Quy tắc giao dịch P2P trên Gate ｜ Gate

Chính sách này áp dụng cho tất cả người dùng có tài khoản không đăng ký dưới CN*.

Tất cả người dùng đều phải tuân thủ quy trình Xác minh danh tính (Know-Your-Customer - KYC), Chống rửa tiền/Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) và mọi yêu cầu pháp lý được quy định trong chính sách này.

1. Người dùng bắt buộc phải nghiêm túc tuân thủ chính sách xác minh danh tính (KYC) của Nền tảng, bao gồm nhưng không giới hạn ở việc hoàn thành xác thực tên thật cho danh tính cá nhân và các tài khoản liên quan đến giao dịch P2P. Các tài khoản này bao gồm, nhưng không giới hạn ở, tài khoản spot và các tài khoản liên quan đến P2P (gọi chung là "Tài khoản"). Người dùng phải đảm bảo rằng tất cả Tài khoản sử dụng trên Nền tảng P2P ("Nền tảng") đều được đăng ký hợp pháp và chỉ do người dùng đã đăng ký vận hành.

2. Nếu cơ chế chống rửa tiền (AML) hoặc chống tài trợ khủng bố (CFT) của Nền tảng được kích hoạt, Người dùng phải hợp tác đầy đủ với quá trình xác minh của Nền tảng và cung cấp mọi bằng chứng cần thiết để hỗ trợ các biện pháp kiểm soát rủi ro của Nền tảng.

3. Việc không tuân thủ Mục I.2. sẽ trao cho Nền tảng quyền hạn chế hoặc vô hiệu hóa bất kỳ hoặc tất cả các chức năng liên quan đến Tài khoản của Người dùng.

4. Người dùng hoàn toàn chịu trách nhiệm đảm bảo các giao dịch của mình tuân thủ pháp luật hiện hành. Nền tảng không chịu trách nhiệm xác định tính hợp pháp của các giao dịch của Người dùng. Mặc dù Nền tảng không tham gia vào các giao dịch P2P giữa Người dùng, Nền tảng có quyền xem xét các giao dịch để đảm bảo tuân thủ pháp luật và có thể thực hiện các hành động theo yêu cầu của luật pháp và quy định hiện hành.

5. Người dùng có trách nhiệm tuân thủ tất cả các luật và quy định liên quan tại khu vực pháp lý của mình khi sử dụng Nền tảng. Điều này bao gồm việc thực hiện nghĩa vụ thuế như khấu trừ, thu, báo cáo và nộp thuế cho cơ quan thuế có thẩm quyền.

6. Bằng việc sử dụng Nền tảng, Người dùng xác nhận và chấp nhận các trách nhiệm được nêu trong chính sách này cũng như Thỏa thuận Người dùng, Cảnh báo Rủi ro và các chính sách liên quan khác hiển thị trên Nền tảng.

II. Quy tắc chung về giao dịch P2P:

1. Trước khi đặt lệnh giao dịch P2P, bạn cần đọc kỹ và hiểu rõ các điều khoản, điều kiện được nêu trong mô tả quảng cáo. Điều này rất quan trọng để giảm thiểu các tranh chấp tiềm ẩn giữa các bên sau khi lệnh được khởi tạo.

2. Chú ý đến phương thức thanh toán được chỉ định trong lệnh P2P, xác nhận rằng phương thức thanh toán bạn chọn phù hợp với mô tả trong quảng cáo. Cả người mua và người bán đều phải sử dụng tài khoản được đăng ký dưới tên thật đã xác minh KYC. Việc sử dụng tài khoản của bên thứ ba bị nghiêm cấm trừ khi được Nền tảng phê duyệt và xác minh rõ ràng.

