Vào tháng 4 năm 2025, Văn phòng Liên hợp quốc về Ma túy và Tội phạm (sau đây gọi là "UNODC") đã công bố một báo cáo có tên "Tác động toàn cầu của các trung tâm lừa đảo Đông Nam Á, các dịch vụ chuyển tiền trái phép và các thị trường mạng bất hợp pháp" [1]. Báo cáo này phân tích hệ thống các hình thức tội phạm có tổ chức xuyên quốc gia mới nổi ở khu vực Đông Nam Á, đặc biệt tập trung vào các trung tâm lừa đảo trực tuyến, kết hợp với các mạng rửa tiền của dịch vụ chuyển tiền trái phép và các nền tảng thị trường mạng bất hợp pháp, tạo thành một hệ sinh thái tội phạm kỹ thuật số mới.
Ngay sau khi báo cáo được công bố, Bộ Tài chính Hoa Kỳ [2] công bố vào ngày 5 tháng 5 năm 2025, các biện pháp trừng phạt đối với Quân đội Quốc gia Karen (KNA) của Miến Điện và các nhà lãnh đạo và người thân của họ như một tổ chức tội phạm xuyên quốc gia lớn dẫn đầu và tạo điều kiện cho gian lận trực tuyến, buôn người và rửa tiền xuyên biên giới. Khu vực biên giới Myanmar và Thái Lan do KNA kiểm soát đã trở thành nơi đặt một số tổ chức gian lận, và sự thông đồng của họ với quân đội Myanmar đã cho phép họ thuê đất trên quy mô lớn trong khu vực do phiến quân kiểm soát, cung cấp điện và các dịch vụ an ninh, đồng thời hỗ trợ các hoạt động hàng ngày của công viên lừa đảo. Vào ngày 1 tháng 5 năm 2025, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ [3] cũng liệt kê Tập đoàn Huione là mục tiêu chính của mối quan tâm rửa tiền, chỉ ra rằng đây là kênh quan trọng để các nhóm tin tặc Triều Tiên và các nhóm gian lận Đông Nam Á rửa tiền thu được từ tội phạm tài sản ảo, liên quan đến các gian lận đầu tư tài sản ảo khác nhau như "giết mổ lợn".
Báo cáo chỉ ra rằng, khi thị trường ma túy tổng hợp ở Đông Nam Á trở nên bão hòa, các tổ chức tội phạm đang nhanh chóng chuyển đổi, sử dụng lừa đảo, rửa tiền, giao dịch dữ liệu, buôn bán người làm phương tiện kiếm lợi, và thông qua cá cược trực tuyến, nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, chợ đen Telegram và mạng lưới thanh toán tiền điện tử để xây dựng hệ thống sản xuất đen xuyên biên giới, tần suất cao, chi phí thấp. Xu hướng này ban đầu bùng phát mạnh mẽ ở tiểu vùng Mê Kông (Myanmar, Lào, Campuchia) và nhanh chóng lan rộng sang Nam Á, Châu Phi, Châu Mỹ Latinh và các khu vực có quy định yếu, tạo thành "xuất khẩu xám" rõ rệt.
UNODC cảnh báo rằng loại hình tội phạm này đã có đặc điểm hệ thống hóa, chuyên nghiệp hóa và toàn cầu hóa cao, và phụ thuộc vào công nghệ mới đang liên tục phát triển, đã trở thành một điểm mù quan trọng trong quản trị an ninh quốc tế. Đối mặt với mối đe dọa đang lan rộng, báo cáo kêu gọi các chính phủ các quốc gia ngay lập tức tăng cường giám sát đối với tài sản ảo và các kênh tài chính bất hợp pháp, thúc đẩy chia sẻ thông tin trên chuỗi và xây dựng cơ chế hợp tác xuyên biên giới giữa các cơ quan thực thi pháp luật, và thiết lập một hệ thống quản trị chống rửa tiền và chống lừa đảo hiệu quả hơn, nhằm kiềm chế nguy cơ an ninh toàn cầu đang phát triển nhanh chóng này.
Bài viết sẽ phân tích từ bốn khía cạnh sau: hệ sinh thái tội phạm ở Đông Nam Á, sự mở rộng toàn cầu bên ngoài Đông Nam Á, thị trường mạng lưới bất hợp pháp mới nổi và dịch vụ rửa tiền, cũng như mạng lưới tội phạm xuyên quốc gia và hợp tác thực thi pháp luật toàn cầu.
Đông Nam Á dần trở thành trung tâm của hệ sinh thái tội phạm.
Với sự mở rộng nhanh chóng của ngành công nghiệp tội phạm mạng Đông Nam Á, khu vực này đang phát triển thành một trung tâm quan trọng trong hệ sinh thái tội phạm toàn cầu, với các nhóm tội phạm tận dụng khả năng quản trị yếu kém của khu vực, dễ dàng hợp tác xuyên biên giới và các lỗ hổng công nghệ để xây dựng các mạng lưới tội phạm công nghiệp hóa, có tổ chức cao. Từ Myawaddy ở Myanmar đến Sihanoukville ở Campuchia, các trung tâm lừa đảo không chỉ lớn mà còn phát triển, sử dụng công nghệ mới nhất để trốn tránh các cuộc đàn áp và mua lao động giá rẻ thông qua buôn người.
Tính thanh khoản cao và khả năng thích ứng đồng thời
Các tổ chức tội phạm mạng Đông Nam Á có tính di động cao và khả năng thích ứng, có thể nhanh chóng di dời các hoạt động của họ để ứng phó với áp lực thực thi pháp luật, tình hình chính trị hoặc điều kiện địa chính trị. Ví dụ, sau khi Campuchia cấm cờ bạc trực tuyến, một số lượng lớn các băng nhóm lừa đảo đã chuyển đến các đặc khu kinh tế như bang Shan ở Myanmar và Tam giác vàng ở Lào, sau đó chuyển đến Philippines và Indonesia do chiến tranh ở Myanmar và thực thi pháp luật chung trong khu vực, hình thành xu hướng tuần hoàn "đàn áp-chuyển giao-trả về". Các băng đảng này cải trang bằng các địa điểm truyền thống như sòng bạc, đặc khu kinh tế biên giới và khu nghỉ dưỡng, đồng thời "chìm" vào các vùng nông thôn xa xôi hơn và các khu vực biên giới, nơi thực thi pháp luật yếu, để tránh các cuộc đàn áp tập trung. Ngoài ra, cơ cấu tổ chức ngày càng trở nên "di động hóa" và các điểm gian lận nằm rải rác trong các tòa nhà dân cư, B & B và thậm chí cả các công ty gia công phần mềm, cho thấy khả năng phục hồi và tái triển khai mạnh mẽ.
Sự tiến hóa hệ thống của chuỗi ngành công nghiệp lừa đảo
Các tổ chức gian lận không còn là băng đảng lỏng lẻo mà đã thiết lập một "chuỗi công nghiệp tội phạm tích hợp theo chiều dọc" từ thu thập dữ liệu, thực hiện gian lận đến rửa tiền và rút tiền. ngược dòng dựa vào các nền tảng như Telegram để biết dữ liệu nạn nhân toàn cầu; Trung nguồn thực hiện gian lận thông qua "giết lợn", "thực thi pháp luật sai lầm", "xúi giục đầu tư" và các phương tiện khác; Các ngân hàng hạ nguồn dựa vào các ngân hàng ngầm, giao dịch OTC và thanh toán bằng stablecoin (chẳng hạn như USDT) để hoàn thành rửa tiền và chuyển tiền xuyên biên giới. Theo UNODC, các vụ lừa đảo tiền điện tử đã gây ra hơn 5,6 tỷ đô la thiệt hại kinh tế chỉ riêng ở Hoa Kỳ vào năm 2023, với ước tính 4,4 tỷ đô la được cho là do cái gọi là lừa đảo "giết lợn", phổ biến nhất ở Đông Nam Á. Quy mô thu được từ gian lận đã đạt "cấp độ công nghiệp", hình thành một vòng khép kín lợi nhuận ổn định, thu hút ngày càng nhiều lực lượng tội phạm xuyên quốc gia tham gia.
