InvestingWithBrandon

Nhà đầu tư cá nhân: Cứ lãi 25% là tôi chốt lời. Chốt lời cho chắc, chốt lời thì không bao giờ phá sản.
Tôi: Nhìn biểu đồ 5 năm kia đi. Có bao nhiêu “nhịp tăng 25%” trên đó?
Nhà đầu tư cá nhân: Một vài lần... nhưng sau đó giá vẫn tiếp tục tăng.
Tôi: Đúng vậy. Vậy là mỗi lần chốt lời 25%, tài sản đó lại tiếp tục tăng và bạn đã đứng ngoài. Rồi bạn phải nộp thuế trên khoản lãi, nên lựa chọn tiếp theo phải sinh lời thì bạn mới bù lại được khoản thuế đã nộp.
Nhà đầu tư cá nhân: Ý tôi là sớm muộn gì cũng phải bán chứ.
Tôi: Có cần vậy không? Đây là cách người giàu thực sự làm. Họ không bao giờ bán nhữ

CÁCH XÂY DỰNG CỖ MÁY DÒNG TIỀN VỚI 200.000 USD VÀO NĂM 2027:
(áp dụng ở hầu hết mọi quy mô, chỉ cần dịch chuyển các số 0)
$80k $VOO
$80k $Q
$40k các công ty có độ tin cậy cao
Nền tảng đó tăng trưởng kép trung bình 15% mỗi năm và KHÔNG BAO GIỜ bị bán. Không bán khi thị trường sụp đổ, cũng không bao giờ.
Sau đó bán quyền chọn bán được bảo đảm bằng nền tảng đó. Không dùng tiền mặt.
Mỗi quyền chọn bán phải đáp ứng đủ cả 5 điều kiện:
1. Công ty đang bị định giá thấp hơn giá trị hợp lý NGAY HÔM NAY
2. Có lợi thế cạnh tranh thực sự và quyền định giá
3. Lợi nhuận tăng trưởng trong nhiều năm
4. Giá thự

Nhà đầu tư cá nhân: “AI là bong bóng, bro. Chuyện này y hệt năm 2000”
Tôi: Bạn nghĩ Nasdaq 100 được giao dịch ở mức nào vào tháng 3 năm 2000?
Nhà đầu tư cá nhân: Không biết... khoảng 30 lần lợi nhuận?
Tôi: Khoảng 100 lần lợi nhuận dự phóng
Nhà đầu tư cá nhân: Thế còn bây giờ?
Tôi: Khoảng 19... Nhìn biểu đồ bên dưới so sánh hai thời điểm.
Nhà đầu tư cá nhân: Khoan, không thể nào đúng được
Tôi: Đúng đấy. Hồi đó có những công ty không có lợi nhuận vẫn lên sàn rồi tăng gấp đôi ngay trong ngày đầu tiên. Ngày nay, những cái tên lớn nhất trong lĩnh vực AI là một số doanh nghiệp có lợi nhuận cao nhất

Tôi tự tin 90% rằng chúng ta sẽ có một đợt điều chỉnh 15% vào năm 2027
& tôi vẫn lạc quan
Cả hai điều đó đều có thể đúng. Công nghệ mang tính đột phá luôn kéo theo biến động. AI là công nghệ lớn nhất trong cuộc đời chúng ta. Chặng đường sẽ gập ghềnh
Vậy đây là điều chẳng ai tự hỏi... nếu BẠN BIẾT sẽ có một đợt giảm 15% vào một thời điểm nào đó trong năm tới, liệu bạn vẫn bán quyền chọn bán hàng tuần đối với các cổ phiếu đang được thổi phồng?
Mua quyền chọn mua đáo hạn vào tháng tới?
Dùng đòn bẩy ký quỹ, dồn hết vốn vào 3 cái tên AI?
Đó là cách mọi người bị buộc phải rời khỏi thị trường ngay tr

