抜け穴を塞ぐ：FATF、暗号資産の不完全な規制が不正な資金取引を助長していると警告

当該機関は、ほとんどの法域が勧告の適用に向けて取り組んでいる一方で、その他は遅れており、犯罪組織が違法目的のためにデジタル資産を利用できる状況が生まれていることを認識している。FATFはステーブルコインの悪用とオフショアVASPのリスクについて警告した。

キー・テイクアウェイ

• FATFの更新報告書では、調査対象の法域の83%が暗号規制とトラベル・ルールを前進させたことが明記された。
• 報告書のタスクフォースは、違法な規制ギャップを埋めるため、オフショアのバーチャル資産提供者へのより強力な監督を求めた。
• FATFは、資産凍結に耐えるよう設計された新たな違法ステーブルコインを挙げ、犯罪者が弱い環に付け込むと警告した。

金融活動作業部会（FATF）はデジタル資産の監督強化を求める

金融活動作業部会（FATF）は、「バーチャル資産およびバーチャル資産サービス提供者に関するFATF基準の実施に関する第7回のターゲット付きアップデート」を発行した。本報告書は、デジタル資産の規制状況と、犯罪活動の監督における残る弱点を説明している。

報告書は、暗号規制およびFATF勧告15（トラベル・ルールを含む）の実施が、調査対象の83%の法域で進展したことを認めている一方で、11の法域はいまだこれに取り組んでいる。

勧告15では、バーチャル資産サービス提供者（VASP）の規制と、既存のマネーロンダリング防止／テロ資金供与対策（AML/CFT）リスクの監視を求めている。

木曜日、FATFは、脅威主体が違法目的に活用できる残存ギャップに対処するため、VASPの規制、ライセンス付与、登録に関してさらなる取り組みを求めた。

オフショアVASPへの対応は、一部の法域におけるリスク低減の課題として言及されている。すなわち、規制が弱い、または整備が不十分な法域に登録されており、他の市場で自らのサービスを提供できるVASPである。

ステーブルコインの悪用も、FATFにとって重要な要因である。FATFは、カンボジア拠点のマネーロンダリング・ノードによるステーブルコインの発行事例を把握しており、そのステーブルコインは資産凍結に「免疫がある」として市場に出されていた。これは、規制された集中型ステーブルコインに共通して見られる特徴である。

FATF議長のGiles Thomsonは、FATF基準の実施はもはや遅らせることができないと強調した。「犯罪ネットワークは、不正な目的のためにバーチャル資産を乱用し続け、国境のない性質を悪用して詐欺やスキャンにより犯行を行い、制裁を回避し、犯罪の収益をマネーロンダリングしている。」

**「政府と民間部門は協力して、予防措置を強化し、規制上のギャップを埋め、越境協力を後押しし、犯罪者にグローバルなシステムの弱い環を悪用する機会を与えないようにしなければならない」**と、同氏は結論づけた。