Правило подорожі: шлях до прозорості криптоактивів
В останні роки, із розвитком блокчейну та криптоактивів, регулятори все більше звертають увагу на те, як включити цю нову сферу в рамки комплаєнсу. Одним із важливих заходів є впровадження Правила подорожі. У цій статті буде детально розглянуто значення Правила подорожі, його важливість та реалізацію в глобальному масштабі.
Суть і значення Правила подорожі
Правило подорожей, по суті, покликане підвищити прозорість криптоактивів, пов'язуючи блокчейн-транзакції з реальними фізичними особами та ідентифікацією. Це положення має на меті краще контролювати ризики, пов'язані з можливим відмиванням коштів, фінансуванням тероризму та ризиками контрагентів у транзакціях в мережі.
Хоча "анонімність" є однією з основних характеристик блокчейну, це також робить його інструментом для деяких фінансових злочинів. Щоб технологія блокчейн справді потрапила в регуляторну систему, регуляторні органи в різних країнах вимагають, щоб відповідні платформи дотримувалися деяких основних принципів, включаючи KYC( знати свого клієнта), моніторинг ринку тощо. А Правило подорожі ще більше вимагає знати всіх учасників угоди, що зруйнувало повну анонімність.
Перед впровадженням рекомендацій щодо регулювання Travel Rule у 2019 році, постачальники послуг віртуальних активів (VASP) повинні були лише контролювати своїх клієнтів через процес KYC. Це призвело до того, що VASP майже не могли дізнатися особу контрагента під час відправлення угод, що підвищувало ризик контрагентів та ризик залучення до незаконної діяльності.
Введення Правила подорожей вирішило цю проблему. Відповідно до вимог Групи спеціальних дій з фінансових дій (FATF), VASP зобов'язані отримувати, зберігати та подавати інформацію про відправника та отримувача, що стосується передачі віртуальних активів, для виявлення підозрілих угод, вжиття заходів замороження та заборони угод з особами та суб'єктами, які підлягають санкціям. Ці зобов'язання повинні бути виконані до ініціювання блокчейн-транзакції, що вперше забезпечує можливість запобігання потенційно незаконним угодам до їх реєстрації в ланцюгу.
Глобальне впровадження Правила подорожей
Правило подорожей поступово впроваджується по всьому світу, що є наслідком рекомендацій міжнародних регуляторних органів. У різних регіонах існують відмінності в темпах впровадження:
Провідні в Азійсько-Тихоокеанському регіоні, Сінгапур, Японія та Південна Корея є найбільш ранніми країнами, які впровадили правило подорожі.
У Європі, на Близькому Сході та в Африці останнім часом суттєво зросла популярність.
Регіон Америки також активно слідкує за цим.
В цілому, глобальний рівень впровадження Правила подорожей значно зріс за останні півроку, все більше бірж дотримуються або готуються дотримуватись відповідних норм. Ця тенденція відображає зосередження регуляторів на дотриманні норм, а також сприяє прийняттю Правила подорожей непідконтрольними установами.
Варто зазначити, що ставлення галузі до Правила подорожей зазнало помітних змін. Понад рік тому криптоактиви обмінні платформи рішуче виступали проти регуляторного втручання. А тепер галузь поступово приймає концепцію дотримання регуляторних вимог, таких як Правила подорожей, і опір, з яким стикаються при впровадженні нових процесів, також зменшується. Обсяг створення інформації за Правилами подорожей та рівень відповідей суттєво зростають.
Це відображає тенденцію до дотримання норм у сфері криптоактивів, регулятори, учасники ринку та постачальники послуг з усіх боків докладають зусиль для пришвидшення еволюції всього сектору.
Виконання правила подорожей у Гонконзі
Гонконг з 1 червня вимагатиме від постачальників послуг віртуальних активів дотримуватись Правила подорожей. Конкретні вимоги включають:
Отримати, зберегти та подати інформацію про відправника та отримувача, пов'язану з переказами, для перевірки на відмивання грошей.
