InvestingWithBrandon

Những điều tôi sẽ dạy con trai về tiền bạc khi con đủ lớn để quan tâm.
Ban đầu, bạn cần đánh đổi thời gian lấy tiền... nhưng cuối cùng, bạn có thể khiến tiền làm việc cho mình để lấy lại thời gian.
Về lâu dài, 95% mọi người sẽ không vượt qua $VOO.
Hầu hết mọi người sống dựa vào từng kỳ lương (khác biệt cũng không sao)
Sở hữu một phần của những công ty tuyệt vời và CHỈ mua chúng khi mức giá phù hợp.
Giao dịch ít hơn thì tốt hơn.
Đôi khi, giao dịch tốt nhất là không làm gì cả.
Hãy cẩn thận với người bạn nhận lời khuyên... Có khả năng họ không vượt qua SP500.
Biến động = cơ hội... KHÔNG PHẢI RỦI

Nếu có thể gửi một tin nhắn cho chính mình năm 20 tuổi, thì đó là:
Dừng lại.
Dừng giao dịch trong ngày. 99% thua lỗ. Bạn không thuộc 1% còn lại.
Dừng bán quyền chọn mua có bảo đảm trên những công ty mà bạn lạc quan. Bạn đang giới hạn mức tăng giá, vốn là lý do duy nhất bạn mua cổ phiếu.
Dừng giữ tiền mặt để bảo đảm cho quyền chọn bán. Cổ phiếu trong danh mục nền tảng của bạn có thể làm việc đó trong khi tiếp tục sinh lời kép. Bảo đảm bằng tiền mặt là phiên bản “kém hiệu quả” hơn.
Dừng mua quyền chọn mua hàng tuần. Không ai biết điều gì sẽ xảy ra vào thứ Sáu. Kể cả CEO.
Dừng tìm kiếm câu trả lờ

Gần đây, một bài đăng của tôi về quyền chọn bán được bảo đảm bằng danh mục đã gây tranh luận lớn, và có vô số câu hỏi về cách thức hoạt động thực sự của chiến lược này.
Vì vậy, hãy làm rõ hoàn toàn vấn đề này.
Một người có 1.000.000 USD đầu tư vào S&P 500.
Họ bán các quyền chọn bán với tổng giá trị thực hiện là 500.000 USD.
Họ KHÔNG có tiền mặt trong tài khoản. Chỉ có cổ phiếu.
Bây giờ hãy hình dung S&P 500 bị bán tháo nghiêm trọng và giảm 50%.
Danh mục trị giá 1.000.000 USD của họ giờ chỉ còn khoảng 500.000 USD.
Họ có thể phải mua bao nhiêu thông qua các quyền chọn bán?
500.000 USD.
Vậy tiền

Vừa gửi bản tin Chủ nhật MIỄN PHÍ về thị trường điên rồ này và cách ứng phó!
Xem tại đây:

Nếu ngày mai tôi trúng 10 triệu đô la, tôi sẽ ngay lập tức làm điều này:
$4m vào $VOO
$4m vào $Q
1,5 triệu USD vào các cổ phiếu riêng lẻ.
$500k quyền chọn mua kỳ hạn hơn 1 năm.
- Bán quyền chọn bán với giá thực hiện thấp hơn 10% so với giá hiện tại, với giả định cổ phiếu đang gần giá trị nội tại.
- Kỳ hạn TỐI THIỂU 1 năm.
- Tái đầu tư phí quyền chọn bán vào việc mua thêm cổ phiếu.
- Danh mục được bảo đảm, không phải tiền mặt được bảo đảm.
- Lặp lại khi có các cơ hội để duy trì dòng tiền ổn định.
- Duy trì các tỷ lệ ở mức hợp lý
Đây chính xác là hệ thống đã giúp tôi đạt hàng triệu, và nó cũn

Các lệnh put được bảo đảm bằng tiền mặt có một cái giá ĐẮT ĐỎ mà không ai nhận ra.
Giả sử bạn giữ 150.000 USD tiền mặt để bảo đảm các giao dịch. Theo các “chuyên gia” trên mạng, đó là mức vốn phổ biến cho một chiến lược tạo thu nhập từ quyền chọn có quy mô khá.
Khoản đó $150k mang lại cho bạn phí quyền chọn và không gì khác.
Nếu thay vào đó số tiền được đầu tư vào các quỹ chỉ số, với mức lợi nhuận trung bình của thị trường, bạn đã kiếm thêm hàng chục nghìn USD mỗi năm từ đúng những giao dịch đó.
Sau một thập kỷ, khoảng cách này sẽ tạo ra số tiền đủ để thay đổi cuộc đời.
Và đây mới là vấn đề.

