Згідно з Конні Блоем, співзасновником і керуючим директором Mesh.trade, ліцензованого постачальника фінансових послуг (FSP) в Південній Африці, виникнення токенізації робить необхідним для південноафриканських постачальників фінансових послуг (FSPs) прийняти цю інновацію, щоб залишатися конкурентоспроможними та актуальними.
248 компаній отримали ліцензії постачальників послуг з криптоактивів у Південній Африці, що робить її найбільш динамічною країною для криптовалютного бізнесу на континенті. Однак Блуем наполягає на тому, що ліцензії CASP не повинні обмежуватися підприємствами, які займаються криптовалютами.
Вона пояснює, що токенізація – процес перетворення реальних активів, таких як облігації, акції та нерухомість, на цифрові токени – швидко змінює фінансовий ландшафт. Хоча ця трансформація може здаватися драматичною, Блум підкреслює, що вона точно відображає швидкість, з якою розвивається галузь.
Відповідно, вона стверджує, що більшість фінансових консультантів не можуть надати рекомендації щодо цих активів, оскільки їм не вистачає необхідної категорії криптоактивів для їхніх ліцензій. Ця прогалина обмежує їхню здатність задовольнити зростаючий попит клієнтів на токенізовані фінансові активи. Це ризикує виключити консультантів з прибуткового та швидко зростаючого бізнес-потоку.
“Немає іншого виходу. У наш час розумно для FSP додати категорію криптоактивів до своїх ліцензій. Це забезпечить їхню актуальність і можливість пропонувати своїм клієнтам широкий спектр фінансових послуг,” говорить Блум.
У липні 2024 року Mesh отримав ліцензії Категорії 1 та Категорії 2 Постачальника послуг криптоактивів (CASP) від FSCA, ставши першою повністю ліцензованою платформою випуску в Африці для токенізації фінансових активів.
Ліцензія CAT I є стандартною ліцензією постачальника фінансових послуг, необхідною для CASP в Південній Африці, щоб надавати консультації або обмінювальні послуги своїм клієнтам.
Ліцензія CAT II, або ліцензія на дискреційне уповноваження, надає клієнтам фінансових постачальників послуг мандат використовувати свою дискрецію для структурування портфоліо клієнта, наприклад
Дві ліцензії призначені для захисту клієнтів та інвесторів та дозволяють регуляторам вживати заходів примусу за порушення вимог.
У 2022 році ринок токенізованих активів оцінювався в 310 мільярдів доларів. Згідно з доповіддю BCG, ця цифра, як очікується, зросте до 16 трильйонів доларів до 2030 року, що становитиме 10% світового ВВП.
З огляду на швидке зростання токенізації, радники, які вагаються адаптуватися, ризикують залишитися позаду, оскільки конкуренти використовують ці нові можливості, сказав Блом.
Блум, чий Mesh.trade нещодавно потрапив до новин завдяки сприянню випуску капіталу в розмірі 1,6 мільйона (30 мільйонів Ранд) для Water Financial, постачальника зворотних іпотек у Південній Африці, виклав переваги, які токенізація приносить усім FSP.
Блом перераховує такі переваги:
1.) Розширення можливостей інвестування з альтернативними активами
Токенізація революціонізує інвестування, надаючи доступ до більш широкого спектра активів, від нерухомості та облігацій до розкішних товарів, таких як мистецтво.
Це дозволяє постачальникам фінансових послуг (FSPs) пропонувати інноваційні інвестиційні продукти, задовольняючи зростаючий попит на альтернативні активи.
У 2024 році Mesh.trade запустила перший токенізований корпоративний облігаційний випуск в Африці, з ще більш революційними продуктами на підході.
Як каже Майк Новограц, генеральний директор Galaxy Digital,
"Токенізація може фракціонувати власність на все, демократизувати доступ і розблокувати глобальні інвестиції."
2.) Розширення доступу до багатства
Фракційне володіння через токенізацію дозволяє більшій кількості людей інвестувати у високовартісні активи, сприяючи фінансовій інклюзії.
