ماذا nếu tôi nói với bạn rằng một khoản đầu tư 5,000$ vào $SCHD hôm nay có thể sau (20) năm trở thành thu nhập hằng năm vượt (835$), mà không bán bất kỳ cổ phiếu nào và không tái đầu tư các khoản phân phối?
Đó là sức mạnh của tăng trưởng phân phối trong dài hạn.
Quỹ SCHD là một trong những quỹ ETF nổi tiếng nhất tập trung vào các khoản phân phối cổ tức.
Vì quỹ kết hợp giữa lợi suất phân phối hiện tại tương đối cao khoảng (3.3%) và tăng trưởng mạnh về phân phối, khi phân phối của quỹ đã tăng với tốc độ tăng trưởng hằng năm kép (CAGR) đạt (11.2%) từ năm (2017).
Một khoản đầu tư 5,000$ vào quỹ SCHD hiện sẽ tạo ra khoảng (162,50$) mỗi năm từ các khoản phân phối cổ tức, dựa trên lợi suất phân phối trong (12) tháng gần đây là (3.25%).
Nếu các khoản phân phối duy trì ở mức như vậy trong suốt (20) năm tới, nhà đầu tư sẽ nhận được khoảng (3,250$) từ tổng phân phối lũy kế.
Tuy nhiên, ước tính này khá thận trọng, vì tăng trưởng phân phối là một trong những yếu tố quan trọng nhất tạo nên sức mạnh của quỹ.
Quỹ bám theo một chỉ số chọn các công ty theo nhiều tiêu chí liên quan đến chất lượng phân phối, trong đó có tốc độ tăng trưởng phân phối trong (5) năm gần đây. Sự tập trung vào các công ty liên tục tăng phân phối chính là điều đã giúp quỹ đạt được mức tăng trưởng hằng năm kép về phân phối là (11.2%) kể từ năm (2017).
Để xét một kịch bản thận trọng hơn, có thể giả định rằng các khoản phân phối của quỹ sẽ tăng với tốc độ hằng năm là (9%) trong (20) năm tới, với lợi suất ban đầu là (3.25%), và không tái đầu tư các khoản phân phối.
Trong trường hợp này, tổng các khoản phân phối cổ tức mà nhà đầu tư nhận được trong (20) năm đạt khoảng (8,313.52$).
Vào năm thứ (20), khoản đầu tư 5,000$ có khả năng tạo ra khoảng (835.52$) mỗi năm từ các khoản phân phối.
Điều này có nghĩa là lợi suất hằng năm trên chi phí đầu tư ban đầu tăng lên khoảng (16.7%).
Nói đơn giản hơn, nhà đầu tư bắt đầu với 5,000$, nhưng sau hai mươi năm có thể nhận được thu nhập hằng năm tương đương khoảng một phần sáu số tiền đã đầu tư ban đầu, mà không tính bất kỳ lợi nhuận bổ sung nào từ việc giá quỹ tăng và không tái đầu tư các khoản phân phối.
Kết luận: Sức mạnh của quỹ SCHD không chỉ đến từ lợi suất phân phối hiện tại, mà còn từ khả năng tăng các khoản phân phối theo thời gian. Ví dụ này minh họa cách tăng trưởng phân phối có thể biến một khoản đầu tư quy mô trung bình thành nguồn thu nhập hằng năm tăng dần trong dài hạn.
$BTC $EURUSD $US2000
Đó là sức mạnh của tăng trưởng phân phối trong dài hạn.
Quỹ SCHD là một trong những quỹ ETF nổi tiếng nhất tập trung vào các khoản phân phối cổ tức.
Vì quỹ kết hợp giữa lợi suất phân phối hiện tại tương đối cao khoảng (3.3%) và tăng trưởng mạnh về phân phối, khi phân phối của quỹ đã tăng với tốc độ tăng trưởng hằng năm kép (CAGR) đạt (11.2%) từ năm (2017).
Một khoản đầu tư 5,000$ vào quỹ SCHD hiện sẽ tạo ra khoảng (162,50$) mỗi năm từ các khoản phân phối cổ tức, dựa trên lợi suất phân phối trong (12) tháng gần đây là (3.25%).
Nếu các khoản phân phối duy trì ở mức như vậy trong suốt (20) năm tới, nhà đầu tư sẽ nhận được khoảng (3,250$) từ tổng phân phối lũy kế.
Tuy nhiên, ước tính này khá thận trọng, vì tăng trưởng phân phối là một trong những yếu tố quan trọng nhất tạo nên sức mạnh của quỹ.
Quỹ bám theo một chỉ số chọn các công ty theo nhiều tiêu chí liên quan đến chất lượng phân phối, trong đó có tốc độ tăng trưởng phân phối trong (5) năm gần đây. Sự tập trung vào các công ty liên tục tăng phân phối chính là điều đã giúp quỹ đạt được mức tăng trưởng hằng năm kép về phân phối là (11.2%) kể từ năm (2017).
Để xét một kịch bản thận trọng hơn, có thể giả định rằng các khoản phân phối của quỹ sẽ tăng với tốc độ hằng năm là (9%) trong (20) năm tới, với lợi suất ban đầu là (3.25%), và không tái đầu tư các khoản phân phối.
Trong trường hợp này, tổng các khoản phân phối cổ tức mà nhà đầu tư nhận được trong (20) năm đạt khoảng (8,313.52$).
Vào năm thứ (20), khoản đầu tư 5,000$ có khả năng tạo ra khoảng (835.52$) mỗi năm từ các khoản phân phối.
Điều này có nghĩa là lợi suất hằng năm trên chi phí đầu tư ban đầu tăng lên khoảng (16.7%).
Nói đơn giản hơn, nhà đầu tư bắt đầu với 5,000$, nhưng sau hai mươi năm có thể nhận được thu nhập hằng năm tương đương khoảng một phần sáu số tiền đã đầu tư ban đầu, mà không tính bất kỳ lợi nhuận bổ sung nào từ việc giá quỹ tăng và không tái đầu tư các khoản phân phối.
Kết luận: Sức mạnh của quỹ SCHD không chỉ đến từ lợi suất phân phối hiện tại, mà còn từ khả năng tăng các khoản phân phối theo thời gian. Ví dụ này minh họa cách tăng trưởng phân phối có thể biến một khoản đầu tư quy mô trung bình thành nguồn thu nhập hằng năm tăng dần trong dài hạn.
$BTC $EURUSD $US2000