3. Người dùng bị nghiêm cấm thực hiện giao dịch tiền mã hóa thông qua các kênh bên thứ ba, bao gồm nhưng không giới hạn ở các nền tảng mạng xã hội, ứng dụng nhắn tin hoặc trao đổi trực tiếp. Nền tảng không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại nào phát sinh từ các giao dịch được thực hiện ngoài phạm vi Nền tảng. Vai trò của Nền tảng chỉ giới hạn ở việc tạo điều kiện cho giao dịch giữa người mua và người bán thông qua việc thiết lập các quy định và công cụ, không đồng nghĩa với việc tham gia vào bất kỳ giao dịch P2P nào.

4. Người dùng phải duy trì giao tiếp tôn trọng và chuyên nghiệp trên Nền tảng. Điều này áp dụng cho tất cả công cụ nhắn tin, trò chuyện trực tuyến với bộ phận hỗ trợ khách hàng và phần bình luận của lệnh. Việc sử dụng ngôn từ xúc phạm hoặc không phù hợp bị nghiêm cấm tuyệt đối.

5. Trong trường hợp xảy ra tranh chấp P2P, người dùng có nghĩa vụ hợp tác với quá trình điều tra của Nền tảng bằng cách phản hồi kịp thời trong khung thời gian quy định. Các cuộc điều tra này không mang tính chất tư pháp và nhằm mục đích giải quyết tranh chấp giữa các bên liên quan. Việc hợp tác có thể bao gồm cung cấp bằng chứng, thông tin hoặc tài liệu theo yêu cầu. Việc không tuân thủ có thể dẫn đến kết quả giải quyết bất lợi cho bên không hợp tác.

6. Người mua sẽ chịu mọi chi phí giao dịch bổ sung, bao gồm nhưng không giới hạn ở phí do nhà cung cấp dịch vụ thanh toán áp đặt, trừ khi có thỏa thuận bằng văn bản trước giao dịch, và người bán sẽ nhận toàn bộ số tiền ghi trong lệnh giao dịch. Ví dụ: nếu số tiền giao dịch là $100.000 và ngân hàng thu phí $3, người mua sẽ phải thanh toán $100.003. Đối với các giao dịch liên quan đến một số loại tiền pháp định nhất định, người bán sẽ nhận đủ số tiền đã thỏa thuận, và người mua hoàn toàn chịu trách nhiệm về các khoản phí do nhà cung cấp dịch vụ thanh toán áp đặt.

7. Các điều khoản này có hiệu lực kể từ ngày công bố và có thể được sửa đổi hoặc cập nhật định kỳ theo quyết định của Nền tảng. Mọi điều khoản được cập nhật sẽ có hiệu lực ngay khi được công bố. Người dùng không đồng ý với các điều khoản sửa đổi phải ngừng sử dụng dịch vụ giao dịch P2P ngay lập tức.

8. Việc tiếp tục truy cập và sử dụng dịch vụ giao dịch P2P sau bất kỳ sửa đổi nào đồng nghĩa với việc người dùng xác nhận, hiểu và chấp nhận các điều khoản cập nhật, cũng như cam kết tuân thủ các điều khoản đó.

III. Quy tắc dành cho Người mua:

1. Chọn phương thức thanh toán được người bán hỗ trợ và hoàn tất thanh toán đầy đủ trong thời gian người bán quy định. Đảm bảo nhấn "Tôi đã thanh toán" sau khi hoàn tất giao dịch. Việc thanh toán nhiều lần cho một lệnh có thể gây nghi ngờ và yêu cầu xác minh thêm.

2. Phương thức thanh toán sử dụng phải trùng khớp với tên cá nhân hoặc tổ chức đã đăng ký trên Gate, và tên này phải giống hệt với tên đã xác minh trên tài khoản Gate của bạn. Nền tảng không hỗ trợ thanh toán từ các tài khoản chưa xác minh tên thật. Nếu sử dụng phương thức thanh toán chưa xác minh tên thật, chức năng P2P của Người dùng sẽ bị tạm ngưng. Trong trường hợp xảy ra tranh chấp giao dịch, nếu Người mua bị phát hiện sử dụng thông tin thanh toán của bên thứ ba, Người mua sẽ hoàn toàn chịu trách nhiệm về mọi tổn thất liên quan.

