價格為 $100,000。

• 市價買單會嘗試以可用的市場價格買入 BTC。

• 設定為 $98,000 的限價買單，只有在市場價格觸及該價位時，才會以 $98,000 或更有利的價格成交。

市價單可能出現滑點，特別是在流動性較低或價格快速變動時。

限價單可更有效控制成交價格，但不保證一定會成交。

6. 如何計算加密貨幣交易手續費與獲利？

交易獲利應在計入適用的手續費及成本後計算。

中心化交易所通常會區分掛單方與吃單方手續費。

• 掛單方手續費通常適用於為訂單簿增加流動性的訂單。

• 吃單方手續費通常適用於與既有流動性成交的訂單。

實際手續費取決於交易所、產品、交易對、帳戶等級及適用折扣。

請參考以下假設現貨交易，範例中兩筆交易均採用 0.10% 的示意手續費。

此計算假設手續費以報價貨幣收取，且未計入其他成本。

額外支出可能包括價差、滑點、提領手續費及永續期貨的資金費率支付。

請考量：計算潛在報酬前，請查看 Gate 目前的交易手續費表及適用訂單詳情。

7. 如何選擇第一種要交易的加密貨幣？

初學者交易前應評估加密貨幣的流動性、波動性、交易活躍度及其底層項目。

Bitcoin（BTC）與 Ether（ETH）是交易廣泛且具有既有市場歷史的加密貨幣；Bitcoin 是第一種加密貨幣，於 2009 年創建，而 Ethereum 支援智慧合約、去中心化應用程式及更廣泛的區塊鏈技術應用場景。

目前市場上有數千種加密貨幣，而山寨幣是指 Bitcoin 以外的加密貨幣。

不過，即使是主要加密貨幣，也可能出現大幅價格下跌。

規模較小的山寨幣可能有較大的價格波動，但也可能帶來額外的流動性、集中度及項目特定風險。穩定幣則與美元掛鉤，在市場中扮演不同角色，包括用於部分去中心化金融應用程式。

選擇加密貨幣前，請檢視：

• 交易量：該資產是否交易活躍？

• 流動性：您是否能在不出現大幅滑點的情況下買入或賣出？

• 市值：該資產相較於其他加密貨幣的規模為何？

• 項目基本面：代幣的用途及底層實用性為何？

• 價格歷史：該資產是否曾出現極端波動？

• 代幣供應量：是否預計會有大量代幣解鎖或發行？

Gate 的加密貨幣市場頁面提供交易資訊，可協助使用者比較已支援的資產。

避免僅因某種加密貨幣價格低，或近期大幅上漲而選擇它。

8. 交易加密貨幣的最佳時機是什麼？

加密貨幣市場全年 24 小時、每週 7 天運作，因此可隨時交易。不過，一天中的交易量、流動性及波動性，也就是價格變動的速度與幅度，可能有所不同，價格也可能高度波動。