Nhà đầu tư cá nhân: Mọi thứ đều đang giảm. Đây có phải thời điểm tốt để mua quyền chọn mua LEAP không?
Tôi: Mua cái gì?
Nhà đầu tư cá nhân: Không biết... bất cứ thứ gì giảm mạnh nhất?
Tôi: Thường thì nghĩ vậy là ngược đời. Những thứ giảm mạnh nhất thường là những thứ từng bị định giá cao nhất
Nhà đầu tư cá nhân: vậy thì mua gì?
Tôi: Tôi chỉ mua quyền chọn mua có thời hạn từ 1 năm trở lên khi 3 điều kiện cùng hội tụ. Công ty tuyệt vời. Giá thấp hơn giá trị hợp lý. Và bức tranh tổng thể của bốn yếu tố lớn đều tốt... kinh tế, lãi suất, định giá, tăng trưởng lợi nhuận.
Nhà đầu tư cá nhân: hiện giờ

Kể từ năm 1980, có thời điểm trong năm S&P 500 giảm trung bình hơn 14%
& chỉ số này vẫn đạt mức tăng trung bình khoảng 10,7% mỗi năm trong giai đoạn đó
Hiện tại, S&P đang thấp hơn khoảng 4% so với mức cao nhất mọi thời đại. Nasdaq 100 thấp hơn khoảng 10%
Vì vậy, chuyện này không bất thường. Đây là một năm khá bình thường, chỉ là bắt đầu với mức định giá cao.
Vấn đề là mọi người đều quên điều đó cho đến khi chuyện xảy ra. Rồi mức giảm 10% lại có cảm giác như ngày tận thế
Đây là cách tôi tận dụng điều này...
HÃY CÓ KẾ HOẠCH & LUẬN ĐIỂM TRƯỚC KHI BIẾN ĐỘNG XẢY RA.
& khi biến động ập đến... tôi sẵ

Nasdaq $Q hiện thấp hơn đỉnh khoảng 10%. Chính thức bước vào vùng điều chỉnh
Đây là những gì tôi KHÔNG làm:
KHÔNG bán tháo các công ty tuyệt vời trong cơn hoảng loạn
KHÔNG mua quyền chọn bán hàng tuần để “bảo vệ” bản thân
KHÔNG bán quyền chọn mua có bảo đảm để “bù đắp rủi ro giảm giá”
KHÔNG bán quyền chọn bán ngắn hạn với bất kỳ tài sản nào giảm mạnh nhất để thu phí quyền chọn hấp dẫn
KHÔNG chuyển toàn bộ sang tiền mặt để “chờ tình hình rõ ràng”
Đây là những gì tôi ĐANG làm:
Giữ vững vị thế cốt lõi. $VOO , $Q, $RSP & các công ty tuyệt vời
Giữ các tỷ lệ trong tầm kiểm soát bằng quyền chọn.
& nế

Cổ phiếu AI đã mất khoảng 5 nghìn tỷ USD giá trị trong khoảng 3 tuần
Vậy nên đương nhiên mọi người đều hỏi... liệu năm 2000 có đang lặp lại?
Hãy thực sự so sánh
Năm 2000, Nasdaq $Q giao dịch quanh mức lợi nhuận dự phóng gấp 99 lần. Hiện tại là khoảng 20 lần
Năm 2000, Nasdaq 100 sau đó đã giảm hơn 80%. Hiện tại chỉ thấp hơn mức đỉnh khoảng 10%
Năm 2000, rất nhiều công ty dẫn đầu không có lợi nhuận. Hiện tại, lợi nhuận dự phóng của S&P tăng gần 30% so với một năm trước
AI có những bong bóng riêng không? Có.
Nhưng “một số cổ phiếu đắt đỏ đang giảm” và “đây là năm 2000” là hai chuyện rất khác nhau

Ngày TỆ NHẤT trong TOÀN BỘ lịch sử để mua Nasdaq $Q là ngày 27 tháng 3 năm 2000.
117,75 USD/cổ phiếu. Đúng đỉnh bong bóng dot-com.
Đến tháng 10 năm 2002, giá còn 20,06 USD. Giảm 82%.
Phải mất khoảng 15 năm mới hòa vốn... và đó là KHI đã tái đầu tư cổ tức.
Nhưng nếu bạn mua đúng ngày đó rồi không làm gì, hôm nay giá khoảng 740 USD. Tài sản của bạn tăng khoảng 7 lần, tính cả cổ tức.
Còn người mua vào tháng 10 năm 2002 với giá 20 USD... thì riêng mức tăng giá đã khoảng 37 lần.
Cùng một quỹ. Điều duy nhất thay đổi là giá mua.
Đó là lý do tôi không mua chỉ vì một thứ đang tăng giá. Tôi muốn các cô