Những người bán covered call thân mến,
Tôi biết vì sao bạn làm vậy. Khoản phí quyền chọn về mỗi tháng và có cảm giác như một khoản lương thứ hai.
Đây là điều tôi muốn bạn xem xét...
Bạn mua công ty đó vì nghĩ giá sẽ tăng. Rồi bạn bán đi phần “tăng giá” ấy.
Khoản phí quyền chọn bạn nhận được chỉ vài trăm USD. Trong khi mức tăng bạn bán đi có thể là 40%.
Còn khi giá giảm thì sao? Khoản phí đó gần như chẳng bù đắp được gì. Bạn phải gánh trọn đợt giảm giá.
Vậy là bạn giữ toàn bộ rủi ro giảm giá và bán đi tiềm năng tăng giá. Chỉ để đổi lấy vài đồng.
Chiến lược này không tạo ra thu nhập. Đó là khoản

Hãy để tôi phân tích một giao dịch thua lỗ mà có lẽ bạn đã thực hiện.
Giao dịch mà hầu hết mọi người đều mắc phải.
Bạn mua quyền chọn mua của một công ty tuyệt vời. Còn 3 tuần nữa đáo hạn. Bạn trả $500.
Tuần 1: cổ phiếu giảm nhẹ 2%. Quyền chọn mua của bạn giảm 30%. Bạn bối rối vì mức giảm 2% không đáng kể đối với cổ phiếu.
Tuần 2: cổ phiếu phục hồi, đóng cửa cao hơn thời điểm bạn mua. Quyền chọn mua của bạn vẫn giảm 20%. Giờ thì bạn thực sự bối rối.
Tuần 3: cổ phiếu đóng cửa tăng 4% trong tháng. Quyền chọn mua của bạn đáo hạn vô giá trị.
Bạn đã ĐÚNG về công ty. Bạn đã đúng về hướng đi. Bạn mất

Tôi sẽ cá cược với bất kỳ người bán quyền chọn covered call nào đang đọc bài này.
Cho tôi xem 5 năm qua của bạn. Tổng cộng mọi khoản phí quyền chọn bạn đã thu được.
Sau đó cho tôi xem mọi vị thế đã bị gọi đi và số cổ phiếu đó hôm nay trị giá bao nhiêu.
Sau đó so sánh tổng ROI của bạn với SP500
Tôi cá là phần lớn đã bị đánh bại thảm hại so với $VOO
vô tri
Không ai thực hiện phép tính này vì các khoản phí quyền chọn xuất hiện trên sao kê của bạn mỗi tháng, còn phần tăng giá của cổ phiếu bị gọi đi thì không xuất hiện ở đâu cả. Rất khó đánh bại SP500 khi làm những việc như thế này với tư cách là

Nhà đầu tư cá nhân: Tôi chỉ mua và nắm giữ các quỹ chỉ số. Chậm mà chắc.
Tôi: Tốt. Thật đấy. Đó là nền tảng. Tôi cũng làm y hệt với $VOO và $Q
Nhà đầu tư cá nhân: Khoan, bạn cũng nắm giữ quỹ chỉ số à?
Tôi: Tất nhiên. Điểm khác biệt duy nhất là tôi không để chúng nằm im. Tôi dùng chúng làm tài sản thế chấp và bán quyền chọn put dựa trên chúng để kiếm thêm khoảng 15%.
Nhà đầu tư cá nhân: Vậy là bạn không thay thế việc đầu tư vào quỹ chỉ số… mà đang xây thêm trên nền tảng đó?
Tôi: Chính xác. Bạn đang thực hiện hoàn hảo bước một. Chỉ là bạn dừng lại trước bước hai.
Nhà đầu tư cá nhân: Nếu thị trườ

CÁCH XÂY DỰNG CỖ MÁY DÒNG TIỀN VỚI 200.000 USD vào năm 2026:
(hoạt động ở gần như mọi quy mô)
$80k $VOO
$80k $Q
$40k các công ty có mức độ tin tưởng cao
Nền tảng đó tăng trưởng kép khoảng 11% mỗi năm và KHÔNG BAO GIỜ bị bán. Không bán khi thị trường sụp đổ, cũng không bao giờ.
Sau đó bán quyền chọn bán được bảo đảm bằng nền tảng đó. Không dùng tiền mặt.
Mỗi quyền chọn bán được bán phải đáp ứng cả 5 điều kiện:
1. Công ty đang bị định giá thấp hơn giá trị hợp lý HÔM NAY
2. Có lợi thế cạnh tranh thực sự và quyền định giá
3. Lợi nhuận tăng trưởng trong nhiều năm
4. Giá thực hiện thấp hơn 10% so vớ