3. Không nhấn nút "Tôi đã thanh toán" cho đến khi giao dịch thực sự được xử lý xong. Việc nhấn nút này quá sớm có thể dẫn đến việc tài khoản của bạn bị tạm ngưng.

4. Trong trường hợp người mua đã hoàn tất thanh toán và nhấn "Tôi đã thanh toán", nhưng người bán không chuyển giao tài sản số trong thời gian quy định, người mua phải chủ động liên hệ với người bán qua công cụ trò chuyện để giải quyết. Nếu người mua đã tuân thủ đầy đủ các quy định của Nền tảng, bao gồm cung cấp đầy đủ tài liệu pháp lý cần thiết, mà người bán vẫn không phản hồi, người mua có thể gửi khiếu nại lên Gate (theo quy trình nội bộ của Gate).

5. Không ghi các từ khóa liên quan đến tài sản số (ví dụ: USDT, BTC, cryptocurrency, P2P, v.v.) vào phần ghi chú/tham chiếu của giao dịch thanh toán.

6. Nếu người bán không chuyển giao tài sản số sau khi đã nhận thanh toán, trước tiên hãy liên hệ với người bán qua tính năng trò chuyện. Chỉ được gửi khiếu nại nếu tuân thủ đúng hướng dẫn của Nền tảng, bao gồm cung cấp tài liệu cần thiết. Nền tảng không phải là bên tham gia giao dịch và không có nghĩa vụ can thiệp, nhưng Gate có quyền quyết định cuối cùng về kết quả giải quyết tranh chấp.

7. Đội ngũ P2P có thể hỗ trợ giải quyết tranh chấp theo quy định xử lý tranh chấp nếu Người dùng yêu cầu. Tuy nhiên, Nền tảng không phải là bên tham gia bất kỳ giao dịch P2P nào và không có nghĩa vụ can thiệp vào các tranh chấp giữa Người dùng. Gate và Nền tảng giữ quyền giải thích và quyết định cuối cùng về việc giải quyết các trường hợp khiếu nại. Việc mở lại bất kỳ khiếu nại nào sẽ hoàn toàn do Gate và Nền tảng quyết định trên cơ sở từng trường hợp cụ thể.

8. Trong trường hợp vi phạm quy tắc dành cho người mua hoặc Chính sách này, Nền tảng có thể thực hiện các biện pháp phù hợp, bao gồm khóa tài khoản hoặc vô hiệu hóa chức năng tài khoản của người vi phạm, theo quy định của Chính sách này hoặc pháp luật hiện hành.

IV. Quy tắc dành cho Người bán:

1. Tên dùng để nhận thanh toán phải trùng khớp hoàn toàn với tên đã đăng ký và xác minh trên tài khoản Gate của bạn.

2. Phương thức thanh toán và hướng dẫn thanh toán cung cấp phải rõ ràng, chính xác. Mọi thông tin cung cấp phải nhất quán, giúp người mua hiểu chi tiết thanh toán và hoàn tất giao dịch. Việc không đáp ứng các tiêu chuẩn này có thể bị coi là hành vi giao dịch đáng ngờ hoặc có dấu hiệu gian lận, và sẽ bị xử lý theo chính sách của Nền tảng.

3. Trong trường hợp xảy ra tranh chấp giao dịch mà xác định Người bán đã cung cấp thông tin thanh toán của bên thứ ba, Người bán sẽ hoàn toàn chịu trách nhiệm về mọi tổn thất phát sinh liên quan đến lệnh đó.

4. Khi lệnh đã được thiết lập, tất cả các yếu tố như loại tiền pháp định, tỷ giá, phương thức thanh toán và tỷ giá lệnh đều được cố định, không cho phép can thiệp hoặc thay đổi thêm.