主要金融市場交易時段重疊，或發布重要經濟公告時，市場活動可能增加。

例如，美國通膨報告、聯準會利率決策及重大加密貨幣公告等事件，都可能引發價格快速變動。

沒有任何單一交易時段能持續帶來最佳報酬。

請考量：

• 市場是否具備足夠流動性。

• 是否已安排發布重大經濟公告。

• 您是否能監控自己的部位。

• 您的策略是否需要積極交易，或採取較長的持有期間。

對初學者而言，在能夠評估市場狀況並做出明智決策時交易，通常比嘗試找出普遍可獲利的交易時段更實際。

9. 您能每天透過交易加密貨幣賺錢嗎？

您可能透過加密貨幣交易獲利，但無法保證每天都能持續獲利。

即使是經驗豐富的加密貨幣交易者，也會遇到虧損交易，以及市場狀況不利於其策略的時期。

日內交易是指在同一天內買入及賣出部位。

這種方式需要頻繁監控、嚴格執行，並了解交易成本。

初學者應謹慎，不應將加密貨幣交易視為可靠的每日收入來源。

請考量：應根據一系列交易來評估交易績效，而非以個別獲利日來判斷成敗。

FOMO 及其他情緒化決策可能導致重大損失。

交易日誌可協助追蹤績效、交易所採用的策略、進場價格、出場價格、手續費、交易決策及反覆出現的錯誤。

避免只是為了彌補先前損失而增加部位規模。

10. 購買 Bitcoin 後價格下跌會怎樣？

若您購買 Bitcoin 後其價格下跌，您的部位價值也會下降。

例如，若價格下跌 20%，價值 $1,000 的現貨部位將降至約 $800，未計入手續費。

後果取決於您的交易方式。

• 現貨交易：除非您賣出、轉移或以其他方式處分加密貨幣，否則持倉會保留在您的帳戶中。不過，其市值可能持續下跌，甚至可能降至零。

• 期貨交易：價格下跌可能造成槓桿虧損，若不再符合保證金要求，還可能觸發強制平倉。

交易者通常使用止損單來限制交易中的潛在損失並管理下行風險，但在極端波動期間，成交價格並無法保證。

建立交易前，請考量您可承受多少損失、在何種情況下會出場，並事先設定價格目標或其他出場點。

11. 交易新上架的加密貨幣有風險嗎？

新上架的加密貨幣在市場決定其交易價格時，可能出現大幅波動。

早期交易活動可能受到投機性需求、流動性有限、代幣分配及市場預期影響。

例如，新上架代幣可能在開始交易後大幅上漲，之後隨著早期持有者賣出部位而下跌。

不過，並非每次新上架都遵循相同模式。

需考量的風險包括：

• 價格快速變動。

• 訂單簿流動性有限。

• 買賣價差大。

• 大量代幣解鎖。

• 項目歷史有限。

• 代幣持有權高度集中。

交易新上架的加密貨幣前，請查看其代幣經濟模型、流通供應量、項目揭露資訊及可用流動性。

限價單可能有助於控制成交價格，但無法消除市場風險或保證成交。

12. 加密貨幣交易是否比股票或外匯更具風險？

與某些傳統金融資產相比，加密貨幣交易可能涉及更高波動性及額外風險。

不過，風險程度取決於特定資產、交易產品、槓桿及市場狀況。

牛市通常與價格上漲及樂觀情緒相關，熊市則涉及價格下跌及悲觀情緒。

加密貨幣使用者也可能面臨私鑰、智慧合約、代幣發行方及區塊鏈網路相關風險。由於加密貨幣市場以高度波動聞名，價格突然波動可能帶來機會，也可能放大損失，尤其是在使用槓桿時。部分較新或監管較少的平台，可能比更成熟的金融市場更容易面臨詐騙及資安漏洞。

監管保護因國家及產品而異。

交易前，請了解特定工具相關的風險，而非假設某整類資產始終比另一類資產更安全。

13. 交易加密貨幣需要 KYC 驗證嗎？

許多中心化加密貨幣交易所要求進行身分驗證，通常稱為認識您的客戶（KYC）。

KYC 程序可協助交易所符合適用的反洗錢、打擊資助恐怖主義及其他合規要求。

視交易所及司法管轄區而定，驗證可能涉及：

• 政府核發的身分證明文件。

• 個人資訊。

• 臉部驗證。

• 地址證明。

• 合規所需的額外資訊。

Gate 的身分驗證要求及可用服務可能因使用者的司法管轄區及帳戶情況而異。

請考量：註冊前，請確認交易所是否服務您所在的司法管轄區、需要哪些文件，以及如何處理個人資訊。

提交身分證明文件時，僅使用交易所的官方網站或應用程式。

14. 如何保護您的加密貨幣交易帳戶？

帳戶安全至關重要，因為未經授權的存取可能導致加密貨幣遭竊或發生不可逆的轉帳。

常見威脅包括釣魚網站、惡意應用程式、遭洩漏的密碼及社交工程攻擊。

例如，詐騙者可能冒充交易所客服人員，發送訊息要求使用者透過詐騙連結驗證帳戶。

這些網站可能試圖竊取登入憑證或驗證碼。

建議的安全措施：

1. 為您的交易所帳戶使用專屬且高強度的密碼。

2. 使用支援的驗證器或更強的驗證方式啟用雙重驗證。

3. 登入前先驗證網站網址。

4. 切勿分享密碼、驗證碼、私鑰或助記詞。

5. 啟用可用的提領保護功能。

6. 定期檢視帳戶活動及已授權裝置。

7. 保持裝置及應用程式為最新版本。

Gate 使用者應查看帳戶設定中目前可用的安全功能。請記住，沒有任何交易所或錢包能完全免於安全風險。

15. 最適合初學者的加密貨幣交易策略是什麼？

沒有任何單一交易策略適合所有初學者。

合適的方法取決於您的財務狀況、風險承受能力、可用時間及對加密貨幣市場的了解。因此，初學者應依據目標、時間範圍及風險承受能力選擇交易策略。

一些常見方法包括：

初學者在探索較複雜產品前，可能會較容易先了解一般現貨交易。

常見方法會隨時間發展，包括日內交易及波段交易；短期交易者通常依賴技術分析，透過研究價格圖表及指標來協助預測未來價格走勢。

自動交易機器人及跟單交易工具可協助執行策略，但無法保證獲利，也無法取代風險管理的必要性。

同樣地，質押及收益型產品不應自動被視為低風險的交易替代方案。它們可能帶來額外的平台、流動性、智慧合約及產品特定風險。

選擇策略前，請確認您準備承擔多少風險資金、預計交易頻率，以及將如何應對虧損；風險管理至關重要，可能包括分散投資不同資產以降低價格波動的影響，或在適當時對既有部位進行避險。

只有在您了解風險，並對所選方法訂有明確計畫後，再進一步深入探索。

第一次加密貨幣交易前的快速檢查清單

下單前，請檢視以下問題。

初學者通常會先透過銀行轉帳存入法定貨幣，為交易所帳戶注資，再進行第一筆交易。

結論

開始加密貨幣交易不只是選擇要買哪一種代幣。

初學者應了解交易訂單的運作方式、手續費如何影響獲利、價格下跌時會發生什麼，以及不同產品如何帶來不同程度的風險。交易也涉及頻繁買賣加密貨幣，而不只是長期持有。

現貨交易、期貨、新上架加密貨幣及自動化策略各有不同特性，交易者在投入資金前應加以評估。例如，建立多頭部位是指預期價格上漲而買入；相較於大型資產，部分小型代幣的風險可能較高。

透過了解這些問題，新交易者能以更清楚的預期及更好的風險意識參與加密貨幣市場。這有助於加密貨幣投資者比較短期交易與長期方法，並更有效地運用基本面分析等概念。