Це узгоджується з баченням Finance 3.0 щодо розширення доступу до можливостей накопичення багатства.
Дослідження PwC показало, що 57% глобальних інвесторів вивчають токенізовані активи, причому роздрібні інвестори є основними драйверами цього інтересу.
Схоже дослідження 2024 року компанії McKinsey виявило, що приблизно 2 трильйони доларів США в активів можуть бути токенізовані до 2030 року.
Технологія блокчейн спрощує транзакції, зменшуючи витрати та роблячи інвестування більш ефективним.
Співзасновник Ethereum, Віталік Бутерін, підкреслює цей зсув:
“Токенізація не лише про ефективність – це про створення систем, які є в основному більш справедливими та доступними.”
4.) Прозорість та Довіра
Незмінний реєстр блокчейну забезпечує безпечну, перевірену власність та транзакції.
Смарт-контракти автоматизують процеси, зменшуючи потребу в посередниках і роблячи інвестування швидшим і більш прозорим.
Як стверджує експерт з блокчейну Андреас Антонопулос:
“З токенізацією довіра більше не залежить від посередників. Вона вбудована в саму систему.”
Згідно з Ларрі Фінком, генеральним директором BlackRock:
“Наступне покоління для ринків, наступне покоління для цінних паперів, буде токенізація цінних паперів. Це зробить ринки набагато ефективнішими.”
Отримуючи ліцензії CASP, FSP можуть залишатися попереду змінюваних регуляцій і надавати клієнтам всебічний спектр послуг, включаючи консультації щодо токенізованих облігацій, акцій та інших активів, стверджує Блом. Це також допомагає FSP уникати втрати клієнтів на користь конкурентів, які краще підготовлені для задоволення зростаючого попиту на продукти криптоактивів.
Підготовка зараз дозволяє FSP отримати конкурентну перевагу та бути визнаними як інноваційні, технологічно підковані радники, сказав Блум. Крім того, додавання категорії криптоактивів до їх ліцензії відкриває нові джерела доходу, що ще більше зміцнює їх позицію на ринку.
Слідкуйте за нами в X для отримання останніх публікацій та оновлень
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
РЕГУЛЯЦІЯ | Генеральний директор Mesh.Trade доводить необхідність для всіх Фінансових послуг (FSPs) в Південній Африці отримати ліцензію на Крипто
Згідно з Конні Блоем, співзасновником і керуючим директором Mesh.trade, ліцензованого постачальника фінансових послуг (FSP) в Південній Африці, виникнення токенізації робить необхідним для південноафриканських постачальників фінансових послуг (FSPs) прийняти цю інновацію, щоб залишатися конкурентоспроможними та актуальними.
248 компаній отримали ліцензії постачальників послуг з криптоактивів у Південній Африці, що робить її найбільш динамічною країною для криптовалютного бізнесу на континенті. Однак Блуем наполягає на тому, що ліцензії CASP не повинні обмежуватися підприємствами, які займаються криптовалютами.
Вона пояснює, що токенізація – процес перетворення реальних активів, таких як облігації, акції та нерухомість, на цифрові токени – швидко змінює фінансовий ландшафт. Хоча ця трансформація може здаватися драматичною, Блум підкреслює, що вона точно відображає швидкість, з якою розвивається галузь.
“Немає іншого виходу. У наш час розумно для FSP додати категорію криптоактивів до своїх ліцензій. Це забезпечить їхню актуальність і можливість пропонувати своїм клієнтам широкий спектр фінансових послуг,” говорить Блум.
У липні 2024 року Mesh отримав ліцензії Категорії 1 та Категорії 2 Постачальника послуг криптоактивів (CASP) від FSCA, ставши першою повністю ліцензованою платформою випуску в Африці для токенізації фінансових активів.
Дві ліцензії призначені для захисту клієнтів та інвесторів та дозволяють регуляторам вживати заходів примусу за порушення вимог.
