15 найпоширеніших запитань перед початком торгівлі криптовалютою

Розуміння цих основ допоможе уникати поширених помилок, особливо під час роботи з волатильними цінами, незнайомими торговими інструментами та продуктами з кредитним плечем.

Цей посібник відповідає на деякі з найпоширеніших запитань про торгівлю криптовалютами — від розміщення першого ордера до керування ризиками та захисту акаунта.

Ключові висновки

• Спотова торгівля та торгівля ф’ючерсами пов’язані з різними ризиками. Спотова торгівля забезпечує доступ до базового активу, тоді як ф’ючерси дають змогу відкривати позиції з кредитним плечем, які можуть бути ліквідовані.

• Торгові комісії впливають на прибутковість. Перед розміщенням ордера розрахуйте комісії, спреди та потенційне прослизання.

• Торгівля криптовалютами не гарантує щоденного доходу. Волатильність ринку створює можливості для отримання прибутку, але також може призвести до значних збитків.

• Безпека є частиною керування ризиками. Перед початком торгівлі важливо захистити акаунт, перевіряти транзакції та обрати відповідну біржу.

1. Скільки грошей потрібно, щоб почати торгувати криптовалютами?

Мінімальна сума для початку купівлі та інвестування в криптовалюти зазвичай становить від $1, тоді як для торгівлі криптовалютами, особливо з кредитним плечем на ф’ючерсному ринку, може знадобитися більше коштів. Рекомендована сума для початку торгівлі деривативами може становити лише $20.

Більшість централізованих бірж дають змогу купувати частки криптовалют, а не цілі монети. Наприклад, для торгівлі BTC не потрібно мати достатньо коштів, щоб купити один Bitcoin.

Однак біржі встановлюють мінімальний розмір ордера, який може відрізнятися залежно від торгової пари та продукту.

На Gate користувачі можуть переглянути вимоги до мінімального ордера для окремих торгових пар перед його розміщенням.

Що слід врахувати перед початком:

• Мінімальний розмір ордера на біржі.

• Торгові комісії та потенційне прослизання.

• Суму капіталу, яку ви можете дозволити собі втратити.

• Чи підходить обрана торгова стратегія для невеликого рахунку.

Початківцям варто зосередитися на розумінні принципів торгівлі, а не одразу вкладати значний капітал.

2. Чи варто торгувати криптовалютами лише з $10 або $100?

Невеликі торгові баланси можуть бути корисними для вивчення принципів торгівлі криптовалютами під час купівлі та продажу цифрових активів, зокрема роботи ордерів, комісій і цінових змін.

Однак потенційний прибуток також буде обмеженим.

Наприклад, припустімо, що ви придбали криптовалюту на суму $100.

У ці суми не включено торгові комісії.

За таких самих процентних змін рахунок на $10 зазнає пропорційно менших прибутків і збитків.

Невеликі рахунки також можуть непропорційно сильно потерпати від вимог до мінімального розміру ордера, фіксованих транзакційних витрат і комісій мережі за виведення коштів.

Що слід врахувати: невеликий баланс може підходити для навчання, але його не слід розглядати як надійний спосіб отримання значного доходу. Початківці також можуть використовувати демоторгівлю, якщо вона доступна, щоб практикуватися без ризику втрати реальних коштів.

3. У чому різниця між торгівлею криптовалютами та інвестуванням?

Основна відмінність полягає в передбачуваному періоді утримання активу та використовуваній стратегії.

Торгівля криптовалютами зазвичай передбачає купівлю та продаж криптовалют для отримання прибутку від зміни цін протягом коротших періодів.

Інвестування в криптовалюти зазвичай передбачає утримання активів протягом тривалого періоду. На практиці інвестори можуть утримувати криптовалюти роками або десятиліттями та зосереджуватися на довгострокових тенденціях і фундаментальних показниках.

Наприклад:

• Трейдер купує ETH, очікуючи зростання його ціни протягом наступних кількох днів.

• Інвестор купує ETH, плануючи утримувати його протягом кількох років.

Жоден із цих підходів не гарантує прибутку.

