Pontos a ter em mente sobre o fundo de índice acionário relembrados pelo "choque Trump" | Método de Shinobu Naito para se libertar do dinheiro | Monecre, informações de investimento da Monex Securities e mídia útil sobre dinheiro
Os mercados financeiros globais estão sendo agitados pelas políticas econômicas propostas pelo presidente dos EUA, Donald Trump.
O mercado global de ações, que se manteve forte até 2024, está passando por ajustes devido às preocupações sobre a desaceleração econômica causada pela política tarifária dos EUA, e a incerteza em relação às políticas futuras está gerando uma intersecção de expectativas no mercado, resultando em uma maior volatilidade.
O número de investidores individuais no Japão que estão enfrentando perdas não realizadas devido a quedas inesperadas nos preços das ações está a aumentar.
Verificar o conteúdo do fundo de índice
Eu acredito que a gestão de ativos financeiros deve ser baseada em investimentos em fundos de índice. A gestão por índice pode manter os custos mais baixos em comparação com a gestão ativa, e também acredito que, em média, há uma alta probabilidade de um desempenho superior.
No entanto, acho que devemos considerar um método adequado para cada investidor em relação a qual índice deve ser seguido para investimentos. Aqueles que estão praticando a gestão de índices e que sofreram perdas maiores do que o esperado devido à queda das ações desta vez, precisam verificar o conteúdo dos fundos de índice que têm em sua composição.
"Ações de todo o mundo" e "Acompanhamento do S&P 500" têm baixa eficácia de diversificação
Por exemplo, existe um "fundo de índice que visa replicar o MSCI All Country World Index (doravante, fundo de ações globais)" que se tornou popular entre investidores individuais. A razão pela qual é popular é que permite diversificar investimentos em ações de todo o mundo, incluindo países desenvolvidos e mercados emergentes, em um único fundo. No entanto, ao olhar o relatório de gestão, percebe-se que mais de 60% dos ativos do fundo são compostos por ações americanas.
Além disso, o "fundo de índice que visa acompanhar o índice S&P 500 (doravante denominado fundo de índice vinculado ao S&P 500)" também foi mais popular do que o "fundo de ações globais" até 2024, devido ao bom desempenho do mercado de ações dos EUA em comparação com outros países. Este é um fundo de índice que permite diversificação em 500 ações representativas dos EUA. Embora haja diversificação nas ações, como 100% das ações são dos EUA, há um problema de concentração excessiva em um único país.
Durante períodos de aversão ao risco com queda nas ações, o fortalecimento do iene também se acelera
Além disso, o "tipo de ações globais" é composto por cerca de 95% de ativos em moeda estrangeira, enquanto o "tipo vinculado ao índice S&P 500" representa 100% de investimento em dólares americanos.
Quando o mercado de ações entra em uma fase de correção, os investidores tendem a entrar em modo de aversão ao risco, o que facilita a valorização do iene em relação às moedas. Em outras palavras, há um problema em que a combinação da queda das ações e a desvalorização do dólar americano com a valorização do iene causa um grande impacto negativo para os investidores japoneses.
Por isso, não é aconselhável investir apenas nestes fundos populares de forma isolada. Deve combiná-los com outros fundos indexados, por exemplo, para controlar o risco.
Fundos de índice de ações são produtos de investimento de longo prazo
Os fundos de índice de ações incluem não apenas os "fundos de ações de todo o mundo" e os "fundos vinculados ao índice S&P 500", mas também fundos de índice que investem em ações japonesas, ações de países desenvolvidos fora do Japão, ações de mercados emergentes e outros índices.
Uma característica comum a todos os fundos de ações é a grande volatilidade de preços devido às flutuações do mercado de ações. Embora acreditemos que, a longo prazo, os preços se valorizem devido ao crescimento econômico, não é incomum que, a curto prazo, como neste caso, não se obtenham os resultados de investimento desejados.
Para reduzir o risco, é importante combinar não apenas ativos do tipo ações, mas também ativos de renda, como obrigações e imóveis, e controlar a volatilidade geral do portfólio através da diversificação.
Ao se tornar sênior, reduzir a proporção de ativos de ações
Entre os investidores individuais, não são poucos os que continuam a gerir os seus ativos, centrando-se nas ações, mesmo na casa dos 50 e 60 anos. Acredito que, à medida que a idade avança, é necessário reduzir a proporção de ativos em ações e aumentar a proporção de ativos que proporcionam uma renda estável.
Uma diretriz é usar a proporção de ativos do tipo ações como "100 - idade". Por exemplo, aos 60 anos, seria 40%, e aos 70 anos, seria 30%, diminuindo assim.
O investimento em índices deve ser mantido com contribuições.
Outro ponto sobre a gestão de ativos com fundos de índice é o timing do investimento. Em vez de investir uma quantia significativa de uma só vez, é possível usar a acumulação, o que permite um investimento que previne a compra em alta, conhecido como "método de custo médio em dólar".
O investimento diversificado a longo prazo é a base da gestão de ativos. Ao incorporar a gestão de índices, reduz-se o custo da gestão. Além disso, a acumulação também permite a diversificação do momento do investimento. Acredito que, após entender esses princípios fundamentais de investimento, pensar em uma combinação de fundos de índice que se adapte a você levará a uma gestão de ativos que não trará arrependimentos no futuro.
Os fundos de índice são excelentes produtos de investimento, mas aqueles que não estão obtendo os resultados esperados ao utilizá-los devem reconsiderar como os estão utilizando.
Usar os fundos adequados de forma apropriada para continuar a investir em índices levará a resultados de longo prazo. Este grande princípio nunca mudará.
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O conteúdo é apenas para referência, não uma solicitação ou oferta. Nenhum aconselhamento fiscal, de investimento ou jurídico é fornecido. Consulte a isenção de responsabilidade para obter mais informações sobre riscos.
Pontos a ter em mente sobre o fundo de índice acionário relembrados pelo "choque Trump" | Método de Shinobu Naito para se libertar do dinheiro | Monecre, informações de investimento da Monex Securities e mídia útil sobre dinheiro
Os mercados financeiros globais estão sendo agitados pelas políticas econômicas propostas pelo presidente dos EUA, Donald Trump.
O mercado global de ações, que se manteve forte até 2024, está passando por ajustes devido às preocupações sobre a desaceleração econômica causada pela política tarifária dos EUA, e a incerteza em relação às políticas futuras está gerando uma intersecção de expectativas no mercado, resultando em uma maior volatilidade.
O número de investidores individuais no Japão que estão enfrentando perdas não realizadas devido a quedas inesperadas nos preços das ações está a aumentar.
Verificar o conteúdo do fundo de índice
Eu acredito que a gestão de ativos financeiros deve ser baseada em investimentos em fundos de índice. A gestão por índice pode manter os custos mais baixos em comparação com a gestão ativa, e também acredito que, em média, há uma alta probabilidade de um desempenho superior.
No entanto, acho que devemos considerar um método adequado para cada investidor em relação a qual índice deve ser seguido para investimentos. Aqueles que estão praticando a gestão de índices e que sofreram perdas maiores do que o esperado devido à queda das ações desta vez, precisam verificar o conteúdo dos fundos de índice que têm em sua composição.
"Ações de todo o mundo" e "Acompanhamento do S&P 500" têm baixa eficácia de diversificação
Por exemplo, existe um "fundo de índice que visa replicar o MSCI All Country World Index (doravante, fundo de ações globais)" que se tornou popular entre investidores individuais. A razão pela qual é popular é que permite diversificar investimentos em ações de todo o mundo, incluindo países desenvolvidos e mercados emergentes, em um único fundo. No entanto, ao olhar o relatório de gestão, percebe-se que mais de 60% dos ativos do fundo são compostos por ações americanas.
Além disso, o "fundo de índice que visa acompanhar o índice S&P 500 (doravante denominado fundo de índice vinculado ao S&P 500)" também foi mais popular do que o "fundo de ações globais" até 2024, devido ao bom desempenho do mercado de ações dos EUA em comparação com outros países. Este é um fundo de índice que permite diversificação em 500 ações representativas dos EUA. Embora haja diversificação nas ações, como 100% das ações são dos EUA, há um problema de concentração excessiva em um único país.
Durante períodos de aversão ao risco com queda nas ações, o fortalecimento do iene também se acelera
Além disso, o "tipo de ações globais" é composto por cerca de 95% de ativos em moeda estrangeira, enquanto o "tipo vinculado ao índice S&P 500" representa 100% de investimento em dólares americanos.
Quando o mercado de ações entra em uma fase de correção, os investidores tendem a entrar em modo de aversão ao risco, o que facilita a valorização do iene em relação às moedas. Em outras palavras, há um problema em que a combinação da queda das ações e a desvalorização do dólar americano com a valorização do iene causa um grande impacto negativo para os investidores japoneses.
Por isso, não é aconselhável investir apenas nestes fundos populares de forma isolada. Deve combiná-los com outros fundos indexados, por exemplo, para controlar o risco.
Fundos de índice de ações são produtos de investimento de longo prazo
Os fundos de índice de ações incluem não apenas os "fundos de ações de todo o mundo" e os "fundos vinculados ao índice S&P 500", mas também fundos de índice que investem em ações japonesas, ações de países desenvolvidos fora do Japão, ações de mercados emergentes e outros índices.
Uma característica comum a todos os fundos de ações é a grande volatilidade de preços devido às flutuações do mercado de ações. Embora acreditemos que, a longo prazo, os preços se valorizem devido ao crescimento econômico, não é incomum que, a curto prazo, como neste caso, não se obtenham os resultados de investimento desejados.
Para reduzir o risco, é importante combinar não apenas ativos do tipo ações, mas também ativos de renda, como obrigações e imóveis, e controlar a volatilidade geral do portfólio através da diversificação.
Ao se tornar sênior, reduzir a proporção de ativos de ações
Entre os investidores individuais, não são poucos os que continuam a gerir os seus ativos, centrando-se nas ações, mesmo na casa dos 50 e 60 anos. Acredito que, à medida que a idade avança, é necessário reduzir a proporção de ativos em ações e aumentar a proporção de ativos que proporcionam uma renda estável.
Uma diretriz é usar a proporção de ativos do tipo ações como "100 - idade". Por exemplo, aos 60 anos, seria 40%, e aos 70 anos, seria 30%, diminuindo assim.
O investimento em índices deve ser mantido com contribuições.
Outro ponto sobre a gestão de ativos com fundos de índice é o timing do investimento. Em vez de investir uma quantia significativa de uma só vez, é possível usar a acumulação, o que permite um investimento que previne a compra em alta, conhecido como "método de custo médio em dólar".
O investimento diversificado a longo prazo é a base da gestão de ativos. Ao incorporar a gestão de índices, reduz-se o custo da gestão. Além disso, a acumulação também permite a diversificação do momento do investimento. Acredito que, após entender esses princípios fundamentais de investimento, pensar em uma combinação de fundos de índice que se adapte a você levará a uma gestão de ativos que não trará arrependimentos no futuro.
Os fundos de índice são excelentes produtos de investimento, mas aqueles que não estão obtendo os resultados esperados ao utilizá-los devem reconsiderar como os estão utilizando.
Usar os fundos adequados de forma apropriada para continuar a investir em índices levará a resultados de longo prazo. Este grande princípio nunca mudará.