Buôn người và thị trường chợ đen cho lao động
Sự mở rộng của ngành công nghiệp gian lận đi kèm với nạn buôn người có hệ thống và lao động cưỡng bức. Công viên lừa đảo có người đến từ hơn 50 quốc gia trên thế giới, đặc biệt là các bạn trẻ đến từ Trung Quốc, Việt Nam, Ấn Độ, Châu Phi và các nơi khác, thường xuyên bị lừa nhập cảnh do tuyển dụng giả mạo "dịch vụ khách hàng lương cao" hoặc "vị trí kỹ thuật", hộ chiếu của họ bị tịch thu, kiểm soát bạo lực và thậm chí bán lại nhiều lần. Vào đầu năm 2025, hơn 1.000 nạn nhân nước ngoài sẽ được hồi hương chỉ riêng ở bang Kayin của Myanmar. Mô hình "kinh tế gian lận + nô lệ hiện đại" này không còn là hiện tượng riêng lẻ mà là phương thức hỗ trợ con người chạy xuyên suốt chuỗi công nghiệp, mang đến những cuộc khủng hoảng nhân đạo nghiêm trọng và thách thức ngoại giao.
Sự phát triển liên tục của công nghệ sinh thái kỹ thuật số và tội phạm
Tổ chức gian lận có khả năng thích ứng kỹ thuật mạnh mẽ, không ngừng nâng cấp các phương pháp chống điều tra và xây dựng hệ sinh thái tội phạm "độc lập công nghệ + hộp đen thông tin". Một mặt, họ thường triển khai cơ sở hạ tầng như liên lạc vệ tinh Starlink, lưới điện tư nhân và hệ thống mạng nội bộ, độc lập với điều khiển liên lạc cục bộ để đạt được "sự tồn tại ngoại tuyến". Mặt khác, một số lượng lớn các thông tin liên lạc được mã hóa (chẳng hạn như các nhóm được mã hóa đầu cuối của Telegram), nội dung do AI tạo ra (deepfakes, neo ảo), tập lệnh lừa đảo tự động, v.v., được sử dụng để cải thiện hiệu quả và ngụy trang gian lận. Một số tổ chức cũng đã ra mắt nền tảng "Fraud-as-a-Service" ( Scam-as-a-Service) để cung cấp các mẫu kỹ thuật và hỗ trợ dữ liệu cho các băng đảng khác, đồng thời thúc đẩy việc sản xuất và phục vụ các hoạt động tội phạm. Mô hình dựa trên công nghệ đang phát triển này đang làm suy yếu đáng kể hiệu quả của các phương pháp thực thi pháp luật truyền thống.
Mở rộng toàn cầu ngoài Đông Nam Á
Các băng nhóm tội phạm Đông Nam Á không còn giới hạn ở địa phương mà đã mở rộng ra toàn cầu, thiết lập các căn cứ hoạt động mới ở các khu vực khác của Châu Á, Châu Phi, Nam Mỹ, Trung Đông thậm chí là Châu Âu. Sự mở rộng này không chỉ làm tăng độ khó trong việc thực thi pháp luật mà còn khiến các hoạt động tội phạm như lừa đảo, rửa tiền ngày càng mang tính quốc tế hơn. Các băng nhóm tội phạm tận dụng những lỗ hổng trong quy định địa phương, vấn đề tham nhũng và những điểm yếu trong hệ thống tài chính để nhanh chóng thâm nhập vào thị trường mới.
Châu Á
Đài Loan, Trung Quốc: Trở thành trung tâm phát triển công nghệ lừa đảo, một số nhóm tội phạm đã thành lập công ty phần mềm đánh bạc "nhãn trắng" tại Đài Loan để cung cấp hỗ trợ kỹ thuật cho trung tâm lừa đảo ở Đông Nam Á.
Hồng Kông Trung Quốc và Ma Cao Trung Quốc: trung tâm tiền tệ ngầm, hỗ trợ dòng vốn xuyên biên giới, một số trung gian casino tham gia rửa tiền (như vụ án Tinh Thành).
Nhật Bản: Thiệt hại do lừa đảo trực tuyến năm 2024 tăng 50%, một số vụ án liên quan đến trung tâm lừa đảo ở Đông Nam Á.
Hàn Quốc: Lừa đảo tiền điện tử gia tăng, các băng nhóm tội phạm lợi dụng stablecoin đồng won Hàn Quốc (như USDT gắn với KRW) để rửa tiền.
Ấn Độ: Công dân bị buôn bán đến các trung tâm lừa đảo ở Myanmar, Campuchia, chính phủ Ấn Độ đã giải cứu hơn 550 người vào năm 2025.
Pakistan và Bangladesh: Trở thành nguồn lao động gian lận, với một số nạn nhân bị dụ đến Dubai và bán lại cho Đông Nam Á.
Châu Phi
Nigeria: Nigeria has become an important destination for Asian scam networks diversifying into Africa. In 2024, Nigeria cracked down on a large scam group, arresting 148 Chinese citizens and 40 Filipinos involved in cryptocurrency scams.
Zambia: Vào tháng 4 năm 2024, Zambia đã triệt phá một băng nhóm lừa đảo, bắt giữ 77 nghi phạm, trong đó có 22 đầu sỏ lừa đảo quốc tịch Trung Quốc, bị tuyên án tối đa 11 năm tù giam.
Angola: Vào cuối năm 2024, Angola đã tiến hành một cuộc truy quét quy mô lớn, hàng chục công dân Trung Quốc bị bắt giữ vì nghi ngờ tham gia đánh bạc trực tuyến, lừa đảo và tội phạm mạng.
Nam Mỹ
Brazil: Luật hợp pháp hóa đánh bạc trực tuyến được thông qua vào năm 2025, nhưng các tổ chức tội phạm vẫn sử dụng các nền tảng không được quản lý để rửa tiền.
Peru: Phá vỡ băng nhóm tội phạm Đài Loan "Hồng Long Tập Đoàn", giải cứu hơn 40 lao động Malaysia.
Mexico: Các băng nhóm buôn ma túy rửa tiền thông qua các tiệm đổi tiền ngầm ở châu Á, thu phí hoa hồng thấp từ 0% - 6% để thu hút khách hàng.
Trung Đông
Dubai: Trở thành trung tâm rửa tiền toàn cầu. Thủ phạm chính trong vụ rửa tiền 3 tỷ đô la Singapore đã mua biệt thự ở Dubai, sử dụng công ty vỏ bọc để chuyển tiền. Nhóm lừa đảo đã thành lập "trung tâm tuyển dụng" ở Dubai, lừa gạt lao động đến Đông Nam Á.
Thổ Nhĩ Kỳ: Một số đầu sỏ lừa đảo Trung Quốc đã nhận được hộ chiếu Thổ Nhĩ Kỳ thông qua chương trình đầu tư nhập tịch, nhằm trốn tránh lệnh truy nã quốc tế.
Châu Âu
Vương quốc Anh: Bất động sản London trở thành công cụ rửa tiền, một phần nguồn vốn đến từ lợi nhuận lừa đảo ở Đông Nam Á.
Georgia: Thành phố Batumi xuất hiện trung tâm lừa đảo "Đông Nam Á nhỏ", các nhóm tội phạm sử dụng sòng bạc và câu lạc bộ bóng đá để rửa tiền.
Thị trường mạng ngầm mới nổi và dịch vụ rửa tiền
Khi các phương thức tội phạm truyền thống bị trấn áp, các băng nhóm tội phạm ở Đông Nam Á chuyển sang các thị trường mạng ngầm và dịch vụ rửa tiền tinh vi và hiệu quả hơn. Các nền tảng mới nổi này thường tích hợp dịch vụ tiền điện tử, công cụ thanh toán ẩn danh và hệ thống ngân hàng ngầm, không chỉ cung cấp cho các thực thể tội phạm như nhóm lừa đảo, kẻ buôn người, và nhà buôn ma túy các công cụ lừa đảo, dữ liệu bị đánh cắp, phần mềm giả mạo AI sâu, mà còn thông qua tiền điện tử, ngân hàng ngầm và thị trường đen Telegram thực hiện sự lưu chuyển nhanh chóng của tiền, khiến các cơ quan thực thi pháp luật toàn cầu phải đối mặt với những thách thức chưa từng có.
Chợ đen Telegram
Các dịch vụ mà tội phạm cung cấp trên nhiều thị trường và diễn đàn trực tuyến bất hợp pháp dựa trên Telegram ở Đông Nam Á đang ngày càng toàn cầu hóa. Ngược lại, darknet không chỉ yêu cầu một nền tảng kiến thức chuyên môn nhất định, thiếu tương tác thời gian thực, mà còn có ngưỡng kỹ thuật cao; trong khi đó, Telegram với khả năng truy cập dễ dàng, thiết kế ưu tiên di động, tính năng mã hóa mạnh mẽ, khả năng giao tiếp tức thì, cùng với các hoạt động tự động hóa thông qua bot, đã giúp cho tội phạm ở Đông Nam Á dễ dàng thực hiện lừa đảo và mở rộng quy mô hoạt động.
