Найвищий регулятор цінних паперів Нігерії підняв тривогу через значне зростання сумнівних криптовалютних транзакцій у Західній Африці — на суму понад 2,1 мільярда доларів у 2024 році. За інформацією Business Insider Africa, це попередження надійшло від Комісії з цінних паперів і бірж Нігерії (SEC) після звіту Міжурядової групи дій проти Комісії за транзакцію у Західній Африці (GIABA).
Чому Нігерія стурбована
Виступаючи на Саміті з дотримання вимог у Західній Африці в Кабо-Верде, Генеральний директор SEC Емомотімі Аґама підкреслив зростаючу небезпеку. Він пояснив, що злочинці зловживають криптоінструментами—особливо децентралізованими фінансовими (DeFi) платформами та конфіденційними монетами—щоб здійснювати шахрайство та фінансувати незаконну діяльність.
Ці занепокоєння не нові, але Agama стверджує, що масштаб тепер "більше не місцевий". Він попередив, що погані актори, заборонені в одній країні, як-от Нігерія, часто переміщують свої операції до сусідніх країн, таких як Гана. Відсутність регіональної реакції, за його словами, сприяє зростанню проблеми.
Основні загрози, викладені Agama, включають
DeFi "rug pulls": Шахраї приваблюють інвесторів у нові проекти, а потім зникають з коштами.
Фейкові крахи та незареєстровані біржі: Ці платформи часто створюються, щоб обманювати користувачів або працювати без нагляду.
Фінансування тероризму за допомогою приватних монет: Криптовалюти, такі як Monero або Zcash, все частіше використовуються для приховування транзакцій.
У звіті GIABA додається, що 2,1 мільярда доларів у крипто-пов'язаних транзакціях були позначені як підозрілі в Західній Африці тільки в 2024 році. Ці цифри свідчать про серйозні недоліки в тому, як моніториться діяльність з цифровими активами в регіоні.
SEC наполягає на єдиній ліцензії та посиленому моніторингу
Агама закликав членів Економічного співтовариства країн Західної Африки (ECOWAS) прийняти Єдину ліцензійну систему для постачальників віртуальних активів (VASP). Він наголосив, що фрагментовані правила полегшують шахраям перехід між кордонами непоміченими.
Він також оголосив про нові кроки, які SEC робить у Нігерії:
Інструменти моніторингу блокчейн на основі ШІ для покращення нагляду
Більш суворі перевірки відповідності для VASP
Збільшена обізнаність громадськості щодо шахрайства
План SEC включає більш часті аудити платформ цифрових активів, кращий обмін даними між країнами Західної Африки та більш надійну правову базу для вирішення транснаціональних справ.
Схема Понці CBEX: Кейс у шахрайстві з криптовалютою
Одним із найбільших випадків шахрайства, що спонукали нову позицію Нігерії, є крах CBEX, схеми Понці, яка помилково стверджувала, що має зв'язок з Китайською біржею акцій Пекіна.
CBEX обіцяв високі прибутки і залучив понад 300 000 нігерійських інвесторів, особливо в Лагосі та Абуджі. Збитки спочатку оцінювалися в ₦1,3 трильйона (близько 840 мільйонів доларів), хоча переглянуті дані свідчать про те, що реальна цифра може бути ближче до 6,1 мільйона доларів.
Незалежно від фактичних збитків, шкода довірі суспільства була значною.
У відповідь SEC запустила національну кампанію з підвищення обізнаності про Понці-схеми, спрямовану на допомогу громадськості в ранньому виявленні фальшивих платформ. Agama наголосила, що навчання користувачів є таким же важливим, як і дотримання правил.
Регіональні виклики: Криптовалюта без кордонів
Однією з центральних проблем, піднятих Agama, є легкість, з якою оператори цифрових активів можуть переходити між юрисдикціями. Через різні закони та відсутність координації компанія або особа, заборонена в Нігерії, може легально відновити свою діяльність в іншій країні Економічного співтовариства західноафриканських держав.
Цей "регуляторний арбітраж" створює лазівку, яку експлуатували шахраї і навіть терористичні групи, які користуються криптовалютами, орієнтованими на конфіденційність, щоб уникнути виявлення.
