Châu Âu vừa công bố quy tắc giám sát năm 2027 của mình. Và nó rất nhiều. 🤔

Đầu tiên MiCA đã nhắm vào USDT. Bây giờ AMLR đang nhắm vào quyền riêng tư. Và tiền mặt. Và hầu như bất kỳ giao dịch nào họ không thể nhìn thấy.

Các con số chính

Giới hạn tiền mặt €10.000 cho thanh toán thương mại từ ngày 10 tháng 7 năm 2027. Ngưỡng ID €1.000 cho giao dịch tiền điện tử. Và lệnh cấm hoàn toàn các đồng tiền riêng tư như Monero, Zcash và Dash trên tất cả các nền tảng EU được quy định.

Đây là Quy định (EU) 2024/1624. Áp dụng trên tất cả 27 quốc gia thành viên bắt đầu từ ngày 1 tháng 7 năm 2027. Các quốc gia thành viên có thể đặt ngưỡng thấp hơn nhưng không thể nới lỏng bất kỳ quy định nào.

Ý nghĩa thực sự của điều này

Thanh toán bằng tiền mặt trên €10.000 cho hàng hóa và dịch vụ đơn giản là bất hợp pháp. Giao dịch từ €3.000 đến €10.000 kích hoạt việc thẩm định khách hàng bắt buộc và xác minh danh tính. Ngân hàng và tổ chức thanh toán được miễn giới hạn nhưng vẫn phải báo cáo hoạt động đáng ngờ. Các quy tắc này không áp dụng cho các giao dịch riêng tư giữa các cá nhân.

Đối với tiền điện tử, các quy tắc còn chặt chẽ hơn. Bất kỳ giao dịch tiền điện tử nào có giá trị €1.000 trở lên đều yêu cầu KYC đầy đủ. Dưới €1.000 họ vẫn phải xác định danh tính của bạn – chỉ không cần xác minh đầy đủ. Các tài khoản tiền điện tử ẩn danh bị cấm rõ ràng. Và Quy tắc Du lịch yêu cầu các CASP truyền thông tin người gửi và người nhận cho các giao dịch tiền điện tử trên €1.000.

Các đồng tiền riêng tư bị cấm trên các nền tảng được quy định

Điều 79 của AMLR rõ ràng cấm các CASP niêm yết hoặc giữ các "đồng tiền tăng cường quyền riêng tư". Monero, Zcash, Dash – tất cả đều biến mất khỏi các sàn giao dịch EU được quy định vào tháng 7 năm 2027. Bạn vẫn có thể sở hữu chúng. Bạn vẫn có thể sử dụng chúng một cách riêng tư. Nhưng bạn không thể tiếp xúc với chúng qua bất kỳ nền tảng châu Âu nào được quy định.

Mạng lưới tuân thủ đang mở rộng

Đây không chỉ về tiền điện tử. Các câu lạc bộ bóng đá chuyên nghiệp giờ đây là các thực thể bắt buộc. Các nhà bán hàng hàng xa xỉ – ô tô, tàu thuyền, máy bay – phải báo cáo các giao dịch lớn. Quy tắc sở hữu thực sự yêu cầu tất cả các thực thể pháp lý tiết lộ chủ sở hữu cuối cùng ở ngưỡng 25% – 15% đối với các cấu trúc rủi ro cao.

Bức tranh lớn hơn

EU không cấm tiền điện tử. Nó đang đặt tên cho mọi ví. Triết lý đơn giản – nếu họ không thể nhìn thấy thì họ sẽ không cho phép qua các kênh quy định. Các đồng tiền riêng tư là thiệt hại phụ trong cuộc chiến chống tài chính ẩn danh. Tiền mặt đang bị siết chặt từ cả hai phía – giới hạn €10.000 ở phía cao và ngưỡng ID €3.000 ở phía thấp.

Châu Âu đang xây dựng một hệ thống tài chính nơi mỗi giao dịch đều để lại dấu vết. Tiền điện tử được chào đón. Chỉ không phải tiền điện tử ẩn danh. Không phải tiền riêng tư. Không phải tiền mặt trên mười nghìn euro. Quy tắc đã ra đời. 2027 là hạn chót. Và đồng hồ đã bắt đầu chạy.

#MyGateTradeStory
⚠️ Không phải lời khuyên tài chính.