Trong những năm gần đây, một số mạng lưới tội phạm mạnh mẽ và có ảnh hưởng nhất trong khu vực đã thống trị nhiều nền tảng dựa trên Telegram, trở thành nơi chính để tội phạm địa phương và các nhà cung cấp dịch vụ tụ tập, kết nối và kinh doanh. Các thị trường bất hợp pháp này thường được liên kết với các sàn giao dịch tiền điện tử do cùng một tổ chức kiểm soát và có một số lượng lớn người bán trên các nền tảng chuyên bán dữ liệu bị đánh cắp, công cụ hack, phần mềm độc hại và tất cả các loại dịch vụ bí mật, rửa tiền và tội phạm mạng mà tội phạm khác, đặc biệt là những người tham gia vào gian lận trực tuyến, sử dụng để kiếm lời.
Đảm bảo ánh sáng hoàn toàn
Fully Light Guarantee là nền tảng hình mẫu của thị trường bất hợp pháp sớm ở Đông Nam Á, được thành lập và vận hành bởi gia đình Liu, do Quân đội Biên phòng Kokang kiểm soát, tại bang Shan, Myanmar, từng thu hút hơn 350.000 người dùng vào thời điểm cao nhất. Nền tảng này không chỉ phục vụ cho các trung tâm lừa đảo ở khu vực Kokang và Myawaddy mà còn đóng vai trò là thị trường giao dịch cho buôn người, tuyển dụng trung gian, rửa tiền xuyên biên giới không chính thức và hỗ trợ kỹ thuật cho "ngành công nghiệp đen". Hoạt động của nó phụ thuộc vào hàng trăm nhóm công khai và riêng tư, bao gồm toàn bộ chuỗi từ cung cấp công cụ cơ bản đến rửa tiền.
Mặc dù quân biên phòng Kokang đã bị lật đổ vào năm 2024, nhưng trước và sau khi bị bắt, khu vực này đã xuất hiện một lượng lớn thị trường mới nổi do các nhóm tội phạm khác hỗ trợ, áp dụng mô hình "bảo lãnh" tương tự. Các nền tảng mới này đã nhanh chóng thu hút các nguồn lực kinh doanh bị ảnh hưởng và hiện vẫn đang tiếp tục mở rộng và tiến hóa, tiếp tục gây ra mối đe dọa đối với tính toàn vẹn của hệ thống tài chính, sự ổn định của khu vực và an ninh quốc tế.
Bảo đảm Huione
Trong năm qua, Huione Guarantee đã trở thành một trong những thị trường giao dịch trực tuyến bất hợp pháp lớn nhất thế giới về người dùng và khối lượng giao dịch, là cơ sở hạ tầng quan trọng cho sự mở rộng của hệ sinh thái lừa đảo mạng tại Đông Nam Á. Nền tảng này có trụ sở tại Phnom Penh, Campuchia, chủ yếu sử dụng tiếng Trung, tính đến thời điểm viết bài này, số lượng người dùng đã vượt qua 970.000, với hàng nghìn nhà cung cấp kết nối. Công ty có mối liên hệ với các công ty con được đăng ký tại các quốc gia/khu vực như Canada, Ba Lan, Hồng Kông và Singapore, và hiện đang sở hữu nhãn hiệu đã đăng ký hợp lệ tại Mỹ và các quốc gia/khu vực khác.
Kể từ năm 2021, Huione Guarantee đã xử lý hàng chục tỷ đô la giao dịch tiền điện tử và phân tích trên chuỗi cho thấy nền tảng này đã trở thành trung tâm dịch vụ một cửa cho tội phạm truy cập công nghệ, cơ sở hạ tầng, dữ liệu và các tài nguyên khác cần thiết cho gian lận mạng, tội phạm mạng, rửa tiền quy mô lớn và trốn tránh lệnh trừng phạt. Một số chuyên gia ước tính rằng các ví tiền điện tử được sử dụng bởi Huione Guarantee và các nhà cung cấp của nó đã nhận được ít nhất 24 tỷ đô la dòng tiền trong bốn năm qua. Các nhà nghiên cứu thực thi pháp luật và blockchain đã báo cáo mối liên hệ rõ ràng giữa thị trường và các tổ chức tội phạm hoạt động chống lại các nạn nhân trên khắp thế giới.
Huione cũng đã tung ra các sản phẩm liên quan đến tiền điện tử của riêng mình, bao gồm sàn giao dịch tiền điện tử, nền tảng cờ bạc trực tuyến tích hợp tiền điện tử, mạng blockchain Xone Chain và stablecoin được hỗ trợ bằng USD tự phát hành. Stablecoin tuyên bố "không phải chịu các hạn chế của các cơ quan quản lý truyền thống" và nhằm mục đích "tránh các hạn chế đóng băng và chuyển tiền phổ biến đối với các loại tiền kỹ thuật số truyền thống". Vào tháng 2 năm 2025, tập đoàn đã công bố ra mắt thẻ Huione Visa và tiết lộ rằng họ đang đầu tư mạnh vào các thị trường trực tuyến bất hợp pháp lớn khác, các nền tảng truyền thông xã hội và nhắn tin, cũng như các dịch vụ rửa tiền chuyên nghiệp, bao gồm cả việc mua lại 30% cổ phần của Tudao Guarantee vào tháng 12 năm 2024. Loạt hành động này nhấn mạnh rằng Huione có thể đang chuẩn bị cho việc hạn chế sử dụng trong tương lai của các nền tảng chính thống.
Huione và Fully Light không chỉ chia sẻ một số nhân sự thiết kế và vận hành nền tảng mà còn phản ánh một mô hình kinh doanh bất hợp pháp đang được nhân rộng liên tục - đó là, với các đảm bảo dựa trên nền tảng là cốt lõi, các giao dịch chợ đen truyền thống được "fintech hóa" và "công ty hóa xuyên biên giới", tạo thành một hệ thống kinh tế mạng ngầm có trụ sở tại Đông Nam Á và tỏa ra thế giới. Khi các quốc gia tăng cường quy định và thực thi pháp luật, các nền tảng như vậy đang cho thấy xu hướng phát triển của chuyển nhượng ra nước ngoài, đa dạng hóa các sản phẩm tài chính và các công cụ kỹ thuật thông minh, làm gián đoạn nghiêm trọng tính minh bạch của các giao dịch trên chuỗi và làm xói mòn nền tảng tin cậy của hệ sinh thái tài sản tiền điện tử toàn cầu.
Mạng lưới tội phạm xuyên quốc gia và sự hợp tác thực thi pháp luật toàn cầu
Ở Đông Nam Á, một số nhóm tội phạm xuyên quốc gia sử dụng cấu trúc kinh doanh phức tạp để che giấu các hoạt động bất hợp pháp, đặc biệt là trong các lĩnh vực rửa tiền và gian lận mạng. Ví dụ, vụ rửa tiền trị giá hàng tỷ đô la của Singapore vào năm 2023 đã tiết lộ một mạng lưới tội phạm có tổ chức rộng lớn, xuyên biên giới, đa quốc tịch và tài sản tiền điện tử. Mặc dù hầu hết các nghi phạm trong vụ án này đều sinh ra ở Trung Quốc, nhưng họ đã lấy hộ chiếu từ nhiều quốc gia thông qua các chương trình đầu tư quốc tịch ở Campuchia, Síp, Thổ Nhĩ Kỳ và các nước khác, đồng thời thành lập các công ty, tài khoản ngân hàng và bất động sản giá trị cao ở Đông Nam Á và nước ngoài để che đậy các khoản thu bất hợp pháp như gian lận viễn thông và cờ bạc trực tuyến bất hợp pháp. Thông qua sự kết hợp linh hoạt giữa các giao dịch trên chuỗi, thanh toán stablecoin và tài khoản nước ngoài, mạng lưới tội phạm đã có thể chuyển tiền giữa các hệ thống quy định khác nhau, làm tăng đáng kể khó khăn trong việc giám sát tài chính xuyên biên giới và điều tra tội phạm và truy xuất nguồn gốc.