5. Không được phép can thiệp ngoài nền tảng, chẳng hạn như liên lạc qua các kênh bên thứ ba: ứng dụng trò chuyện, gặp mặt trực tiếp, nền tảng mạng xã hội, v.v.

6. Mọi hành vi sử dụng lệnh P2P để chuyển hướng lưu lượng hoặc lôi kéo người dùng đăng ký nhằm nhận hoa hồng giới thiệu đều bị nghiêm cấm. Nếu bị xác nhận vi phạm, khoản tiền ký quỹ sẽ bị khấu trừ theo Quy định Quản lý Ký quỹ. Các vi phạm nghiêm trọng sẽ dẫn đến việc tước bỏ ngay lập tức trạng thái thương nhân và cấm vĩnh viễn giao dịch P2P.

7. Trong trường hợp vi phạm quy tắc dành cho người bán hoặc Chính sách này, Nền tảng có thể thực hiện các biện pháp phù hợp, bao gồm khóa tài khoản hoặc vô hiệu hóa chức năng tài khoản của người vi phạm, theo quy định của Chính sách này hoặc pháp luật hiện hành.

V. Cảnh báo rủi ro và Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm:

1. Trước khi bắt đầu bất kỳ giao dịch P2P nào, người dùng cần đọc kỹ, hiểu rõ và tuân thủ các quy định của Bộ Quy tắc này, Thỏa thuận Người dùng, Chính sách Bảo mật, Cảnh báo Rủi ro và mọi quy định liên quan do Gate ban hành.

2. Giao dịch P2P trên Gate được thực hiện trực tiếp giữa các người dùng. Vai trò của Gate chỉ là cung cấp nền tảng hỗ trợ quá trình giao dịch, không bao gồm việc xác minh, giám sát hoặc quản lý từng giao dịch riêng lẻ. Do đó, mọi giao dịch, bao gồm các rủi ro liên quan, hoàn toàn là trách nhiệm của các bên tham gia.

3. Gate không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ tranh chấp, khiếu nại hoặc tổn thất nào phát sinh từ các khoản thanh toán đã hoàn tất, cũng như không chịu trách nhiệm đối với mọi thiệt hại phát sinh từ các giao tiếp hoặc giao dịch được thực hiện ngoài nền tảng Gate. Trong trường hợp có sự tham gia của nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba trong giao dịch P2P, các giao dịch đó sẽ tuân theo điều khoản và điều kiện của nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba, và Gate từ chối mọi trách nhiệm liên quan đến tổn thất, thiệt hại hoặc khiếu nại phát sinh từ hành động của bên thứ ba.

4. Gate không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ tổn thất tài sản nào của người dùng do không thực hiện đúng thời gian quy định hoặc do thực hiện giao dịch riêng tư ngoài nền tảng giao dịch P2P của Gate. Người dùng được khuyến nghị chỉ thực hiện giao dịch P2P trên nền tảng Gate để giảm thiểu rủi ro và đảm bảo tuân thủ các chính sách liên quan.

5. Người dùng bị nghiêm cấm sử dụng nhiều tài khoản để tham gia giao dịch P2P trên Nền tảng. Nếu phát hiện có nhiều tài khoản, Nền tảng có quyền, theo quyết định riêng, tạm ngưng hoặc chặn tất cả các tài khoản liên kết khỏi các hoạt động giao dịch tiếp theo.

6. Người dùng tham gia giao dịch P2P cần có đủ kiến thức và kinh nghiệm đầu tư, cũng như khả năng đánh giá và chịu đựng các rủi ro liên quan. Khuyến nghị người dùng nên tham khảo ý kiến chuyên gia trước khi đưa ra bất kỳ quyết định tài chính nào. Ngoài ra, người dùng phải đồng ý chịu hoàn toàn trách nhiệm đối với mọi rủi ro phát sinh từ việc tự mình tham gia giao dịch P2P.

