InvestingWithBrandon

Quyền chọn bán được bảo đảm bằng danh mục đầu tư là thứ gần nhất với hạn mức tín dụng thế chấp nhà không lãi suất và không phải trả góp mà tôi từng tìm thấy
Với hạn mức tín dụng thế chấp nhà, căn nhà của bạn là tài sản thế chấp. Ngân hàng đưa tiền mặt cho bạn và tính lãi hàng tháng
Với quyền chọn bán được bảo đảm bằng danh mục đầu tư, danh mục đầu tư của tôi là tài sản thế chấp. Thị trường trả tiền mặt trước cho TÔI. Không lãi suất. Đổi lại, tôi đồng ý mua một công ty tuyệt vời với giá thấp hơn giá trị hợp lý sau 1-2 năm
Quyền chọn bán được bảo đảm bằng danh mục đầu tư > quyền chọn bán được bả

Nhà đầu tư cá nhân: CPI hôm qua nóng hơn dự kiến. Giờ Fed có thể tăng lãi suất vào tháng 12 và lợi suất trái phiếu kỳ hạn 10 năm lại vượt 5%. Điều đó có thực sự thay đổi giá trị của cổ phiếu không?
Tôi: Có. Ai nói với bạn rằng lãi suất không quan trọng là đang nói dối...
Nhà đầu tư cá nhân: Khoan, tôi tưởng bạn sẽ bảo cứ mặc kệ chuyện đó
Tôi: Không. Lợi suất trái phiếu được tính thẳng vào phép tính giá trị hợp lý của tôi. Khi lợi suất tăng, cùng một mức lợi nhuận lại có giá trị thấp hơn. Vậy nên giá trị hợp lý GIẢM
Nhà đầu tư cá nhân: vậy cổ phiếu sẽ giảm
Tôi: Một số sẽ giảm. Một số thì không.

Kể từ Ngày bầu cử giữa nhiệm kỳ, chúng ta đã chứng kiến...
Ngày tăng mạnh nhất của Dow sau bầu cử giữa nhiệm kỳ kể từ năm 1982
Ngày tồi tệ nhất của S&P kể từ tháng 4 năm 2025
Ngày bán tháo mạnh nhất của nhà đầu tư cá nhân kể từ tháng 3 năm 2020
Ngày tăng mạnh nhất của S&P trong 7 tháng
Một cuộc điều tra của hội đồng quản trị nhắm vào CEO Nvidia
& một báo cáo lạm phát nóng
Nếu bạn ngủ suốt TẤT CẢ những chuyện đó, S&P500 $VOO đã giảm khoảng 1%
Thế thôi
Giờ hãy nghĩ về tất cả những người giao dịch theo từng tiêu đề đó. Bán vào thứ Năm, mua lại vào thứ Hai, rồi lại bán khi có báo cáo CPI... vừa đ

Trong giai đoạn 2004–2008, Warren Buffett bán quyền chọn bán trên S&P 500 và 3 chỉ số khác
Ông thu về trước khoảng 4,9 tỷ USD
Ngày đáo hạn? Còn nhiều NĂM nữa.
Rồi năm 2008 ập đến. Trên giấy tờ, các quyền chọn bán đó đang lỗ hàng tỷ USD. Ai cũng nói ông đã mắc sai lầm lớn
Ông chẳng làm gì. Với khoảng thời gian còn lại dài như vậy, không ai có thể buộc ông phải mua bất cứ thứ gì. Và ông đã đầu tư 4,9 tỷ USD đó suốt thời gian ấy (được bảo đảm bằng danh mục đầu tư, không phải bằng tiền mặt)
Thị trường phục hồi và giao dịch đó thu về hàng tỷ USD
Không có đống tiền mặt nào nằm chờ để bảo đảm cho gia

Nhà đầu tư cá nhân: Tôi sẽ bắt đầu đầu tư sau khi trả hết tiền xe và được tăng lương
Tôi: Còn bao lâu nữa?
Nhà đầu tư cá nhân: Không biết, chắc khoảng 5 năm
Tôi: Thử tính nhé. Bắt đầu với 1.000 USD, thêm 12.000 USD mỗi năm, lợi nhuận trung bình 10% mỗi năm trong 25 năm
Nhà đầu tư cá nhân: Được
Tôi: Khoảng 1,3 triệu USD
Nhà đầu tư cá nhân: Hay đấy
Tôi: Giờ thì đợi trước 5 năm. Vẫn như vậy, chỉ là 20 năm
Nhà đầu tư cá nhân: ...
Tôi: Khoảng 762.000 USD. Chờ đợi khiến bạn mất khoảng 546.000 USD
Nhà đầu tư cá nhân: Chỉ vì tiền trả góp xe thôi sao??
Tôi: Và đó là với mức lợi nhuận 10%. Lợi nhuận của