Згідно з Agama, єдиний шлях вперед – це гармонізована регуляторна база для регіону Західної Африки. Він заявив: "Ми повинні гармонізувати наші рамки, ділитися розвідкою та приймати найкращі практики."
Дивлячись вперед: що робить SEC далі
Комісія з цінних паперів і бірж планує вжити більш агресивних заходів щодо нагляду за криптовалютами в найближчі місяці. Це включає:
Впровадження моніторингу транзакцій у реальному часі
Вимагаючи реєстрації VASP та постійного дотримання
Співпраця з іншими країнами ЕКОВАС для узгодження політики
Ці кроки мають на меті забезпечити, щоб Нігерія не стала слабким ланкою в боротьбі з криптозлочинністю.
Поширені запитання
До чого відноситься сума в 2,1 мільярда доларів?
Це стосується загальної суми підозрілих криптовалютних транзакцій, які були задокументовані в Західній Африці у 2024 році, відповідно до GIABA.
2. ### Що таке Уніфікована система ліцензування VASP?
Це запропонована регуляторна структура, де всі країни ЕКОВАС дотримуватимуться однакових стандартів ліцензування та відповідності для криптоплатформ, що ускладнить шахраям використання прикордонних лазівок.
3. ### Що таке шахрайство CBEX в Нігерії?
CBEX була шахрайською крипто платформою, яка заявляла про зв'язки з Пекінською фондовою біржею Китаю. Вона збанкрутувала в 2024 році і спричинила оцінювані збитки інвесторів до $840 мільйонів, хоча нові дані свідчать про збитки ближче до $6,1 мільйона.
Висновок
Згідно з Нігерією, нерегульована діяльність з криптовалютами становить серйозну загрозу фінансовій стабільності, безпеці інвесторів та регіональній безпеці. З понад $2.1 мільярда підозрілих транзакцій, зафіксованих протягом року, ставки високі. Потужний поштовх SEC до єдиного ліцензування, моніторингу на основі штучного інтелекту та суспільної освіти є кроком до відновлення контролю — але успіх залежить від співпраці в Західній Африці.
Криптопростір в Африці швидко зростає, але разом з цим зростають і ризики. Якщо країни не будуть діяти спільно, злочинці продовжать користуватися прогалинами.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Нігерія закликає до дій після шахрайства на $2,1 млрд у Крипто в Західній Африці | BSCN (fka BSC News)
Найвищий регулятор цінних паперів Нігерії підняв тривогу через значне зростання сумнівних криптовалютних транзакцій у Західній Африці — на суму понад 2,1 мільярда доларів у 2024 році. За інформацією Business Insider Africa, це попередження надійшло від Комісії з цінних паперів і бірж Нігерії (SEC) після звіту Міжурядової групи дій проти Комісії за транзакцію у Західній Африці (GIABA).
Чому Нігерія стурбована
Виступаючи на Саміті з дотримання вимог у Західній Африці в Кабо-Верде, Генеральний директор SEC Емомотімі Аґама підкреслив зростаючу небезпеку. Він пояснив, що злочинці зловживають криптоінструментами—особливо децентралізованими фінансовими (DeFi) платформами та конфіденційними монетами—щоб здійснювати шахрайство та фінансувати незаконну діяльність.
Ці занепокоєння не нові, але Agama стверджує, що масштаб тепер "більше не місцевий". Він попередив, що погані актори, заборонені в одній країні, як-от Нігерія, часто переміщують свої операції до сусідніх країн, таких як Гана. Відсутність регіональної реакції, за його словами, сприяє зростанню проблеми.
Основні загрози, викладені Agama, включають
У звіті GIABA додається, що 2,1 мільярда доларів у крипто-пов'язаних транзакціях були позначені як підозрілі в Західній Африці тільки в 2024 році. Ці цифри свідчать про серйозні недоліки в тому, як моніториться діяльність з цифровими активами в регіоні.