7. Xin lưu ý rằng các phương thức thanh toán có trên Nền tảng P2P chỉ được cung cấp như các lựa chọn giao dịch tiền pháp định giữa người dùng với nhau. Gate không thiết lập bất kỳ mối quan hệ kinh doanh nào với các phương thức thanh toán được liệt kê trên nền tảng P2P của chúng tôi.

8. Xin lưu ý thị trường tài sản số có biến động rất lớn và có nguy cơ phát sinh thua lỗ trong nhiều tình huống khác nhau. Do đó, khuyến nghị người dùng cần tìm hiểu kỹ mọi thông tin liên quan và thận trọng khi thực hiện bất kỳ hành động nào.

9. Bằng việc truy cập hoặc sử dụng Nền tảng, bạn đồng ý rõ ràng và cho phép Nền tảng thực hiện mọi hành động hợp lý, bao gồm nhưng không giới hạn ở việc hủy giao dịch, vô hiệu hóa chức năng tài khoản hoặc tạm ngưng tài khoản, nếu Nền tảng xét thấy cần thiết để đảm bảo tuân thủ Chính sách này và tất cả các quy định của Gate. Các hành động này nhằm bảo vệ quyền và lợi ích của Nền tảng, người dùng và bên thứ ba.

Lưu ý:

Trong trường hợp có sự khác biệt giữa các bản dịch và bản tiếng Anh, bản tiếng Anh sẽ được ưu tiên áp dụng.

• Xin lưu ý Gate có thể không cung cấp đầy đủ dịch vụ tại một số thị trường và khu vực pháp lý nhất định. Gate có thể hạn chế hoặc cấm sử dụng toàn bộ hoặc một phần Dịch vụ tại các Khu vực bị hạn chế, bao gồm nhưng không giới hạn ở Hoa Kỳ, Canada, Vương quốc Anh, Iran và Cuba. Gate có thể, theo quyết định riêng và tuyệt đối, lựa chọn cung cấp Dịch vụ, hoặc chỉ một phần Dịch vụ, tại một số khu vực pháp lý nhất định. Để biết thêm thông tin về các Khu vực bị hạn chế, vui lòng đọc Mục 2.3(d) Thỏa thuận Người dùng về Khu vực bị hạn chế tại https://www.gate.com/user-agreement. Chúng tôi không có ý định tiếp thị hoặc quảng bá tới khách hàng tại các khu vực bị hạn chế này.

Miễn trừ trách nhiệm

Nội dung được cung cấp ở đây chỉ mang tính chất tham khảo và cung cấp kiến thức, không cấu thành bất kỳ lời khuyên tài chính, đầu tư, giao dịch hoặc pháp lý nào, cũng như không phải là lời đề nghị hoặc lời mời mua hoặc bán bất kỳ tài sản kỹ thuật số nào. Gate không đưa ra bất kỳ tuyên bố hoặc bảo đảm nào, dù rõ ràng hay ngụ ý, về tính chính xác, đầy đủ hoặc kịp thời của thông tin được cung cấp ở đây. Các tính năng sản phẩm, giao diện, quy tắc và cấu trúc phí có thể được cập nhật hoặc điều chỉnh bất cứ lúc nào. Vui lòng tham khảo các thông báo mới nhất và thông tin thực tế được hiển thị trên nền tảng Gate để biết chi tiết chính xác nhất.

Đầu tư vào tài sản kỹ thuật số tiềm ẩn rủi ro đáng kể và giá cả có thể biến động mạnh. Bạn có thể mất toàn bộ số tiền đầu tư. Vui lòng đưa ra quyết định thận trọng dựa trên tình hình tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của riêng bạn sau khi hiểu đầy đủ các rủi ro liên quan. Nếu cần, bạn nên tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính hoặc pháp lý chuyên nghiệp độc lập.

Để biết thêm thông tin về các rủi ro tiềm ẩn, vui lòng tham khảo Tuyên bố về Rủi ro và Thỏa thuận Người dùng của Gate.