監管 | Mesh.Trade CEO 爲南非的所有金融服務提供商 (FSPs) 申請加密貨幣許可證辯護

根據Mesh.trade的聯合創始人兼總經理Connie Bloem的說法，作爲南非的一家合規金融服務提供商(FSP)，代幣化的出現使得南非金融服務提供商(FSPs)必須擁抱這一創新，以保持競爭力和相關性。

南非已有248家公司獲得了加密資產服務提供商許可證，使其成爲非洲大陸上最活躍的加密業務國家。然而，Bloem堅稱，CASP許可證不應僅限於處理加密貨幣的企業。

她解釋說，代幣化——將債券、股票和房地產等現實世界資產轉換爲數字代幣的過程——正在迅速重塑金融格局。雖然這種轉變看起來很劇烈，但布魯姆強調，它準確反映了行業發展的速度。

因此，她認爲大多數財務顧問無法就這些資產提供指導，因爲他們的許可證缺乏所需的加密資產類別。這一差距限制了他們滿足日益增長的客戶對代幣化金融資產需求的能力。這有可能使顧問被排除在一個有利可圖且快速增長的業務流之外。

“沒有其他辦法。在這個時代，金融服務提供商（FSP）將加密資產類別添加到他們的許可證中是明智的。這樣做確保他們保持相關性，並能夠爲客戶提供全面的金融服務，” Bloem說。

在2024年7月，Mesh被FSCA授予分類1和分類2的加密資產服務提供商(CASP)許可證，使Mesh成爲非洲首個全面獲得許可的金融資產代幣化發行平台。

• CAT I 許可證 是南非 CASP 提供客戶諮詢或兌換服務所需的標準金融服務提供者許可證
• CAT II 許可，或自由裁量授權許可，使客戶能夠授權金融服務提供商根據其自由裁量權來構建客戶的投資組合，例如

這兩種許可證旨在保護客戶和投資者，並使監管機構能夠對合規失敗採取執法行動。

2022年，代幣化資產市場的估值爲3100億美元。根據BCG報告，預計這一數字將在2030年前激增至16萬億美元，佔全球GDP的10%。

隨着代幣化迅速發展，那些猶豫不決的顧問冒着被競爭對手利用這些新興機會甩在身後的風險，Bloem說道。

Bloem，最近因其Mesh.trade在爲南非反向抵押貸款提供商Water Financial促成160萬美元的(30萬蘭特)資本籌集而受到關注，他闡述了代幣化爲所有金融服務提供商帶來的優勢。

Bloem列出了以下優勢：

1.) 利用另類資產擴大投資機會

代幣化正在通過提供更廣泛的資產訪問來改革投資，從房地產和債券到奢侈品，如藝術品。

它允許金融服務提供商(FSPs)提供創新的投資產品，滿足對替代資產日益增長的需求。

在2024年，Mesh.trade推出了非洲首個代幣化企業債券，還有更多開創性的產品即將推出。

正如 Galaxy Digital 首席執行官 Mike Novogratz 所說：

“代幣化可以將任何事物的所有權分割，使其獲得更廣泛的訪問權限，並解鎖全球投資。”

2.) 擴大財富的獲取

通過代幣化的分散式所有權使更多人能夠投資於高價值資產，促進金融包容性。

這與金融3.0擴大財富積累機會的願景相一致。

普華永道的一項研究發現，57%的全球投資者正在探索代幣化資產，其中散戶投資者推動了這一興趣的很大一部分。

麥肯錫在2024年的一項類似研究中透露，到2030年，約有$2萬億的資產可以被代幣化。

3.) 提高流動性和市場效率

代幣化資產增強了流動性，使全球交易分數單位變得無縫。

區塊鏈技術簡化了交易，降低了成本，使投資更加高效。

以太坊聯合創始人維塔利克·布特林強調了這一轉變：

“代幣化不僅僅是關於效率 – 它還是關於創建本質上更公平和更可及的系統。”

4.) 透明度和信任

區塊鏈的不變帳本確保了安全、可驗證的所有權和交易。

智能合約自動化流程，減少了對中介的需求，使投資變得更快且更透明。

區塊鏈專家安德烈亞斯·安東諾波洛斯表示：

“通過代幣化，信任不再依賴於中介。它嵌入在系統本身。”

根據黑巖集團首席執行官拉裏·芬克的說法：

“市場的下一代，證券的下一代，將是證券的代幣化。這將使市場更加高效。”

通過獲得CASP許可證，FSP可以在不斷變化的監管環境中保持領先，向客戶提供全面的服務，包括關於代幣化債券、股票和其他資產的建議，Bloem表示。這也幫助FSP避免將客戶拱手讓給那些更有能力滿足對加密資產產品日益增長需求的競爭對手。

Bloem表示，通過現在的準備，FSPs可以獲得競爭優勢，並被認可爲具有前瞻性和技術敏銳的顧問。此外，在他們的許可證中增加一個加密資產類別可以開闢新的收入來源，進一步增強他們在市場中的地位。

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