У 2022 році ринок токенізованих активів оцінювався в 310 мільярдів доларів. Згідно з доповіддю BCG, ця цифра, як очікується, зросте до 16 трильйонів доларів до 2030 року, що становитиме 10% світового ВВП.
З огляду на швидке зростання токенізації, радники, які вагаються адаптуватися, ризикують залишитися позаду, оскільки конкуренти використовують ці нові можливості, сказав Блом.
Блум, чий Mesh.trade нещодавно потрапив до новин завдяки сприянню випуску капіталу в розмірі 1,6 мільйона (30 мільйонів Ранд) для Water Financial, постачальника зворотних іпотек у Південній Африці, виклав переваги, які токенізація приносить усім FSP.
Блом перераховує такі переваги:
1.) Розширення можливостей інвестування з альтернативними активами
Токенізація революціонізує інвестування, надаючи доступ до більш широкого спектра активів, від нерухомості та облігацій до розкішних товарів, таких як мистецтво.
Це дозволяє постачальникам фінансових послуг (FSPs) пропонувати інноваційні інвестиційні продукти, задовольняючи зростаючий попит на альтернативні активи.
У 2024 році Mesh.trade запустила перший токенізований корпоративний облігаційний випуск в Африці, з ще більш революційними продуктами на підході.
Як каже Майк Новограц, генеральний директор Galaxy Digital,
"Токенізація може фракціонувати власність на все, демократизувати доступ і розблокувати глобальні інвестиції."
2.) Розширення доступу до багатства
Фракційне володіння через токенізацію дозволяє більшій кількості людей інвестувати у високовартісні активи, сприяючи фінансовій інклюзії.
Це узгоджується з баченням Finance 3.0 щодо розширення доступу до можливостей накопичення багатства.
Дослідження PwC показало, що 57% глобальних інвесторів вивчають токенізовані активи, причому роздрібні інвестори є основними драйверами цього інтересу.
Схоже дослідження 2024 року компанії McKinsey виявило, що приблизно 2 трильйони доларів США в активів можуть бути токенізовані до 2030 року.
3.) Збільшена ліквідність та ринкова ефективність
Токенізовані активи покращують ліквідність, дозволяючи безперешкодну глобальну торгівлю дробовими одиницями.
Технологія блокчейн спрощує транзакції, зменшуючи витрати та роблячи інвестування більш ефективним.
Співзасновник Ethereum, Віталік Бутерін, підкреслює цей зсув:
“Токенізація не лише про ефективність – це про створення систем, які є в основному більш справедливими та доступними.”
4.) Прозорість та Довіра
Незмінний реєстр блокчейну забезпечує безпечну, перевірену власність та транзакції.
Смарт-контракти автоматизують процеси, зменшуючи потребу в посередниках і роблячи інвестування швидшим і більш прозорим.
Як стверджує експерт з блокчейну Андреас Антонопулос:
“З токенізацією довіра більше не залежить від посередників. Вона вбудована в саму систему.”
Згідно з Ларрі Фінком, генеральним директором BlackRock:
“Наступне покоління для ринків, наступне покоління для цінних паперів, буде токенізація цінних паперів. Це зробить ринки набагато ефективнішими.”
Отримуючи ліцензії CASP, FSP можуть залишатися попереду змінюваних регуляцій і надавати клієнтам всебічний спектр послуг, включаючи консультації щодо токенізованих облігацій, акцій та інших активів, стверджує Блом. Це також допомагає FSP уникати втрати клієнтів на користь конкурентів, які краще підготовлені для задоволення зростаючого попиту на продукти криптоактивів.
Підготовка зараз дозволяє FSP отримати конкурентну перевагу та бути визнаними як інноваційні, технологічно підковані радники, сказав Блум. Крім того, додавання категорії криптоактивів до їх ліцензії відкриває нові джерела доходу, що ще більше зміцнює їх позицію на ринку.
Слідкуйте за нами в X для отримання останніх публікацій та оновлень