Tôi kiếm khoảng $29k mỗi tháng nhờ cổ phiếu và quyền chọn.
KHÔNG giao dịch trong ngày
KHÔNG giao dịch lướt sóng
KHÔNG bán quyền chọn mua có bảo đảm
KHÔNG bán quyền chọn bán được bảo đảm bằng tiền mặt
KHÔNG nhảm nhí
THAY VÀO ĐÓ, TÔI LÀM THẾ NÀY:
Xây dựng danh mục đầu tư nền tảng
Bán quyền chọn bán được bảo đảm bằng danh mục đầu tư (không phải bằng tiền mặt)
Mua quyền chọn mua LEAP bằng khoản phí thu được từ quyền chọn bán đã bán
MUA cổ phiếu bằng khoản phí thu được từ quyền chọn bán đã bán
Duy trì tỷ lệ hợp lý
Tôi có thể giải thích cách này cho một đứa trẻ 13 tuổi và nhiều khả năng sẽ đạt hiệu

Nhà đầu tư cá nhân: Khi nào là thời điểm tốt nhất để bán quyền chọn bán?
Tôi: Khi bạn ít muốn bán nhất
Nhà đầu tư cá nhân: lol gì cơ
Tôi: Thứ Năm, $VIX chạm khoảng 28. Ai cũng sợ hãi và sẵn sàng trả giá cao để phòng hộ... Khi nỗi sợ lên cao, phí quyền chọn bán cũng cao. Vì vậy, đó là lúc người BÁN quyền chọn bán được trả nhiều nhất
Nhà đầu tư cá nhân: Còn hôm qua?
Tôi: VIX đóng cửa dưới 20. Giảm gần 30% trong 2 ngày giao dịch. Cùng những quyền chọn bán đó đã rẻ hơn rất nhiều
Phí quyền chọn cao nhất khi ai cũng sợ hãi, nên đó là lúc tôi muốn bán quyền chọn bán có tài sản bảo đảm bằng danh mục

Ý kiến gây tranh cãi: đợt điều chỉnh của Nasdaq là lành mạnh
$Q đang thấp hơn đỉnh khoảng 14% và ai cũng hành xử như thể thế giới sắp tận thế
Nhưng vài tuần trước, Q được giao dịch cao hơn giá trị hợp lý. Thị trường đang nóng. Đó là lý do tôi nắm giữ trái phiếu và phân bổ danh mục tổng thể thận trọng hơn.
Giờ Q về cơ bản đang ở mức giá trị hợp lý
Không phải mọi cú giảm đều là cơ hội mua mạnh tay. Giảm từ mức định giá quá cao về lại giá trị hợp lý chỉ là thị trường tự điều chỉnh
Nhưng khi một chỉ số tuyệt vời hoặc công ty tuyệt vời đạt giá trị hợp lý hoặc thấp hơn, ĐÓ là lúc tôi muốn phân bổ vố

Danh sách theo dõi của tôi dài thêm RẤT NHIỀU trong vài tuần qua
Tại sao?
Các doanh nghiệp vẫn đang phát triển và các yếu tố cơ bản đang cải thiện. Giá đã giảm
Và đây là lúc hầu hết nhà đầu tư làm ngược lại những gì họ nên làm. Cổ phiếu rẻ hơn, họ hoảng sợ và chuyển sang tiền mặt
Rồi khi danh sách ngắn lại và mọi thứ đều đắt đỏ, họ cảm thấy an toàn và mua vào
Điển hình của việc mua cao và bán thấp.
Xin đừng giống như số đông để cảm xúc chi phối cách bạn đầu tư.
Chúng tôi thích những món hời để tận dụng với cổ phiếu và quyền chọn!
Cơ hội đó hiện đã mở.

Nhà đầu tư cá nhân: Tôi đang chờ giá giảm thêm một chút rồi mới mua
Tôi: Giảm thêm bao nhiêu?
Nhà đầu tư cá nhân: Không biết... 5%?
Tôi: & nếu giá giảm 5%, bạn sẽ mua chứ? Hay chờ giảm thêm 5% nữa vì giá vẫn đang đi xuống?
Nhà đầu tư cá nhân: ...chắc là chờ
Tôi: Đó là điều xảy ra với hầu hết mọi người. Họ chờ giá giảm vì sợ hãi, rồi mua sau khi giá đã tăng mạnh
Tôi: Bạn nghĩ các công ty AI tốt nhất sẽ ở đâu trong 3-5 năm nữa?
Nhà đầu tư cá nhân: Có lẽ sẽ cao hơn nhiều
Tôi: Vậy chênh lệch giữa giá hôm nay & giá thấp hơn 5% có quan trọng không?
Nhà đầu tư cá nhân: Chắc là không
Tôi: Đó là lý do