Alexx0

5 diễn biến quan trọng nhất trong lĩnh vực thanh toán stablecoin và fintech trong 24 giờ qua.
1/ @tryramp ra mắt thẻ doanh nghiệp và công cụ quản lý chi tiêu cho các doanh nghiệp tại Anh
2/ (@Moneymamba), được Expa và Coinbase Ventures hậu thuẫn, xuất hiện sau thời gian hoạt động bí mật với vòng gọi vốn hạt giống trị giá 20 triệu USD để xây dựng cơ sở hạ tầng stablecoin toàn cầu
3/ @raincards đang bổ sung hỗ trợ cho KRW1: stablecoin đầu tiên được bảo chứng bằng won, do BDACS phát hành trên @avax.
4/ Đạo luật Clarity thất bại, cú hích lớn cho tiền mã hóa của Reform
5/ Mainnet @arc của @circle đ

Nếu bên chiến thắng là bên có giấy phép và ngân hàng ở mọi góc phố, thì đích đến cuối cùng của quá trình tiến hóa “thanh toán crypto” là một PSP thông thường, được cấp phép, tích hợp sẵn cơ chế thanh toán on-chain. Nói cách khác, stablecoin không thay thế hệ thống ngân hàng; thay vào đó, chúng được tích hợp vào hệ thống này.
Ngành này từng hứa hẹn sẽ loại bỏ vai trò của các ngân hàng, nhưng cuối cùng chính nó sẽ trở thành một ngân hàng.

Các công ty thanh toán đang cạnh tranh về tốc độ xử lý quyết toán. Mặc dù đây chỉ là một trong ba giai đoạn của một giao dịch thanh toán doanh nghiệp, stablecoin từ lâu đã giành chiến thắng trong cuộc đua này.
Hai giai đoạn còn lại liên quan đến các ngân hàng địa phương, trong đó tốc độ tiếp cận là yếu tố quyết định. Bên chiến thắng sẽ không phải là giao thức tốt nhất, mà là công ty có giấy phép, có ngân hàng tại mọi thị trường và có phương án dự phòng.

Dưới đây là một số dữ liệu thú vị và quan trọng mà bạn có thể đã bỏ lỡ.
Các đối tác của tôi tại @oobit đã công bố một phân tích có tiêu đề “Chi tiêu bằng crypto ngày càng chuyển sang các khoản mua sắm hằng ngày”, cho thấy người dùng thẻ crypto tại Colombia, Uruguay, El Salvador, Việt Nam, Philippines và Nam Phi đang chi tiền vào những gì.
Các cửa hàng tạp hóa dẫn đầu ở tất cả các quốc gia. Như tôi đã lưu ý trong các bài đăng trước đây, thẻ crypto chủ yếu được sử dụng cho các chi phí hằng ngày – chẳng hạn như những khoản mua sắm tại cửa hàng trị giá $100 - $200 (và đôi khi ít hơn), cũng như các

Hãy hình dung một ngân hàng đã có lợi nhuận trong 5 năm liên tiếp, tăng doanh thu 46% năm ngoái, có thêm 1 triệu khách hàng sau mỗi 17 ngày — và 96% số khách hàng đó chỉ ở một khu vực.
Đó là @Revolut. Và thị trường định giá ngân hàng này ở mức $75B như một siêu ứng dụng toàn cầu.
Tôi đã xây dựng mô hình đến năm 2030 dựa trên các báo cáo thường niên của tập đoàn và báo cáo tài chính của ngân hàng châu Âu. Đây là những gì mô hình cho thấy.
Thứ nhất, Revolut đang âm thầm trở thành một ngân hàng. Thu nhập lãi tăng từ 22% lên 30% doanh thu, dư nợ cho vay tăng từ 2,9 tỷ USD lên 34 tỷ USD, và khoản

Stablecoin không phải là một chiến thắng của tiền mã hóa. Chúng đại diện cho quá trình đô la hóa tự nguyện lớn nhất trong lịch sử, do chính tiền mã hóa tự mình tạo ra.

📢 Mới nhất: Revolut đã ra mắt stablecoin neo theo euro của riêng mình - $EURR

Thị trường hiện nay là thời điểm lý tưởng để xây dựng sản phẩm của riêng bạn và huy động vốn cho sản phẩm đó từ các quỹ đầu tư mạo hiểm.
Đổi lại, các quỹ này đang tích cực đầu tư ngay lúc này, dù bản thân thị trường không hoạt động quá tốt.
Điều này là do chúng ta đang ở trong giai đoạn tái cấu trúc toàn cầu, khi trọng tâm chính đang chuyển sang các sản phẩm thanh toán bền vững, thay vì chỉ giao dịch hoặc đầu cơ.
Thị trường đang báo hiệu rằng mọi thứ đang thay đổi, và sự chú ý toàn cầu hiện tập trung vào các khoản thanh toán dựa trên blockchain. Ai cũng muốn tham gia cuộc chơi này, nhưng không

Stablecoin đã tồn tại từ năm 2014, nhưng lịch sử của chúng với tư cách một phương thức thanh toán chỉ mới bắt đầu. Trong tổng doanh thu ~$33T năm 2025, các khoản thanh toán thực tế chiếm khoảng 1% - tương đương khoảng 390 tỷ USD, trong đó $226B là B2B.
Không nhiều ư? Con số này cao gấp 30 lần so với hai năm trước. Trong khi đó, nguồn cung vẫn ở mức khoảng $313B vào giữa năm 2026, ngay cả trong bối cảnh thị trường suy giảm.
Khối lượng đầu cơ biến động theo chu kỳ - khối lượng thanh toán thì không.