Gần đây tôi đã xem xét cách hoạt động thực sự của giao dịch CFD và tôi thấy thú vị khi chia sẻ những gì tôi đã học được. Nếu bạn chưa từng chạm vào các công cụ này, thì thực sự đáng để hiểu rõ trước khi bỏ tiền vào.

Cơ bản, CFD là Hợp đồng chênh lệch. Điểm chính là bạn không sở hữu tài sản thực, mà đặt cược vào cách giá của nó sẽ biến động. Điều này có lợi thế của nó: bạn cần ít vốn ban đầu hơn, có thể đặt cược cả tăng và giảm, và bạn có quyền truy cập vào nhiều loại tài sản khác nhau trên một nền tảng duy nhất. Cổ phiếu, hàng hóa, tiền điện tử, tiền tệ, chỉ số, tất cả trong cùng một nơi.

Điều thú vị khi đầu tư vào CFDs là nó hoạt động với đòn bẩy. Tưởng tượng bạn muốn mua 10 cổ phiếu của Apple với giá 170 đô la mỗi cổ phiếu. Thường thì bạn cần khoảng 1.700 đô la. Nhưng với đòn bẩy 1:5, bạn chỉ cần 340 đô la. Điều này nhân rộng mức độ tiếp xúc của bạn với thị trường. Tất nhiên, cũng nhân rộng các khoản lỗ nếu bạn sai, vì vậy cần cẩn thận.

Có năm loại chính. CFDs về cổ phiếu cho phép bạn đặt cược vào các công ty như Apple, Amazon hoặc Tesla mà không cần mua chúng thực sự. CFDs về hàng hóa bao gồm vàng, bạc, dầu và các thứ tương tự. Chỉ số phản ánh hành vi của S&P 500, Nasdaq hoặc DAX. CFDs về tiền tệ hoạt động như Forex truyền thống (EUR/USD, GBP/JPY). Và CFDs về tiền điện tử cho phép bạn giao dịch Bitcoin, Ethereum, Cardano mà không cần phải quản lý ví.

Để bắt đầu đầu tư vào CFDs, quá trình khá đơn giản. Đầu tiên, bạn chọn một nhà môi giới được quy định, mở tài khoản (thường miễn phí), hoàn thành hồ sơ của mình, nạp tiền ban đầu, tìm tài sản bạn muốn, thiết lập lệnh của bạn với chỉ rõ bạn mua dài hay bán ngắn, rồi theo dõi vị thế của mình. Không phức tạp chút nào.

Bây giờ, còn có các chi phí bạn cần biết. Chi phí quan trọng nhất là spread, tức là chênh lệch giữa giá mua (Ask) và giá bán (Bid). Đó là lợi nhuận của nhà môi giới. Cũng có phí tài trợ qua đêm: nếu bạn giữ vị thế mở sau giờ đóng cửa thị trường, họ sẽ tính lãi vay cho các giá trị đó. Đó là lý do nhiều nhà giao dịch đóng vị thế vào cuối ngày.

Điều tôi thấy tuyệt vời về CFDs là bạn có thể giao dịch ngắn hạn. Cơ bản, bạn kiếm tiền khi giá giảm. Hữu ích nếu bạn muốn bảo vệ danh mục đầu tư trong thị trường giảm hoặc đơn giản là bạn nghĩ rằng thứ gì đó sẽ giảm giá.

Các cơ quan quản lý châu Âu (ESMA 2018) đặt giới hạn đòn bẩy: 1:30 cho các cặp tiền tệ chính, 1:20 cho chỉ số, 1:10 cho hàng hóa và 1:5 cho cổ phiếu. Đó là dành cho nhà đầu tư cá nhân. Các chuyên gia có thể lên tới 1:500.

Thật sự, đầu tư vào CFDs có thể sinh lợi nếu bạn biết mình đang làm gì. Chìa khóa là hiểu rõ cách hoạt động của giá Bid/Ask, quản lý đòn bẩy một cách cẩn thận, và đừng quên rằng điều này nhân rộng lợi nhuận nhưng cũng nhân rộng thua lỗ. Nếu bạn muốn học mà không rủi ro, hầu hết các nền tảng đều cung cấp tài khoản demo. Tuy nhiên, trước khi chọn nhà môi giới, hãy kiểm tra xem họ có được quy định bởi các tổ chức uy tín không. Không đáng để tiết kiệm phí hoa hồng nếu bạn làm việc với những người đáng ngờ.