InvestingWithBrandon

Nhà đầu tư nhỏ lẻ: Tôi luôn chốt lời khi lãi 20-30%. Khóa lợi nhuận lại.
Tôi: Kể cả với những công ty tốt nhất của bạn?
Nhà đầu tư nhỏ lẻ: Đặc biệt là những công ty đó. Tôi không muốn trở nên tham lam.
Tôi: Vậy là bạn bán những CỔ PHIẾU TĂNG GIÁ... những công ty tinh hoa thực sự đang gánh danh mục của bạn?
Nhà đầu tư nhỏ lẻ: Ý tôi là, khoản lãi chưa thành hiện thực cho đến khi bạn bán, đúng không?
Tôi: & rồi nó tăng gấp ba sau khi bạn bán, bạn phải trả thuế cho giao dịch đó, & bạn ngồi giữ tiền mặt, tự hỏi nên mua gì tiếp theo.
Nhà đầu tư nhỏ lẻ: ...Tôi đúng là đã làm vậy.
Tôi: Tôi không bao g

9/10 lần, việc sở hữu một ngôi nhà mà bạn đang sống trong đó là một khoản đầu tư tồi tệ.
Hầu hết mọi người sẽ nói: ồ, tôi mua nó với giá 400 và bán được 500.
Tuy nhiên, họ không cộng các khoản thuế, lãi suất, HOA, bảo hiểm, v.v. đã trả trong thời gian nắm giữ. Chưa kể hoa hồng môi giới bất động sản khi bán.
Thị trường chứng khoán RẤT có khả năng sẽ vượt mức tăng giá bất động sản của căn nhà mà bạn đích thân sinh sống.
Hãy tính toán...

Nhiều người mất NHIỀU NĂM mới nhận ra vòng lặp này là một cái bẫy.
Trên lý thuyết, nó nghe hoàn hảo.
Bán quyền chọn put, bị giao tài sản, bán quyền chọn call có bảo đảm, rồi lặp lại. “Cỗ máy tạo thu nhập.”
Đây mới là những gì thực sự xảy ra:
Bạn bán quyền chọn put trên những tài sản rác mà mình không muốn sở hữu.
Bạn bị giao tài sản.
Giờ bạn mắc kẹt trong việc bán quyền chọn call có bảo đảm, giới hạn mức tăng giá của mình khi tài sản phục hồi.
Vì vậy, bạn chỉ kiếm được vài đồng lẻ trong khi những công ty tốt mà ĐÁNG LẼ bạn phải sở hữu lại tăng giá mà không có bạn.
Tất cả chúng ta đều ở đây để

Nhà đầu tư nhỏ lẻ: Danh mục của tôi là tiền lớn. Tôi giữ nó tránh xa quyền chọn.
Tôi: Chính xác thì bạn nghĩ tôi đang làm gì rủi ro?
Nhà đầu tư nhỏ lẻ: Quyền chọn ấy. Đòn bẩy, ngày đáo hạn, tất cả mọi thứ. Đó là cờ bạc.
Tôi: Hãy cùng tôi xem xét giao dịch thực tế của tôi. Tôi cam kết sẽ mua một công ty tuyệt vời với giá thấp hơn 15% so với mức giá vốn đã hợp lý vào một hoặc 2 năm tới.. và ai đó trả cho tôi hàng nghìn ngay HÔM NAY để thực hiện cam kết đó.
Nhà đầu tư nhỏ lẻ: Được...
Tôi: Kịch bản xấu nhất là tôi buộc phải mua một trong những công ty tốt nhất thế giới... với giá chiết khấu... và

Hãy đưa các con số thực tế vào vấn đề này.
Giả sử bạn có $100k trong $VOO & $Q.
Riêng phần vốn đó đã mang lại khoảng 10% mỗi năm. Tương đương khoảng 10 nghìn USD.
Giờ bạn dùng chính phần vốn đó làm tài sản thế chấp để bán quyền chọn put trên các công ty chất lượng khi giá của chúng đang rẻ.
Một cách thận trọng, bạn có thêm khoảng 10%. Cứ tính là 10 nghìn USD.
Vẫn là 100 nghìn USD. Giờ khoảng $20k đang làm việc cho bạn thay vì 10 nghìn USD.
Bạn không thêm vào một đồng USD mới nào.
Bạn không dùng đòn bẩy ký quỹ.
Bạn vẫn kiểm soát các tỷ lệ của mình để có thể đứng vững trước bất kỳ cú sụp đổ th

Bạn sẽ KHÔNG BAO GIỜ trở nên giàu có khi bán quyền chọn mua có bảo đảm.
Để tôi giải thích lý do.
Bạn sở hữu cổ phiếu = bạn kỳ vọng giá tăng.
Sau đó bạn bán một quyền chọn mua = bạn tự giới hạn mức tăng giá của mình.
Vì vậy, khi công ty bạn YÊU THÍCH cuối cùng tăng vọt 40%, cổ phiếu bị mua lại theo giá thực hiện thấp của bạn và bạn chỉ có thể đứng nhìn nó tiếp tục tăng mà không có mình...
Bạn thu về vài đồng lẻ để đem miếng bít tết cho người khác.
Thay vào đó, hãy bán quyền chọn bán được bảo đảm bằng danh mục.
Dùng khoản phí quyền chọn đó. Mua THÊM cổ phiếu. Để chúng tích lũy trong nhiều năm.
M

Nhà đầu tư nhỏ lẻ: Tôi bán quyền chọn mua có bảo đảm để kiếm thu nhập. Năm nay, tôi đã thu 1.400 USD phí quyền chọn từ số cổ phiếu của mình.
Tôi: Có cổ phiếu nào bị thực hiện quyền và bán đi không?
Nhà đầu tư nhỏ lẻ: Có, một vị thế. Nó đã tăng vọt vượt qua giá thực hiện của tôi vào mùa xuân.
Tôi: Vậy hãy tính toán thực tế cho tôi. Sau khi họ lấy cổ phiếu của anh, giá đã tiếp tục tăng thêm bao nhiêu?
Nhà đầu tư nhỏ lẻ: ...rất nhiều. Nếu cứ nắm giữ, vị thế đó giờ đã tăng thêm khoảng $15k .
Tôi: Vậy là anh thu 1.400 USD phí quyền chọn... nhưng đã phải trả giá bằng 15.000 USD mức tăng giá. Đó là q

SỰ THẬT KHẮC NGHIỆT KHÔNG ĐƯỢC ƯA CHUỘNG...
Chúng ta sẽ LUÔN có điều gì đó “tồi tệ đang xảy ra” và điều gì đó để “lo lắng”
Nhưng câu nói “lần này sẽ khác” vẫn chưa đúng dù chỉ 1 lần duy nhất...
Tiếp tục mua các công ty tuyệt vời với giá thấp hơn giá trị thực của chúng và chỉ sử dụng quyền chọn kỳ hạn trên 1 năm để khuếch đại các thiết lập có độ tin cậy cực cao.
Và đoán xem... tương lai nhiều khả năng sẽ trông giống quá khứ. BIẾN ĐỘNG.
Phân bổ để chiến thắng trong cả thời kỳ tốt đẹp lẫn tồi tệ. LUÔN LUÔN.