Обсяг зібраної та поділеної інформації залежить від суми транзакції. Всі транзакції повинні передавати інформацію Travel Rule, але коли сума транзакції перевищує 8,000 гонконгських доларів, обсяг необхідної інформації про ініціатора є більшим.
Якщо під час отримання переказу не було отримано необхідну інформацію про Правило подорожей, VASP повинен вимагати її у VASP, що ініціює. Якщо після кількох запитів інформація все ще не надійшла, слід розглянути можливість припинення або обмеження бізнес-відносин.
Гонконгська комісія з цінних паперів та ф'ючерсів надала детальні вказівки щодо проведення дью ділідженс контрагентів для VASP, що допомагає біржам чітко визначити вимоги до відповідності.
Біржа повинна перевірити власність на обліковий запис або гаманець під час транзакцій з самостійно керованими гаманцями, щоб підтвердити, що користувач дійсно володіє відповідним обліковим записом.
У виконанні регуляторних вимог все ще існують деякі виклики:
"Проблема "Сходу сонця": різні юрисдикції мають різні терміни впровадження Travel Rule, що призводить до несумісності глобального процесу відповідності.
Проблеми з відповідністю контрагентів: Гонконгський VASP може повністю дотримуватися Правила подорожей лише за умови співпраці з контрагентом. Якщо регіон, в якому знаходиться контрагент, ще не впровадив відповідні правила, це може вплинути на обсяг бізнесу гонконгського VASP.
Взаємодія протоколів: відсутність взаємодії між різними протоколами Travel Rule, особливо яскраво виражена в закритих мережах.
Незважаючи на ці виклики, з розвитком глобальних регуляторних тенденцій, можна вірити, що ці проблеми врешті-решт будуть вирішені. Впровадження Travel Rule допоможе підвищити прозорість та безпеку криптоактивів, сприяючи розвитку всього сектора у більш регульованому напрямку.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
10 лайків
Нагородити
10
4
Поділіться
Прокоментувати
0/400
OnChainDetective
· 07-07 11:09
Ще один інструмент для моніторингу адреси гаманця китів? Куди йдуть гроші стало абсолютно прозоро, хто тепер наважиться їх відмивати?
Переглянути оригіналвідповісти на0
MemeKingNFT
· 07-06 17:36
Блокчейн зрештою буде Відповідність, розділений на частини стане минулим!
Переглянути оригіналвідповісти на0
GhostAddressMiner
· 07-06 17:34
Приватність знову зазнала поразки, у блокчейні сліди не втечеш.
Переглянути оригіналвідповісти на0
WhaleWatcher
· 07-06 17:18
Ця регуляторна сила... грати з шифруванням слід бути обережнішим.
Правило подорожі: Відповідність прозорості криптоактивів у торгівлі
Правило подорожі: шлях до прозорості криптоактивів
В останні роки, із розвитком блокчейну та криптоактивів, регулятори все більше звертають увагу на те, як включити цю нову сферу в рамки комплаєнсу. Одним із важливих заходів є впровадження Правила подорожі. У цій статті буде детально розглянуто значення Правила подорожі, його важливість та реалізацію в глобальному масштабі.
Суть і значення Правила подорожі
Правило подорожей, по суті, покликане підвищити прозорість криптоактивів, пов'язуючи блокчейн-транзакції з реальними фізичними особами та ідентифікацією. Це положення має на меті краще контролювати ризики, пов'язані з можливим відмиванням коштів, фінансуванням тероризму та ризиками контрагентів у транзакціях в мережі.
Хоча "анонімність" є однією з основних характеристик блокчейну, це також робить його інструментом для деяких фінансових злочинів. Щоб технологія блокчейн справді потрапила в регуляторну систему, регуляторні органи в різних країнах вимагають, щоб відповідні платформи дотримувалися деяких основних принципів, включаючи KYC( знати свого клієнта), моніторинг ринку тощо. А Правило подорожі ще більше вимагає знати всіх учасників угоди, що зруйнувало повну анонімність.
Перед впровадженням рекомендацій щодо регулювання Travel Rule у 2019 році, постачальники послуг віртуальних активів (VASP) повинні були лише контролювати своїх клієнтів через процес KYC. Це призвело до того, що VASP майже не могли дізнатися особу контрагента під час відправлення угод, що підвищувало ризик контрагентів та ризик залучення до незаконної діяльності.