Короткострокова торгівля може вимагати частішого моніторингу ринку та призводити до додаткових транзакційних витрат. Довгострокове інвестування зменшує частоту торгівлі, але все одно пов’язане зі значним ризиком зниження цін.

Перед відкриттям позиції визначте, чи торгуєте ви короткостроковою можливістю, чи інвестуєте в криптовалюту на основі довгострокової тези.

4. Що обрати початківцям: спотову торгівлю чи торгівлю ф’ючерсами?

Спотова торгівля передбачає купівлю або продаж криптовалют із негайним розрахунком.

Торгівля ф’ючерсами передбачає укладання контрактів, які дають змогу отримувати доступ до цін криптовалют без обов’язкового володіння базовим активом.

Ф’ючерси також можуть передбачати використання кредитного плеча, яке збільшує як прибутки, так і збитки.

Наприклад, спотова позиція на $100 втратить $5 ринкової вартості, якщо ціна криптовалюти знизиться на 5%.

Ф’ючерсна позиція з маржею $100 і кредитним плечем 10× забезпечує приблизно $1 000 ринкової експозиції. Несприятлива зміна ціни на 5% означатиме приблизно $50 торгового збитку без урахування комісій і платежів за фінансування.

Ліквідація може відбутися, якщо залишок маржі опуститься нижче необхідного рівня підтримувальної маржі.

Що слід врахувати: початківцям варто зрозуміти принципи спотової торгівлі, вимоги до маржі та ліквідації, перш ніж використовувати продукти з кредитним плечем.

5. Чи варто використовувати ринковий або лімітний ордер?

Ринкові та лімітні ордери — це два поширені способи купівлі та продажу криптовалют.

Ринковий ордер виконується негайно за найкращою доступною поточною ціною за рахунок доступних ордерів на ринку.

Лімітний ордер дає трейдерам змогу вказати ціну, за якою вони хочуть купити або продати актив.

Наприклад, припустімо, що Bitcoin торгується за ціною $100 000.

• Ринковий ордер на купівлю намагається придбати BTC за доступними ринковими цінами.

• Лімітний ордер на купівлю за ціною $98 000 буде виконано лише за ціною $98 000 або нижчою, якщо ринок досягне цього рівня.

Ринкові ордери можуть зазнавати прослизання, особливо за низької ліквідності або стрімкої зміни цін.

Лімітні ордери забезпечують більший контроль над ціною виконання, але не гарантують здійснення угоди.

6. Як розрахувати комісії та прибуток від торгівлі криптовалютами?

Торговий прибуток слід розраховувати з урахуванням відповідних комісій і витрат.

Централізовані біржі зазвичай розрізняють комісії мейкера й тейкера.

• Комісії мейкера зазвичай застосовуються, коли ордер додає ліквідність до книги ордерів.

• Комісії тейкера зазвичай застосовуються, коли ордер виконується за рахунок наявної ліквідності.

Фактичні комісії залежать від біржі, продукту, торгової пари, рівня акаунта та доступних знижок.

Розглянемо умовну спотову угоду з ілюстративною комісією 0,10% для обох транзакцій.

Розрахунок передбачає, що комісії стягуються в котируваній валюті, і не враховує інші витрати.

До додаткових витрат можуть належати спреди, прослизання, комісії за виведення коштів і платежі за фінансування безстрокових ф’ючерсів.

Що слід врахувати: перед розрахунком потенційної дохідності перевірте актуальний графік торгових комісій Gate і відповідні дані про ордер.

7. Як обрати першу криптовалюту для торгівлі?

Перед початком торгівлі початківцям варто оцінити ліквідність криптовалюти, її волатильність, торгову активність і базовий проєкт.

Bitcoin (BTC) та Ether (ETH) — це криптовалюти з широким обсягом торгівлі та історією на ринку; Bitcoin — це перша криптовалюта, створена у 2009 році, тоді як Ethereum підтримує смартконтракти, децентралізовані застосунки та ширший спектр варіантів використання блокчейн-технологій.

Сьогодні доступні тисячі криптовалют, а альткоїнами називають криптовалюти, відмінні від Bitcoin.

Однак навіть основні криптовалюти можуть зазнавати значного зниження цін.

Менші альткоїни можуть демонструвати сильніші цінові рухи, але водночас бути пов’язаними з додатковими ризиками ліквідності, концентрації та ризиками, специфічними для проєкту. Стейблкоїни прив’язані до долара США та відіграють іншу роль на ринку, зокрема в деяких застосунках децентралізованих фінансів.

Перед вибором криптовалюти перевірте:

• Обсяг торгів: чи активно торгують цим активом?

• Ліквідність: чи можна купити або продати актив без значного прослизання?

• Ринкову капіталізацію: наскільки великий цей актив порівняно з іншими криптовалютами?

• Фундаментальні показники проєкту: яке призначення токена та його базова корисність?

• Історію ціни: чи зазнавав актив надзвичайної волатильності?

• Пропозицію токенів: чи очікуються значні розблокування або емісія токенів?

Сторінки криптовалютних ринків Gate містять торгову інформацію, яка допоможе користувачам порівняти доступні активи.

Не обирайте криптовалюту лише тому, що її ціна низька або нещодавно різко зросла.

8. Коли найкраще торгувати криптовалютами?

Криптовалютні ринки працюють цілодобово без вихідних, що дає змогу торгувати постійно. Однак обсяг торгів, ліквідність і волатильність — тобто швидкість і значущість зміни цін — можуть змінюватися протягом дня, а ціни можуть бути дуже нестабільними.

Активність може зростати в періоди накладання годин роботи основних фінансових ринків або під час публікації важливих економічних повідомлень.

Такі події, як звіти про інфляцію у США, рішення Федеральної резервної системи щодо процентних ставок і важливі оголошення у сфері криптовалют, можуть спричиняти стрімкі зміни цін.

Не існує єдиного торгового часу, який стабільно забезпечує найкращу дохідність.

Що слід врахувати:

• Чи достатня ліквідність на ринку.

• Чи заплановані важливі економічні повідомлення.

• Чи можете ви контролювати свою позицію.

• Чи потребує ваша стратегія активної торгівлі або тривалого утримання позицій.

Початківцям зазвичай практичніше торгувати тоді, коли вони можуть оцінити ринкові умови та ухвалити обґрунтовані рішення, а не намагатися визначити універсально прибутковий час для торгівлі.

9. Чи можна заробляти на торгівлі криптовалютами щодня?

Торгівля криптовалютами може приносити прибуток, але стабільний щоденний прибуток не гарантується.

Навіть досвідчені криптотрейдери укладають збиткові угоди та переживають періоди, коли ринкові умови не сприяють їхнім стратегіям.

Внутрішньоденна торгівля передбачає купівлю та продаж позицій протягом одного дня.

Такий підхід вимагає частого моніторингу, дисциплінованого виконання угод і розуміння торгових витрат.

Початківцям слід обережно ставитися до сприйняття торгівлі криптовалютами як надійного джерела щоденного доходу.

Що слід врахувати: оцінюйте результати торгівлі за серією угод, а не за окремими прибутковими днями.

FOMO та інші емоційні рішення можуть призвести до значних збитків.

Торговий журнал допоможе відстежувати результати, використані в угодах стратегії, ціни входу та виходу, комісії, торгові рішення й повторювані помилки.

Не збільшуйте розмір позицій лише для того, щоб компенсувати попередні збитки.

10. Що станеться, якщо ціна Bitcoin впаде після його купівлі?

Якщо ціна Bitcoin знизиться після його купівлі, вартість вашої позиції впаде.

Наприклад, зниження на 20% зменшить вартість спотової позиції на $1 000 приблизно до $800 без урахування комісій.

Наслідки залежать від способу торгівлі.

• Спотова торгівля: ваші криптовалютні активи залишатимуться на рахунку, доки ви їх не продасте, не переказуєте або іншим чином не відчужите. Однак їхня ринкова вартість може продовжити знижуватися, потенційно до нуля.

• Торгівля ф’ючерсами: зниження ціни може призвести до збитків, збільшених кредитним плечем, і спричинити ліквідацію, якщо вимоги до маржі більше не виконуються.

Трейдери часто використовують стоп-лосс-ордери, щоб обмежити потенційні збитки в торгівлі та керувати ризиком зниження, хоча під час надзвичайної волатильності ціни виконання не гарантуються.

Перед відкриттям угоди визначте, який збиток ви готові понести та за яких обставин вийдете з позиції, а також заздалегідь установіть цінові цілі або інші точки виходу.

11. Чи ризиковано торгувати нещодавно доданими криптовалютами?

Нещодавно додані криптовалюти можуть зазнавати значної волатильності, оскільки ринок визначає їхні торгові ціни.

На ранню торгову активність можуть впливати спекулятивний попит, обмежена ліквідність, розподіл токенів і ринкові очікування.

Наприклад, ціна нещодавно доданого токена може різко зрости після початку торгів, а потім знизитися, коли ранні власники почнуть продавати свої позиції.

Однак не кожне нове додавання на біржу розвивається за таким сценарієм.

Серед ризиків, які слід враховувати:

• Стрімкі зміни ціни.

• Обмежена ліквідність книги ордерів.

• Значні спреди між цінами купівлі та продажу.

• Значні розблокування токенів.

• Обмежена історія проєкту.

• Концентрація володіння токенами.

Перед торгівлею нещодавно доданою криптовалютою ознайомтеся з її токеномікою, обсягом токенів в обігу, інформацією про проєкт і доступною ліквідністю.

Лімітні ордери можуть допомогти контролювати ціни виконання, але не усувають ринковий ризик і не гарантують виконання.

12. Чи ризикованіша торгівля криптовалютами, ніж торгівля акціями або на валютному ринку?

Торгівля криптовалютами може бути пов’язана з вищою волатильністю та додатковими ризиками порівняно з деякими традиційними фінансовими активами.

Однак рівень ризику залежить від конкретного активу, торгового продукту, кредитного плеча та ринкових умов.

Бичачі ринки пов’язані зі зростанням цін та оптимізмом, тоді як ведмежі ринки характеризуються падінням цін і песимізмом.

Користувачі криптовалют також можуть стикатися з ризиками, пов’язаними з приватними ключами, смартконтрактами, емітентами токенів і блокчейн-мережами. Оскільки криптовалютні ринки відомі високою волатильністю, раптові зміни цін можуть створювати можливості, але також збільшувати збитки, особливо під час використання кредитного плеча. Деякі новіші або менш регульовані платформи також можуть бути більш уразливими до шахрайства та порушень безпеки, ніж усталеніші фінансові ринки.

Регуляторний захист відрізняється залежно від країни та продукту.

Перед початком торгівлі зрозумійте ризики, пов’язані з конкретним інструментом, а не припускайте, що весь клас активів завжди безпечніший за інший.

13. Чи потрібна KYC-перевірка для торгівлі криптовалютами?

Багато централізованих криптовалютних бірж вимагають підтвердження особи, яке зазвичай називають Know Your Customer (KYC).

Процедури KYC допомагають біржам виконувати відповідні вимоги щодо протидії відмиванню коштів, протидії фінансуванню тероризму та інші вимоги дотримання нормативних правил.

Залежно від біржі та юрисдикції перевірка може передбачати:

• Документ, що посвідчує особу та виданий державним органом.

• Персональні дані.

• Перевірку обличчя.

• Підтвердження адреси.

• Додаткову інформацію, необхідну для дотримання нормативних вимог.

Вимоги Gate до підтвердження особи та доступні послуги можуть відрізнятися залежно від юрисдикції користувача й обставин, пов’язаних із його акаунтом.

Що слід врахувати: перед реєстрацією перевірте, чи обслуговує біржа вашу юрисдикцію, які документи потрібні та як обробляються персональні дані.

Для надсилання документів, що посвідчують особу, використовуйте лише офіційний вебсайт або застосунок біржі.

14. Як захистити свій торговий акаунт?

Безпека акаунта має важливе значення, оскільки несанкціонований доступ може призвести до крадіжки криптовалюти або незворотних переказів.

До поширених загроз належать фішингові вебсайти, шкідливі застосунки, скомпрометовані паролі та атаки соціальної інженерії.

Наприклад, шахраї можуть видавати себе за співробітників служби підтримки біржі та надсилати повідомлення з проханням підтвердити акаунт через шахрайські посилання.

Такі вебсайти можуть намагатися отримати облікові дані для входу або коди автентифікації.

Рекомендовані методи безпеки:

1. Використовуйте унікальний надійний пароль для акаунта на біржі.

2. Увімкніть двофакторну автентифікацію за допомогою підтримуваного автентифікатора або надійнішого методу автентифікації.

3. Перевіряйте адреси вебсайтів перед входом.

4. Нікому не повідомляйте паролі, коди автентифікації, приватні ключі або фрази відновлення.

5. Увімкніть доступні функції захисту виведення коштів.

6. Регулярно перевіряйте активність акаунта та авторизовані пристрої.

7. Оновлюйте пристрої та застосунки.

Користувачам Gate слід переглянути доступні на цей момент функції безпеки в налаштуваннях акаунта. Пам’ятайте, що жодна біржа або гаманець не захищені від усіх ризиків безпеки.

15. Яка торгова стратегія найкраще підходить початківцям?

Не існує єдиної торгової стратегії, яка підходила б кожному початківцю.

Відповідний підхід залежить від вашого фінансового становища, толерантності до ризику, доступного часу та розуміння криптовалютних ринків. Тому початківцям слід обирати торгові стратегії з урахуванням цілей, часового горизонту й толерантності до ризику.

Серед поширених підходів:

Початківцям може бути простіше спочатку зрозуміти звичайні спотові транзакції, а вже потім переходити до складніших продуктів.

Поширені підходи розвиваються з часом і включають внутрішньоденну торгівлю та свінгтрейдинг, тоді як короткострокові трейдери часто покладаються на технічний аналіз, вивчаючи цінові графіки та індикатори, щоб прогнозувати майбутні зміни цін.

Автоматизовані торгові боти та інструменти копітрейдингу можуть допомагати виконувати стратегію, але вони не гарантують прибутку й не усувають потребу в керуванні ризиками.

Так само стейкінг і продукти, що генерують дохід, не слід автоматично розглядати як альтернативи торгівлі з низьким рівнем ризику. Вони можуть створювати додаткові ризики, пов’язані з платформою, ліквідністю, смартконтрактами та конкретним продуктом.

Перед вибором стратегії визначте, якою сумою капіталу ви готові ризикувати, як часто плануєте торгувати та як реагуватимете на збитки. Керування ризиками має вирішальне значення й може передбачати диверсифікацію між різними активами для зменшення впливу цінових змін або хеджування наявної позиції, якщо це доречно.

Поглиблюйте свої знання лише після того, як зрозумієте ризики та розробите чіткий план для обраного підходу.

Короткий контрольний список перед першою торгівлею криптовалютами

Перед розміщенням ордера перевірте наведені нижче питання.

Початківці часто спочатку вносять фіатну валюту банківським переказом, щоб поповнити рахунок на біржі, а потім здійснюють першу угоду.

Висновок

Початок торгівлі криптовалютами передбачає більше, ніж вибір монети для купівлі.

Початківцям варто зрозуміти принципи роботи торгових ордерів, вплив комісій на прибуток, наслідки зниження цін і те, як різні продукти створюють різні рівні ризику. Торгівля також передбачає часті купівлю та продаж криптовалют, а не лише їхнє довгострокове утримання.

Спотова торгівля, ф’ючерси, нещодавно додані криптовалюти й автоматизовані стратегії мають власні характеристики, які трейдерам слід оцінити перед вкладенням коштів. Наприклад, відкриття довгої позиції означає купівлю з очікуванням зростання ціни, тоді як деякі менші токени можуть бути високоризиковими порівняно з більшими активами.

Розуміння цих питань допоможе новим трейдерам сформувати чіткіші очікування та краще усвідомлювати ризики на криптовалютних ринках. Це також допоможе криптоінвесторам порівнювати короткострокову торгівлю з довгостроковими підходами та ефективніше використовувати такі інструменти, як фундаментальний аналіз.