Vụ việc tiết lộ thêm rằng băng đảng có liên quan trực tiếp đến một số trung tâm gian lận Đông Nam Á và các sàn giao dịch tiền điện tử Hồng Kông không còn tồn tại (chẳng hạn như AAX), và quỹ đạo dòng tiền của nó mở rộng đến công viên gian lận Clark Freeport Zone ở Philippines, sòng bạc Barwick ở Campuchia, các công ty vỏ bọc được thành lập ở Đài Loan và thậm chí cả các tài sản liên quan ở Canada. Một số nghi phạm cũng có liên quan đến buôn người và lao động cưỡng bức, và lợi nhuận bất hợp pháp của họ bị rửa thông qua giấy chứng nhận thu nhập giả, tài liệu giả mạo và nhiều kênh stablecoin ngầm. Vào năm 2024, một số giám đốc điều hành liên quan đến vụ án đã bị bắt và tài sản của họ bị đóng băng, nhờ cơ quan thực thi pháp luật ở Philippines và Hồng Kông, đánh dấu sự khởi đầu của hợp tác quốc tế trong vụ án. Tuy nhiên, vẫn có những kẻ chạy trốn cốt lõi đã bỏ trốn bằng máy bay riêng và nhiều hộ chiếu, làm nổi bật những thách thức kỹ thuật và thể chế sâu sắc của việc thực thi pháp luật xuyên biên giới hiện nay.
Vụ án này là hình ảnh thu nhỏ của việc tái cấu trúc nền kinh tế mạng lưới bất hợp pháp ở Đông Nam Á hiện nay. Hai nền tảng Huione Guarantee và Fully Light Guarantee mà đã được đề cập trước đó, chính là những điểm tựa quan trọng trong việc xây dựng "hạ tầng" cho tội phạm tài chính xuyên biên giới kiểu này. Trong khi cung cấp dịch vụ bảo lãnh, chúng thực chất đóng vai trò là "trung gian ngành" cho các hoạt động tội phạm như lừa đảo, cờ bạc, rửa tiền và buôn bán người, cung cấp dịch vụ tích hợp từ công cụ, tài khoản, kết nối giao dịch đến rửa tiền cho các tổ chức xuyên quốc gia như BG 2 (tổ chức tội phạm sông Mekong). BG 2 còn thông qua việc lập ra các doanh nghiệp hợp pháp, đầu tư vào bất động sản và câu lạc bộ thể thao để "rửa trắng" thu nhập bất hợp pháp, thành công mở rộng mạng lưới tội phạm của mình đến các khu vực như Georgia, và bắt đầu sao chép mô hình hoạt động của chuỗi ngành công nghiệp lừa đảo ở Đông Nam Á.
Một mặt, các tổ chức này sử dụng danh tính đa quốc gia, cấu trúc công ty vỏ bọc phức tạp và phương thức thanh toán trên chuỗi để di chuyển giữa các khu vực pháp lý khác nhau, tạo thành một "lỗ đen thực thi pháp luật" trên thực tế. Mặt khác, do các yếu tố như thủ tục hỗ trợ tư pháp kéo dài, tính ẩn danh mạnh mẽ của tài sản tiền điện tử và sự phân phối nạn nhân trên toàn cầu, cơ quan thực thi pháp luật của các quốc gia khác nhau khó hình thành một cơ chế đàn áp chung hiệu quả. Mặc dù các quốc gia như Singapore và Philippines đã bắt đầu tăng cường cơ chế chống rửa tiền, đóng băng tài sản trên chuỗi và đưa ra các thông báo bắt giữ quốc tế, nhưng vẫn còn lâu mới dựa vào một điểm hành động duy nhất khi đối mặt với nền kinh tế mạng đen ngày càng dựa trên fintech tập trung vào Đông Nam Á.
Để ngăn chặn loại tội phạm crypto có tổ chức xuyên quốc gia này, cần phải bắt đầu từ một số khía cạnh sau, thúc đẩy hợp tác quốc tế và xây dựng hệ thống quản trị trên chuỗi:
Thúc đẩy tiêu chuẩn toàn cầu thống nhất về phòng chống rửa tiền tài sản tiền điện tử ( KYC ).
Dựa vào thông tin blockchain và thỏa thuận hỗ trợ tư pháp, tăng cường hợp tác đóng băng tài sản xuyên biên giới và truy nguyên tội phạm;
Thiết lập cơ chế đa phương, trừng phạt "nền tảng có rủi ro cao" và "thị trường bảo đảm tội phạm" cung cấp dịch vụ bất hợp pháp;
Tăng cường hợp tác chiến thuật giữa các cơ quan thực thi pháp luật với các công ty giám sát trên chuỗi và sàn giao dịch, thu hẹp không gian lưu thông tiền bất hợp pháp.
Kết luận và đề xuất
Nâng cao nhận thức và hiểu biết: Sự tham gia của chính phủ cấp cao là rất quan trọng để nâng cao nhận thức về trung tâm lừa đảo và các tội phạm liên quan. Cần tăng cường hiểu biết về rủi ro từ lừa đảo trực tuyến, các dịch vụ tài chính ngầm và tăng cường các biện pháp chống tham nhũng.
Tăng cường khung quy định: Cần thường xuyên xem xét và cải cách khung pháp lý hiện có, đặc biệt là đối với việc chống rửa tiền, tài sản ảo, khu vực kinh tế đặc biệt và đánh bạc trực tuyến. Cải thiện cơ chế giám sát để theo dõi dòng tiền trong các ngành có rủi ro cao, củng cố các điều khoản pháp lý về thu hồi tài sản và bảo vệ nạn nhân.
Nâng cao năng lực kỹ thuật và nghiệp vụ của các cơ quan thi hành pháp luật: Phát triển công nghệ giám sát và điều tra, thu thập và phân tích chứng cứ số, tăng cường hợp tác quốc tế và nâng cao tính công bằng của tư pháp. Cải thiện hiệu quả thi hành pháp luật thông qua đào tạo chuyên môn và hợp tác giữa các cơ quan.
Thúc đẩy ứng phó tổng thể của chính phủ và phối hợp giữa các cơ quan: Thiết lập cơ chế phối hợp quốc gia, thúc đẩy sự hợp tác giữa các bộ và cơ quan thực thi pháp luật, tăng cường nhận diện và bảo vệ nạn nhân của tội phạm cưỡng bức. Nâng cao giám sát quản lý biên giới, đảm bảo đấu tranh chống tội phạm xuyên biên giới.
Thúc đẩy hợp tác khu vực thực tiễn và hiệu quả: Tăng cường hợp tác xuyên biên giới, chia sẻ thông tin kịp thời và phối hợp hành động. Hỗ trợ điều tra chung thông qua các nền tảng khu vực, thực hiện các biện pháp ứng phó dựa trên rủi ro và tăng cường hợp tác đa phương.
Những đề xuất này sẽ giúp các quốc gia Đông Nam Á đối phó với những điểm yếu chính trong quản trị được nêu trong báo cáo, nâng cao nhận thức và khả năng ứng phó của chính phủ, các cơ quan quản lý và lực lượng thực thi pháp luật, từ đó thúc đẩy hợp tác an ninh khu vực và chống tội phạm có tổ chức xuyên quốc gia.
tóm tắt
Phân tích báo cáo của UNODC cho thấy Đông Nam Á đã trở thành trung tâm toàn cầu về tội phạm mạng và các hoạt động tài chính bất hợp pháp, và xu hướng này đang mở rộng trên toàn cầu. Đối mặt với mối đe dọa tội phạm xuyên biên giới này, các chính phủ, cơ quan quản lý và cơ quan thực thi pháp luật cần khẩn trương tăng cường hợp tác để xây dựng một hệ thống quản trị chống rửa tiền và chống gian lận quốc tế hiệu quả hơn. Đặc biệt trong bối cảnh ngày càng nhiều lạm dụng tài sản ảo và tiền điện tử để rửa tiền và gian lận, việc chia sẻ thông tin và hợp tác công nghệ trên quy mô toàn cầu sẽ trở thành con đường then chốt để hạn chế các tội phạm liên quan. Chỉ thông qua hợp tác quốc tế toàn diện và đa cấp, chúng ta mới có thể giải quyết hiệu quả vấn đề tội phạm mạng toàn cầu ngày càng phức tạp và bảo vệ an ninh và ổn định xã hội của hệ thống tài chính toàn cầu.