SEC наполягає на єдиній ліцензії та посиленому моніторингу
Агама закликав членів Економічного співтовариства країн Західної Африки (ECOWAS) прийняти Єдину ліцензійну систему для постачальників віртуальних активів (VASP). Він наголосив, що фрагментовані правила полегшують шахраям перехід між кордонами непоміченими.
Він також оголосив про нові кроки, які SEC робить у Нігерії:
План SEC включає більш часті аудити платформ цифрових активів, кращий обмін даними між країнами Західної Африки та більш надійну правову базу для вирішення транснаціональних справ.
Схема Понці CBEX: Кейс у шахрайстві з криптовалютою
Одним із найбільших випадків шахрайства, що спонукали нову позицію Нігерії, є крах CBEX, схеми Понці, яка помилково стверджувала, що має зв'язок з Китайською біржею акцій Пекіна.
CBEX обіцяв високі прибутки і залучив понад 300 000 нігерійських інвесторів, особливо в Лагосі та Абуджі. Збитки спочатку оцінювалися в ₦1,3 трильйона (близько 840 мільйонів доларів), хоча переглянуті дані свідчать про те, що реальна цифра може бути ближче до 6,1 мільйона доларів.
Незалежно від фактичних збитків, шкода довірі суспільства була значною.
У відповідь SEC запустила національну кампанію з підвищення обізнаності про Понці-схеми, спрямовану на допомогу громадськості в ранньому виявленні фальшивих платформ. Agama наголосила, що навчання користувачів є таким же важливим, як і дотримання правил.
Регіональні виклики: Криптовалюта без кордонів
Однією з центральних проблем, піднятих Agama, є легкість, з якою оператори цифрових активів можуть переходити між юрисдикціями. Через різні закони та відсутність координації компанія або особа, заборонена в Нігерії, може легально відновити свою діяльність в іншій країні Економічного співтовариства західноафриканських держав.
Цей "регуляторний арбітраж" створює лазівку, яку експлуатували шахраї і навіть терористичні групи, які користуються криптовалютами, орієнтованими на конфіденційність, щоб уникнути виявлення.
Згідно з Agama, єдиний шлях вперед – це гармонізована регуляторна база для регіону Західної Африки. Він заявив: "Ми повинні гармонізувати наші рамки, ділитися розвідкою та приймати найкращі практики."
Дивлячись вперед: що робить SEC далі
Комісія з цінних паперів і бірж планує вжити більш агресивних заходів щодо нагляду за криптовалютами в найближчі місяці. Це включає:
Ці кроки мають на меті забезпечити, щоб Нігерія не стала слабким ланкою в боротьбі з криптозлочинністю.
Поширені запитання
До чого відноситься сума в 2,1 мільярда доларів?
Це стосується загальної суми підозрілих криптовалютних транзакцій, які були задокументовані в Західній Африці у 2024 році, відповідно до GIABA. 2. ### Що таке Уніфікована система ліцензування VASP?
Це запропонована регуляторна структура, де всі країни ЕКОВАС дотримуватимуться однакових стандартів ліцензування та відповідності для криптоплатформ, що ускладнить шахраям використання прикордонних лазівок. 3. ### Що таке шахрайство CBEX в Нігерії?
CBEX була шахрайською крипто платформою, яка заявляла про зв'язки з Пекінською фондовою біржею Китаю. Вона збанкрутувала в 2024 році і спричинила оцінювані збитки інвесторів до $840 мільйонів, хоча нові дані свідчать про збитки ближче до $6,1 мільйона.
Висновок
Згідно з Нігерією, нерегульована діяльність з криптовалютами становить серйозну загрозу фінансовій стабільності, безпеці інвесторів та регіональній безпеці. З понад $2.1 мільярда підозрілих транзакцій, зафіксованих протягом року, ставки високі. Потужний поштовх SEC до єдиного ліцензування, моніторингу на основі штучного інтелекту та суспільної освіти є кроком до відновлення контролю — але успіх залежить від співпраці в Західній Африці.
Криптопростір в Африці швидко зростає, але разом з цим зростають і ризики. Якщо країни не будуть діяти спільно, злочинці продовжать користуватися прогалинами.
Ресурси: