MoneyArk:DeFi界新興的龐氏騙局項目

近期以太坊DeFi項目表現相對平淡，但一個名爲MoneyArk的新項目卻在12月10日引起了市場關注，其代幣$Mark價格在當天暴漲超過20倍。這個項目聲稱提供兩種參與方式：購買並持有$Mark代幣，或將USDC存入所謂的"算法金庫"以獲得每日0.5%的"永久"收益。

$Mark代幣:項目的核心

$Mark作爲MoneyArk的主要代幣，其設計旨在保持長期穩定和增長。項目通過自動化的鏈上交易管理代幣流通。

$Mark的一個顯著特徵是其10%的交易稅機制:

• 5%分配給所有持有者
• 5%用於提供流動性

這種機制discourage頻繁交易，反而鼓勵長期持有以獲取分紅。

$Mark的總供應量爲1億,其分配如下:

• 49%分配給"黑洞"合約
• 19%用於初始分配
• 8%提供初始流動性
• 14%用於提高早期USDC池收益
• 剩餘用於營銷、空投和團隊分配

值得注意的是,接近一半的代幣被鎖定在"黑洞"地址,這部分不參與實際流通。隨着時間推移,黑洞地址累積的代幣比例會上升,當達到51%時可觸發再平衡機制。

USDC存款機制

另一種參與方式是向項目的"算法金庫"存入USDC。存款者每日可獲得0.5%的收益,但本金無法贖回,只能通過累積收益回收成本。

存入資金的使用分配:

• 85%用於購買$Mark
• 10%進入USDC池支付收益
• 1%給推薦人
• 4%預留未來用途

當用戶提現超過USDC池1%時,系統會自動出售$Mark補充資金。未領取的收益可復投,但提現後會影響後續收益計算基數。

項目運行機制分析

MoneyArk初期設計了一個螺旋上升機制:

1. 低估值和交易費吸引早期$Mark投資者
2. 額外$Mark獎勵吸引USDC存款
3. USDC存款用於購買$Mark推高價格
4. 獎勵增加吸引更多USDC存款
5. 活躍交易增加協議流動性
6. 數據改善促使更多投資

然而,14天後額外$Mark獎勵停止,USDC存款人將面臨兩難:及時提取收益會降低後續收益基數,不提取則存在資金安全風險。

參與策略與風險

從時間和方式來看,參與該項目的策略可分爲:

1. 早期購買$Mark:最理想
2. 早期存入USDC:次優
3. 後期購買$Mark:風險較大
4. 後期存入USDC:風險最高

無論採取何種策略,該項目都存在極高風險,投資者務必謹慎。