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Giải mã báo cáo UNODC: Khám phá tuyến đường rửa tiền toàn cầu của các băng nhóm lừa đảo Đông Nam Á
Tác giả: Lisa
Biên tập: Liz
Nền
Vào tháng 4 năm 2025, Văn phòng Liên hợp quốc về Ma túy và Tội phạm (sau đây gọi là "UNODC") đã công bố một báo cáo có tên "Tác động toàn cầu của các trung tâm lừa đảo Đông Nam Á, các dịch vụ chuyển tiền trái phép và các thị trường mạng bất hợp pháp" [1]. Báo cáo này phân tích hệ thống các hình thức tội phạm có tổ chức xuyên quốc gia mới nổi ở khu vực Đông Nam Á, đặc biệt tập trung vào các trung tâm lừa đảo trực tuyến, kết hợp với các mạng rửa tiền của dịch vụ chuyển tiền trái phép và các nền tảng thị trường mạng bất hợp pháp, tạo thành một hệ sinh thái tội phạm kỹ thuật số mới.
Ngay sau khi báo cáo được công bố, Bộ Tài chính Hoa Kỳ [2] công bố vào ngày 5 tháng 5 năm 2025, các biện pháp trừng phạt đối với Quân đội Quốc gia Karen (KNA) của Miến Điện và các nhà lãnh đạo và người thân của họ như một tổ chức tội phạm xuyên quốc gia lớn dẫn đầu và tạo điều kiện cho gian lận trực tuyến, buôn người và rửa tiền xuyên biên giới. Khu vực biên giới Myanmar và Thái Lan do KNA kiểm soát đã trở thành nơi đặt một số tổ chức gian lận, và sự thông đồng của họ với quân đội Myanmar đã cho phép họ thuê đất trên quy mô lớn trong khu vực do phiến quân kiểm soát, cung cấp điện và các dịch vụ an ninh, đồng thời hỗ trợ các hoạt động hàng ngày của công viên lừa đảo. Vào ngày 1 tháng 5 năm 2025, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ [3] cũng liệt kê Tập đoàn Huione là mục tiêu chính của mối quan tâm rửa tiền, chỉ ra rằng đây là kênh quan trọng để các nhóm tin tặc Triều Tiên và các nhóm gian lận Đông Nam Á rửa tiền thu được từ tội phạm tài sản ảo, liên quan đến các gian lận đầu tư tài sản ảo khác nhau như "giết mổ lợn".
Báo cáo chỉ ra rằng, khi thị trường ma túy tổng hợp ở Đông Nam Á trở nên bão hòa, các tổ chức tội phạm đang nhanh chóng chuyển đổi, sử dụng lừa đảo, rửa tiền, giao dịch dữ liệu, buôn bán người làm phương tiện kiếm lợi, và thông qua cá cược trực tuyến, nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, chợ đen Telegram và mạng lưới thanh toán tiền điện tử để xây dựng hệ thống sản xuất đen xuyên biên giới, tần suất cao, chi phí thấp. Xu hướng này ban đầu bùng phát mạnh mẽ ở tiểu vùng Mê Kông (Myanmar, Lào, Campuchia) và nhanh chóng lan rộng sang Nam Á, Châu Phi, Châu Mỹ Latinh và các khu vực có quy định yếu, tạo thành "xuất khẩu xám" rõ rệt.
UNODC cảnh báo rằng loại hình tội phạm này đã có đặc điểm hệ thống hóa, chuyên nghiệp hóa và toàn cầu hóa cao, và phụ thuộc vào công nghệ mới đang liên tục phát triển, đã trở thành một điểm mù quan trọng trong quản trị an ninh quốc tế. Đối mặt với mối đe dọa đang lan rộng, báo cáo kêu gọi các chính phủ các quốc gia ngay lập tức tăng cường giám sát đối với tài sản ảo và các kênh tài chính bất hợp pháp, thúc đẩy chia sẻ thông tin trên chuỗi và xây dựng cơ chế hợp tác xuyên biên giới giữa các cơ quan thực thi pháp luật, và thiết lập một hệ thống quản trị chống rửa tiền và chống lừa đảo hiệu quả hơn, nhằm kiềm chế nguy cơ an ninh toàn cầu đang phát triển nhanh chóng này.
Bài viết sẽ phân tích từ bốn khía cạnh sau: hệ sinh thái tội phạm ở Đông Nam Á, sự mở rộng toàn cầu bên ngoài Đông Nam Á, thị trường mạng lưới bất hợp pháp mới nổi và dịch vụ rửa tiền, cũng như mạng lưới tội phạm xuyên quốc gia và hợp tác thực thi pháp luật toàn cầu.
Đông Nam Á dần trở thành trung tâm của hệ sinh thái tội phạm.
Với sự mở rộng nhanh chóng của ngành công nghiệp tội phạm mạng Đông Nam Á, khu vực này đang phát triển thành một trung tâm quan trọng trong hệ sinh thái tội phạm toàn cầu, với các nhóm tội phạm tận dụng khả năng quản trị yếu kém của khu vực, dễ dàng hợp tác xuyên biên giới và các lỗ hổng công nghệ để xây dựng các mạng lưới tội phạm công nghiệp hóa, có tổ chức cao. Từ Myawaddy ở Myanmar đến Sihanoukville ở Campuchia, các trung tâm lừa đảo không chỉ lớn mà còn phát triển, sử dụng công nghệ mới nhất để trốn tránh các cuộc đàn áp và mua lao động giá rẻ thông qua buôn người.
Tính thanh khoản cao và khả năng thích ứng đồng thời
Các tổ chức tội phạm mạng Đông Nam Á có tính di động cao và khả năng thích ứng, có thể nhanh chóng di dời các hoạt động của họ để ứng phó với áp lực thực thi pháp luật, tình hình chính trị hoặc điều kiện địa chính trị. Ví dụ, sau khi Campuchia cấm cờ bạc trực tuyến, một số lượng lớn các băng nhóm lừa đảo đã chuyển đến các đặc khu kinh tế như bang Shan ở Myanmar và Tam giác vàng ở Lào, sau đó chuyển đến Philippines và Indonesia do chiến tranh ở Myanmar và thực thi pháp luật chung trong khu vực, hình thành xu hướng tuần hoàn "đàn áp-chuyển giao-trả về". Các băng đảng này cải trang bằng các địa điểm truyền thống như sòng bạc, đặc khu kinh tế biên giới và khu nghỉ dưỡng, đồng thời "chìm" vào các vùng nông thôn xa xôi hơn và các khu vực biên giới, nơi thực thi pháp luật yếu, để tránh các cuộc đàn áp tập trung. Ngoài ra, cơ cấu tổ chức ngày càng trở nên "di động hóa" và các điểm gian lận nằm rải rác trong các tòa nhà dân cư, B & B và thậm chí cả các công ty gia công phần mềm, cho thấy khả năng phục hồi và tái triển khai mạnh mẽ.
Sự tiến hóa hệ thống của chuỗi ngành công nghiệp lừa đảo
Các tổ chức gian lận không còn là băng đảng lỏng lẻo mà đã thiết lập một "chuỗi công nghiệp tội phạm tích hợp theo chiều dọc" từ thu thập dữ liệu, thực hiện gian lận đến rửa tiền và rút tiền. ngược dòng dựa vào các nền tảng như Telegram để biết dữ liệu nạn nhân toàn cầu; Trung nguồn thực hiện gian lận thông qua "giết lợn", "thực thi pháp luật sai lầm", "xúi giục đầu tư" và các phương tiện khác; Các ngân hàng hạ nguồn dựa vào các ngân hàng ngầm, giao dịch OTC và thanh toán bằng stablecoin (chẳng hạn như USDT) để hoàn thành rửa tiền và chuyển tiền xuyên biên giới. Theo UNODC, các vụ lừa đảo tiền điện tử đã gây ra hơn 5,6 tỷ đô la thiệt hại kinh tế chỉ riêng ở Hoa Kỳ vào năm 2023, với ước tính 4,4 tỷ đô la được cho là do cái gọi là lừa đảo "giết lợn", phổ biến nhất ở Đông Nam Á. Quy mô thu được từ gian lận đã đạt "cấp độ công nghiệp", hình thành một vòng khép kín lợi nhuận ổn định, thu hút ngày càng nhiều lực lượng tội phạm xuyên quốc gia tham gia.
