土耳其加密監管新政解讀：交易所與託管機構面臨更嚴格規則

撰文：Beosin

土耳其近期通過一系列新規，進一步強化了對加密貨幣市場的監管。3 月 13 日，土耳其資本市場委員會（CMB）發佈了兩份關於加密資產服務提供商（CASPs）的監管文件，涵蓋交易所、託管機構和錢包服務提供商的許可、資本要求、操作監督及合規等方面。這一新框架賦予 CMB 對加密平臺的全面監管權，確保其符合土耳其國內與國際標準。以下是新規的核心內容及其政策解讀。

資本要求與合規要求總覽

根據新規，土耳其對 CASPs 設定了最低資本要求，重點保障加密貨幣託管人的運營安全性和財務穩定性。其中，資本充足率要求是核心部分，旨在確保託管人擁有足夠的財務儲備以履行其義務。

此外，CASPs 必須建立完善的合規基礎設施和專門的風險管理團隊，以識別和管理各類風險。服務提供商還需配備相應的監控系統，用於發現和報告可疑交易活動。同時還必須遵守嚴格的報告標準，定期向 CMB 提供詳細的交易數據。這些措施旨在增強平臺的整體完整性，確保其運營符合國際反洗錢（AML）標準。

1. 資本充足率

根據《加密資產服務提供商運營原則與資本充足率規定》（III-35/B.2），CASPs 需持有至少 410 萬美元的資本，而託管機構的門檻更高，為 1370 萬美元。值得注意的是，固定資產、應收賬款和可供出售的金融資產不計入最低資本要求。

2. 審計與合規

根據《加密資產服務提供商設立與運營原則規定》（III-35/B.1），服務提供商必須建立穩固的內部審計、內部控制和風險管理系統。此外，強制性風險披露表格必須在客戶協議簽署前提供，清楚描述與加密資產相關的風險。交易所還需提供全面的客戶支持和爭議解決機制，以加強對投資者的保護。在強化內部風險控制的措施中，引入 KYT 以實時監控交易將能顯著提升平臺的風險探測能力及風險控制能力，確保其能夠高效識別和管理各類風險。

3. 實時交易監控

新規要求加密交易所和託管機構實施實時交易監控系統（KYT），以檢測可疑交易。在這方面，Beosin KYT 作為領先的區塊鏈合規解決方案，能夠為土耳其的 CASPs 提供強有力的技術支持。Beosin KYT 具備 24/7 實時監控能力，能夠高效識別高風險交易行為，並自動標記來自FATF黑名單和灰名單地區的實體。

4. 網絡安全標準

加密貨幣託管人還需遵守國際網絡安全標準，要求使用冷存儲解決方案保護資產免受網絡威脅。平臺必須實施資產轉移的多重簽名認證，從而大幅降低未經授權提款或黑客攻擊的風險。

5. 反洗錢要求

CASPs 應建立健全的反洗錢系統，實施 24/7 實時交易監控系統（KYT）能滿足金融行動特別工作組（FATF）對於黑灰名單地區實體探測的建議要求。Beosin KYT 具備 24/7 實時監控能力，能夠高效識別高風險交易行為，並有專門標籤部門採集標記來自 FATF 黑名單（3 個地區）和灰名單（25 個地區）的實體，標籤數量超過 170 萬，助力平臺符合 FATF 的反洗錢建議標準。

此外，土耳其的 CASPs 還需遵守嚴格的報告要求，及時向 CMB 提供運營信息。新框架進一步強化了加密資產的反洗錢標準，要求 CASPs 記錄包括取消和未執行交易在內的詳細交易信息。Beosin KYT 的全面數據記錄和分析功能，能夠幫助平臺輕鬆滿足這些要求，同時提升整體風控能力。

6. 加密資產上市與安全審計

新規對加密資產的上市流程提出了嚴格的要求。根據《III-35/B.1 規定》，加密資產的上市流程必須經過嚴格的安全審計，確保智能合約和上市資產的安全性，以防止交易高波動性或未經驗證的資產。這一措施旨在保護投資者免受潛在風險的影響。

Beosin 的安全審計服務為交易所提供了全面的技術支持，通過嚴格的代碼審查和漏洞檢測，幫助平臺降低技術風險，增強用戶信任。

總結

土耳其的新加密監管框架通過嚴格的資本要求、實時交易監控、安全審計和反洗錢措施，旨在提升加密市場的透明度和安全性。Beosin KYT 和安全審計服務的引入，為土耳其的 CASPs 提供了強有力的技術支持，幫助其高效滿足《III-35/B.1》和《III-35/B.2》的監管要求。特別是通過 24/7 實時監控和對 FATF 黑名單及灰名單實體的自動標記，顯著提升了平臺的風控能力和合規水平。

隨著全球加密監管的逐步完善，土耳其的舉措或將為其他國家提供重要參考。

Reference：

Turkey Introduces New Crypto Regulations: Stricter Oversight for Exchanges and Custodians – P.A. Turkey

Sermaye Piyasası Kurulu - Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarına İlişkin İki Tebliğ Yayımlandı