Введення Правила подорожей вирішило цю проблему. Відповідно до вимог Групи спеціальних дій з фінансових дій (FATF), VASP зобов'язані отримувати, зберігати та подавати інформацію про відправника та отримувача, що стосується передачі віртуальних активів, для виявлення підозрілих угод, вжиття заходів замороження та заборони угод з особами та суб'єктами, які підлягають санкціям. Ці зобов'язання повинні бути виконані до ініціювання блокчейн-транзакції, що вперше забезпечує можливість запобігання потенційно незаконним угодам до їх реєстрації в ланцюгу.
Глобальне впровадження Правила подорожей
Правило подорожей поступово впроваджується по всьому світу, що є наслідком рекомендацій міжнародних регуляторних органів. У різних регіонах існують відмінності в темпах впровадження:
В цілому, глобальний рівень впровадження Правила подорожей значно зріс за останні півроку, все більше бірж дотримуються або готуються дотримуватись відповідних норм. Ця тенденція відображає зосередження регуляторів на дотриманні норм, а також сприяє прийняттю Правила подорожей непідконтрольними установами.
Варто зазначити, що ставлення галузі до Правила подорожей зазнало помітних змін. Понад рік тому криптоактиви обмінні платформи рішуче виступали проти регуляторного втручання. А тепер галузь поступово приймає концепцію дотримання регуляторних вимог, таких як Правила подорожей, і опір, з яким стикаються при впровадженні нових процесів, також зменшується. Обсяг створення інформації за Правилами подорожей та рівень відповідей суттєво зростають.
Це відображає тенденцію до дотримання норм у сфері криптоактивів, регулятори, учасники ринку та постачальники послуг з усіх боків докладають зусиль для пришвидшення еволюції всього сектору.
Виконання правила подорожей у Гонконзі
Гонконг з 1 червня вимагатиме від постачальників послуг віртуальних активів дотримуватись Правила подорожей. Конкретні вимоги включають:
Отримати, зберегти та подати інформацію про відправника та отримувача, пов'язану з переказами, для перевірки на відмивання грошей.
Обсяг зібраної та поділеної інформації залежить від суми транзакції. Всі транзакції повинні передавати інформацію Travel Rule, але коли сума транзакції перевищує 8,000 гонконгських доларів, обсяг необхідної інформації про ініціатора є більшим.
Якщо під час отримання переказу не було отримано необхідну інформацію про Правило подорожей, VASP повинен вимагати її у VASP, що ініціює. Якщо після кількох запитів інформація все ще не надійшла, слід розглянути можливість припинення або обмеження бізнес-відносин.
Гонконгська комісія з цінних паперів та ф'ючерсів надала детальні вказівки щодо проведення дью ділідженс контрагентів для VASP, що допомагає біржам чітко визначити вимоги до відповідності.
Біржа повинна перевірити власність на обліковий запис або гаманець під час транзакцій з самостійно керованими гаманцями, щоб підтвердити, що користувач дійсно володіє відповідним обліковим записом.
У виконанні регуляторних вимог все ще існують деякі виклики:
"Проблема "Сходу сонця": різні юрисдикції мають різні терміни впровадження Travel Rule, що призводить до несумісності глобального процесу відповідності.
Проблеми з відповідністю контрагентів: Гонконгський VASP може повністю дотримуватися Правила подорожей лише за умови співпраці з контрагентом. Якщо регіон, в якому знаходиться контрагент, ще не впровадив відповідні правила, це може вплинути на обсяг бізнесу гонконгського VASP.
Взаємодія протоколів: відсутність взаємодії між різними протоколами Travel Rule, особливо яскраво виражена в закритих мережах.
Незважаючи на ці виклики, з розвитком глобальних регуляторних тенденцій, можна вірити, що ці проблеми врешті-решт будуть вирішені. Впровадження Travel Rule допоможе підвищити прозорість та безпеку криптоактивів, сприяючи розвитку всього сектора у більш регульованому напрямку.