Buôn người và thị trường chợ đen cho lao động
Sự mở rộng của ngành công nghiệp gian lận đi kèm với nạn buôn người có hệ thống và lao động cưỡng bức. Công viên lừa đảo có người đến từ hơn 50 quốc gia trên thế giới, đặc biệt là các bạn trẻ đến từ Trung Quốc, Việt Nam, Ấn Độ, Châu Phi và các nơi khác, thường xuyên bị lừa nhập cảnh do tuyển dụng giả mạo "dịch vụ khách hàng lương cao" hoặc "vị trí kỹ thuật", hộ chiếu của họ bị tịch thu, kiểm soát bạo lực và thậm chí bán lại nhiều lần. Vào đầu năm 2025, hơn 1.000 nạn nhân nước ngoài sẽ được hồi hương chỉ riêng ở bang Kayin của Myanmar. Mô hình "kinh tế gian lận + nô lệ hiện đại" này không còn là hiện tượng riêng lẻ mà là phương thức hỗ trợ con người chạy xuyên suốt chuỗi công nghiệp, mang đến những cuộc khủng hoảng nhân đạo nghiêm trọng và thách thức ngoại giao.
Sự phát triển liên tục của công nghệ sinh thái kỹ thuật số và tội phạm
Tổ chức gian lận có khả năng thích ứng kỹ thuật mạnh mẽ, không ngừng nâng cấp các phương pháp chống điều tra và xây dựng hệ sinh thái tội phạm "độc lập công nghệ + hộp đen thông tin". Một mặt, họ thường triển khai cơ sở hạ tầng như liên lạc vệ tinh Starlink, lưới điện tư nhân và hệ thống mạng nội bộ, độc lập với điều khiển liên lạc cục bộ để đạt được "sự tồn tại ngoại tuyến". Mặt khác, một số lượng lớn các thông tin liên lạc được mã hóa (chẳng hạn như các nhóm được mã hóa đầu cuối của Telegram), nội dung do AI tạo ra (deepfakes, neo ảo), tập lệnh lừa đảo tự động, v.v., được sử dụng để cải thiện hiệu quả và ngụy trang gian lận. Một số tổ chức cũng đã ra mắt nền tảng "Fraud-as-a-Service" ( Scam-as-a-Service) để cung cấp các mẫu kỹ thuật và hỗ trợ dữ liệu cho các băng đảng khác, đồng thời thúc đẩy việc sản xuất và phục vụ các hoạt động tội phạm. Mô hình dựa trên công nghệ đang phát triển này đang làm suy yếu đáng kể hiệu quả của các phương pháp thực thi pháp luật truyền thống.
Mở rộng toàn cầu ngoài Đông Nam Á
Các băng nhóm tội phạm Đông Nam Á không còn giới hạn ở địa phương mà đã mở rộng ra toàn cầu, thiết lập các căn cứ hoạt động mới ở các khu vực khác của Châu Á, Châu Phi, Nam Mỹ, Trung Đông thậm chí là Châu Âu. Sự mở rộng này không chỉ làm tăng độ khó trong việc thực thi pháp luật mà còn khiến các hoạt động tội phạm như lừa đảo, rửa tiền ngày càng mang tính quốc tế hơn. Các băng nhóm tội phạm tận dụng những lỗ hổng trong quy định địa phương, vấn đề tham nhũng và những điểm yếu trong hệ thống tài chính để nhanh chóng thâm nhập vào thị trường mới.
Châu Á
Đài Loan, Trung Quốc: Trở thành trung tâm phát triển công nghệ lừa đảo, một số nhóm tội phạm đã thành lập công ty phần mềm đánh bạc "nhãn trắng" tại Đài Loan để cung cấp hỗ trợ kỹ thuật cho trung tâm lừa đảo ở Đông Nam Á.
Hồng Kông Trung Quốc và Ma Cao Trung Quốc: trung tâm tiền tệ ngầm, hỗ trợ dòng vốn xuyên biên giới, một số trung gian casino tham gia rửa tiền (như vụ án Tinh Thành).
Nhật Bản: Thiệt hại do lừa đảo trực tuyến năm 2024 tăng 50%, một số vụ án liên quan đến trung tâm lừa đảo ở Đông Nam Á.
Hàn Quốc: Lừa đảo tiền điện tử gia tăng, các băng nhóm tội phạm lợi dụng stablecoin đồng won Hàn Quốc (như USDT gắn với KRW) để rửa tiền.
Ấn Độ: Công dân bị buôn bán đến các trung tâm lừa đảo ở Myanmar, Campuchia, chính phủ Ấn Độ đã giải cứu hơn 550 người vào năm 2025.
Pakistan và Bangladesh: Trở thành nguồn lao động gian lận, với một số nạn nhân bị dụ đến Dubai và bán lại cho Đông Nam Á.
Châu Phi
Nigeria: Nigeria has become an important destination for Asian scam networks diversifying into Africa. In 2024, Nigeria cracked down on a large scam group, arresting 148 Chinese citizens and 40 Filipinos involved in cryptocurrency scams.
Zambia: Vào tháng 4 năm 2024, Zambia đã triệt phá một băng nhóm lừa đảo, bắt giữ 77 nghi phạm, trong đó có 22 đầu sỏ lừa đảo quốc tịch Trung Quốc, bị tuyên án tối đa 11 năm tù giam.
Angola: Vào cuối năm 2024, Angola đã tiến hành một cuộc truy quét quy mô lớn, hàng chục công dân Trung Quốc bị bắt giữ vì nghi ngờ tham gia đánh bạc trực tuyến, lừa đảo và tội phạm mạng.
Nam Mỹ
Brazil: Luật hợp pháp hóa đánh bạc trực tuyến được thông qua vào năm 2025, nhưng các tổ chức tội phạm vẫn sử dụng các nền tảng không được quản lý để rửa tiền.
Peru: Phá vỡ băng nhóm tội phạm Đài Loan "Hồng Long Tập Đoàn", giải cứu hơn 40 lao động Malaysia.
Mexico: Các băng nhóm buôn ma túy rửa tiền thông qua các tiệm đổi tiền ngầm ở châu Á, thu phí hoa hồng thấp từ 0% - 6% để thu hút khách hàng.
Trung Đông
Dubai: Trở thành trung tâm rửa tiền toàn cầu. Thủ phạm chính trong vụ rửa tiền 3 tỷ đô la Singapore đã mua biệt thự ở Dubai, sử dụng công ty vỏ bọc để chuyển tiền. Nhóm lừa đảo đã thành lập "trung tâm tuyển dụng" ở Dubai, lừa gạt lao động đến Đông Nam Á.
Thổ Nhĩ Kỳ: Một số đầu sỏ lừa đảo Trung Quốc đã nhận được hộ chiếu Thổ Nhĩ Kỳ thông qua chương trình đầu tư nhập tịch, nhằm trốn tránh lệnh truy nã quốc tế.
Châu Âu
Vương quốc Anh: Bất động sản London trở thành công cụ rửa tiền, một phần nguồn vốn đến từ lợi nhuận lừa đảo ở Đông Nam Á.
Georgia: Thành phố Batumi xuất hiện trung tâm lừa đảo "Đông Nam Á nhỏ", các nhóm tội phạm sử dụng sòng bạc và câu lạc bộ bóng đá để rửa tiền.
Thị trường mạng ngầm mới nổi và dịch vụ rửa tiền
Khi các phương thức tội phạm truyền thống bị trấn áp, các băng nhóm tội phạm ở Đông Nam Á chuyển sang các thị trường mạng ngầm và dịch vụ rửa tiền tinh vi và hiệu quả hơn. Các nền tảng mới nổi này thường tích hợp dịch vụ tiền điện tử, công cụ thanh toán ẩn danh và hệ thống ngân hàng ngầm, không chỉ cung cấp cho các thực thể tội phạm như nhóm lừa đảo, kẻ buôn người, và nhà buôn ma túy các công cụ lừa đảo, dữ liệu bị đánh cắp, phần mềm giả mạo AI sâu, mà còn thông qua tiền điện tử, ngân hàng ngầm và thị trường đen Telegram thực hiện sự lưu chuyển nhanh chóng của tiền, khiến các cơ quan thực thi pháp luật toàn cầu phải đối mặt với những thách thức chưa từng có.
Chợ đen Telegram
Các dịch vụ mà tội phạm cung cấp trên nhiều thị trường và diễn đàn trực tuyến bất hợp pháp dựa trên Telegram ở Đông Nam Á đang ngày càng toàn cầu hóa. Ngược lại, darknet không chỉ yêu cầu một nền tảng kiến thức chuyên môn nhất định, thiếu tương tác thời gian thực, mà còn có ngưỡng kỹ thuật cao; trong khi đó, Telegram với khả năng truy cập dễ dàng, thiết kế ưu tiên di động, tính năng mã hóa mạnh mẽ, khả năng giao tiếp tức thì, cùng với các hoạt động tự động hóa thông qua bot, đã giúp cho tội phạm ở Đông Nam Á dễ dàng thực hiện lừa đảo và mở rộng quy mô hoạt động.
Trong những năm gần đây, một số mạng lưới tội phạm mạnh mẽ và có ảnh hưởng nhất trong khu vực đã thống trị nhiều nền tảng dựa trên Telegram, trở thành nơi chính để tội phạm địa phương và các nhà cung cấp dịch vụ tụ tập, kết nối và kinh doanh. Các thị trường bất hợp pháp này thường được liên kết với các sàn giao dịch tiền điện tử do cùng một tổ chức kiểm soát và có một số lượng lớn người bán trên các nền tảng chuyên bán dữ liệu bị đánh cắp, công cụ hack, phần mềm độc hại và tất cả các loại dịch vụ bí mật, rửa tiền và tội phạm mạng mà tội phạm khác, đặc biệt là những người tham gia vào gian lận trực tuyến, sử dụng để kiếm lời.
Đảm bảo ánh sáng hoàn toàn
Fully Light Guarantee là nền tảng hình mẫu của thị trường bất hợp pháp sớm ở Đông Nam Á, được thành lập và vận hành bởi gia đình Liu, do Quân đội Biên phòng Kokang kiểm soát, tại bang Shan, Myanmar, từng thu hút hơn 350.000 người dùng vào thời điểm cao nhất. Nền tảng này không chỉ phục vụ cho các trung tâm lừa đảo ở khu vực Kokang và Myawaddy mà còn đóng vai trò là thị trường giao dịch cho buôn người, tuyển dụng trung gian, rửa tiền xuyên biên giới không chính thức và hỗ trợ kỹ thuật cho "ngành công nghiệp đen". Hoạt động của nó phụ thuộc vào hàng trăm nhóm công khai và riêng tư, bao gồm toàn bộ chuỗi từ cung cấp công cụ cơ bản đến rửa tiền.
Mặc dù quân biên phòng Kokang đã bị lật đổ vào năm 2024, nhưng trước và sau khi bị bắt, khu vực này đã xuất hiện một lượng lớn thị trường mới nổi do các nhóm tội phạm khác hỗ trợ, áp dụng mô hình "bảo lãnh" tương tự. Các nền tảng mới này đã nhanh chóng thu hút các nguồn lực kinh doanh bị ảnh hưởng và hiện vẫn đang tiếp tục mở rộng và tiến hóa, tiếp tục gây ra mối đe dọa đối với tính toàn vẹn của hệ thống tài chính, sự ổn định của khu vực và an ninh quốc tế.
Bảo đảm Huione
Trong năm qua, Huione Guarantee đã trở thành một trong những thị trường giao dịch trực tuyến bất hợp pháp lớn nhất thế giới về người dùng và khối lượng giao dịch, là cơ sở hạ tầng quan trọng cho sự mở rộng của hệ sinh thái lừa đảo mạng tại Đông Nam Á. Nền tảng này có trụ sở tại Phnom Penh, Campuchia, chủ yếu sử dụng tiếng Trung, tính đến thời điểm viết bài này, số lượng người dùng đã vượt qua 970.000, với hàng nghìn nhà cung cấp kết nối. Công ty có mối liên hệ với các công ty con được đăng ký tại các quốc gia/khu vực như Canada, Ba Lan, Hồng Kông và Singapore, và hiện đang sở hữu nhãn hiệu đã đăng ký hợp lệ tại Mỹ và các quốc gia/khu vực khác.
Kể từ năm 2021, Huione Guarantee đã xử lý hàng chục tỷ đô la giao dịch tiền điện tử và phân tích trên chuỗi cho thấy nền tảng này đã trở thành trung tâm dịch vụ một cửa cho tội phạm truy cập công nghệ, cơ sở hạ tầng, dữ liệu và các tài nguyên khác cần thiết cho gian lận mạng, tội phạm mạng, rửa tiền quy mô lớn và trốn tránh lệnh trừng phạt. Một số chuyên gia ước tính rằng các ví tiền điện tử được sử dụng bởi Huione Guarantee và các nhà cung cấp của nó đã nhận được ít nhất 24 tỷ đô la dòng tiền trong bốn năm qua. Các nhà nghiên cứu thực thi pháp luật và blockchain đã báo cáo mối liên hệ rõ ràng giữa thị trường và các tổ chức tội phạm hoạt động chống lại các nạn nhân trên khắp thế giới.
Huione cũng đã tung ra các sản phẩm liên quan đến tiền điện tử của riêng mình, bao gồm sàn giao dịch tiền điện tử, nền tảng cờ bạc trực tuyến tích hợp tiền điện tử, mạng blockchain Xone Chain và stablecoin được hỗ trợ bằng USD tự phát hành. Stablecoin tuyên bố "không phải chịu các hạn chế của các cơ quan quản lý truyền thống" và nhằm mục đích "tránh các hạn chế đóng băng và chuyển tiền phổ biến đối với các loại tiền kỹ thuật số truyền thống". Vào tháng 2 năm 2025, tập đoàn đã công bố ra mắt thẻ Huione Visa và tiết lộ rằng họ đang đầu tư mạnh vào các thị trường trực tuyến bất hợp pháp lớn khác, các nền tảng truyền thông xã hội và nhắn tin, cũng như các dịch vụ rửa tiền chuyên nghiệp, bao gồm cả việc mua lại 30% cổ phần của Tudao Guarantee vào tháng 12 năm 2024. Loạt hành động này nhấn mạnh rằng Huione có thể đang chuẩn bị cho việc hạn chế sử dụng trong tương lai của các nền tảng chính thống.
Huione và Fully Light không chỉ chia sẻ một số nhân sự thiết kế và vận hành nền tảng mà còn phản ánh một mô hình kinh doanh bất hợp pháp đang được nhân rộng liên tục - đó là, với các đảm bảo dựa trên nền tảng là cốt lõi, các giao dịch chợ đen truyền thống được "fintech hóa" và "công ty hóa xuyên biên giới", tạo thành một hệ thống kinh tế mạng ngầm có trụ sở tại Đông Nam Á và tỏa ra thế giới. Khi các quốc gia tăng cường quy định và thực thi pháp luật, các nền tảng như vậy đang cho thấy xu hướng phát triển của chuyển nhượng ra nước ngoài, đa dạng hóa các sản phẩm tài chính và các công cụ kỹ thuật thông minh, làm gián đoạn nghiêm trọng tính minh bạch của các giao dịch trên chuỗi và làm xói mòn nền tảng tin cậy của hệ sinh thái tài sản tiền điện tử toàn cầu.
Mạng lưới tội phạm xuyên quốc gia và sự hợp tác thực thi pháp luật toàn cầu
Ở Đông Nam Á, một số nhóm tội phạm xuyên quốc gia sử dụng cấu trúc kinh doanh phức tạp để che giấu các hoạt động bất hợp pháp, đặc biệt là trong các lĩnh vực rửa tiền và gian lận mạng. Ví dụ, vụ rửa tiền trị giá hàng tỷ đô la của Singapore vào năm 2023 đã tiết lộ một mạng lưới tội phạm có tổ chức rộng lớn, xuyên biên giới, đa quốc tịch và tài sản tiền điện tử. Mặc dù hầu hết các nghi phạm trong vụ án này đều sinh ra ở Trung Quốc, nhưng họ đã lấy hộ chiếu từ nhiều quốc gia thông qua các chương trình đầu tư quốc tịch ở Campuchia, Síp, Thổ Nhĩ Kỳ và các nước khác, đồng thời thành lập các công ty, tài khoản ngân hàng và bất động sản giá trị cao ở Đông Nam Á và nước ngoài để che đậy các khoản thu bất hợp pháp như gian lận viễn thông và cờ bạc trực tuyến bất hợp pháp. Thông qua sự kết hợp linh hoạt giữa các giao dịch trên chuỗi, thanh toán stablecoin và tài khoản nước ngoài, mạng lưới tội phạm đã có thể chuyển tiền giữa các hệ thống quy định khác nhau, làm tăng đáng kể khó khăn trong việc giám sát tài chính xuyên biên giới và điều tra tội phạm và truy xuất nguồn gốc.
Vụ việc tiết lộ thêm rằng băng đảng có liên quan trực tiếp đến một số trung tâm gian lận Đông Nam Á và các sàn giao dịch tiền điện tử Hồng Kông không còn tồn tại (chẳng hạn như AAX), và quỹ đạo dòng tiền của nó mở rộng đến công viên gian lận Clark Freeport Zone ở Philippines, sòng bạc Barwick ở Campuchia, các công ty vỏ bọc được thành lập ở Đài Loan và thậm chí cả các tài sản liên quan ở Canada. Một số nghi phạm cũng có liên quan đến buôn người và lao động cưỡng bức, và lợi nhuận bất hợp pháp của họ bị rửa thông qua giấy chứng nhận thu nhập giả, tài liệu giả mạo và nhiều kênh stablecoin ngầm. Vào năm 2024, một số giám đốc điều hành liên quan đến vụ án đã bị bắt và tài sản của họ bị đóng băng, nhờ cơ quan thực thi pháp luật ở Philippines và Hồng Kông, đánh dấu sự khởi đầu của hợp tác quốc tế trong vụ án. Tuy nhiên, vẫn có những kẻ chạy trốn cốt lõi đã bỏ trốn bằng máy bay riêng và nhiều hộ chiếu, làm nổi bật những thách thức kỹ thuật và thể chế sâu sắc của việc thực thi pháp luật xuyên biên giới hiện nay.
Vụ án này là hình ảnh thu nhỏ của việc tái cấu trúc nền kinh tế mạng lưới bất hợp pháp ở Đông Nam Á hiện nay. Hai nền tảng Huione Guarantee và Fully Light Guarantee mà đã được đề cập trước đó, chính là những điểm tựa quan trọng trong việc xây dựng "hạ tầng" cho tội phạm tài chính xuyên biên giới kiểu này. Trong khi cung cấp dịch vụ bảo lãnh, chúng thực chất đóng vai trò là "trung gian ngành" cho các hoạt động tội phạm như lừa đảo, cờ bạc, rửa tiền và buôn bán người, cung cấp dịch vụ tích hợp từ công cụ, tài khoản, kết nối giao dịch đến rửa tiền cho các tổ chức xuyên quốc gia như BG 2 (tổ chức tội phạm sông Mekong). BG 2 còn thông qua việc lập ra các doanh nghiệp hợp pháp, đầu tư vào bất động sản và câu lạc bộ thể thao để "rửa trắng" thu nhập bất hợp pháp, thành công mở rộng mạng lưới tội phạm của mình đến các khu vực như Georgia, và bắt đầu sao chép mô hình hoạt động của chuỗi ngành công nghiệp lừa đảo ở Đông Nam Á.
Một mặt, các tổ chức này sử dụng danh tính đa quốc gia, cấu trúc công ty vỏ bọc phức tạp và phương thức thanh toán trên chuỗi để di chuyển giữa các khu vực pháp lý khác nhau, tạo thành một "lỗ đen thực thi pháp luật" trên thực tế. Mặt khác, do các yếu tố như thủ tục hỗ trợ tư pháp kéo dài, tính ẩn danh mạnh mẽ của tài sản tiền điện tử và sự phân phối nạn nhân trên toàn cầu, cơ quan thực thi pháp luật của các quốc gia khác nhau khó hình thành một cơ chế đàn áp chung hiệu quả. Mặc dù các quốc gia như Singapore và Philippines đã bắt đầu tăng cường cơ chế chống rửa tiền, đóng băng tài sản trên chuỗi và đưa ra các thông báo bắt giữ quốc tế, nhưng vẫn còn lâu mới dựa vào một điểm hành động duy nhất khi đối mặt với nền kinh tế mạng đen ngày càng dựa trên fintech tập trung vào Đông Nam Á.
Để ngăn chặn loại tội phạm crypto có tổ chức xuyên quốc gia này, cần phải bắt đầu từ một số khía cạnh sau, thúc đẩy hợp tác quốc tế và xây dựng hệ thống quản trị trên chuỗi:
Thúc đẩy tiêu chuẩn toàn cầu thống nhất về phòng chống rửa tiền tài sản tiền điện tử ( KYC ).
Dựa vào thông tin blockchain và thỏa thuận hỗ trợ tư pháp, tăng cường hợp tác đóng băng tài sản xuyên biên giới và truy nguyên tội phạm;
Thiết lập cơ chế đa phương, trừng phạt "nền tảng có rủi ro cao" và "thị trường bảo đảm tội phạm" cung cấp dịch vụ bất hợp pháp;
Tăng cường hợp tác chiến thuật giữa các cơ quan thực thi pháp luật với các công ty giám sát trên chuỗi và sàn giao dịch, thu hẹp không gian lưu thông tiền bất hợp pháp.
Kết luận và đề xuất
Nâng cao nhận thức và hiểu biết: Sự tham gia của chính phủ cấp cao là rất quan trọng để nâng cao nhận thức về trung tâm lừa đảo và các tội phạm liên quan. Cần tăng cường hiểu biết về rủi ro từ lừa đảo trực tuyến, các dịch vụ tài chính ngầm và tăng cường các biện pháp chống tham nhũng.
Tăng cường khung quy định: Cần thường xuyên xem xét và cải cách khung pháp lý hiện có, đặc biệt là đối với việc chống rửa tiền, tài sản ảo, khu vực kinh tế đặc biệt và đánh bạc trực tuyến. Cải thiện cơ chế giám sát để theo dõi dòng tiền trong các ngành có rủi ro cao, củng cố các điều khoản pháp lý về thu hồi tài sản và bảo vệ nạn nhân.
Nâng cao năng lực kỹ thuật và nghiệp vụ của các cơ quan thi hành pháp luật: Phát triển công nghệ giám sát và điều tra, thu thập và phân tích chứng cứ số, tăng cường hợp tác quốc tế và nâng cao tính công bằng của tư pháp. Cải thiện hiệu quả thi hành pháp luật thông qua đào tạo chuyên môn và hợp tác giữa các cơ quan.
Thúc đẩy ứng phó tổng thể của chính phủ và phối hợp giữa các cơ quan: Thiết lập cơ chế phối hợp quốc gia, thúc đẩy sự hợp tác giữa các bộ và cơ quan thực thi pháp luật, tăng cường nhận diện và bảo vệ nạn nhân của tội phạm cưỡng bức. Nâng cao giám sát quản lý biên giới, đảm bảo đấu tranh chống tội phạm xuyên biên giới.
Thúc đẩy hợp tác khu vực thực tiễn và hiệu quả: Tăng cường hợp tác xuyên biên giới, chia sẻ thông tin kịp thời và phối hợp hành động. Hỗ trợ điều tra chung thông qua các nền tảng khu vực, thực hiện các biện pháp ứng phó dựa trên rủi ro và tăng cường hợp tác đa phương.
Những đề xuất này sẽ giúp các quốc gia Đông Nam Á đối phó với những điểm yếu chính trong quản trị được nêu trong báo cáo, nâng cao nhận thức và khả năng ứng phó của chính phủ, các cơ quan quản lý và lực lượng thực thi pháp luật, từ đó thúc đẩy hợp tác an ninh khu vực và chống tội phạm có tổ chức xuyên quốc gia.
tóm tắt
Phân tích báo cáo của UNODC cho thấy Đông Nam Á đã trở thành trung tâm toàn cầu về tội phạm mạng và các hoạt động tài chính bất hợp pháp, và xu hướng này đang mở rộng trên toàn cầu. Đối mặt với mối đe dọa tội phạm xuyên biên giới này, các chính phủ, cơ quan quản lý và cơ quan thực thi pháp luật cần khẩn trương tăng cường hợp tác để xây dựng một hệ thống quản trị chống rửa tiền và chống gian lận quốc tế hiệu quả hơn. Đặc biệt trong bối cảnh ngày càng nhiều lạm dụng tài sản ảo và tiền điện tử để rửa tiền và gian lận, việc chia sẻ thông tin và hợp tác công nghệ trên quy mô toàn cầu sẽ trở thành con đường then chốt để hạn chế các tội phạm liên quan. Chỉ thông qua hợp tác quốc tế toàn diện và đa cấp, chúng ta mới có thể giải quyết hiệu quả vấn đề tội phạm mạng toàn cầu ngày càng phức tạp và bảo vệ an ninh và ổn định xã hội của hệ thống tài chính toàn cầu.
Liên kết liên quan
[1]
[2]
[3]