EU AMLA、MiCAが顧客の移行を後押しする中、コンプライアンス上のリスクを指摘

EUのAML監視機関は、MiCAの移行期間が終了したことで、顧客が域内の認可プロバイダーへ移る動きが進み、暗号資産企業に対するコンプライアンス（法令遵守）への圧力リスクが高まったと警告した。

要約

• EUのマネーロンダリング対策の責任者が、MiCA後の顧客移行が暗号資産企業のコンプライアンスを圧迫し得ると警告した。
• AMLAは、認可プロバイダーは新規ユーザーを受け入れる際も、強固な反マネーロンダリング対策（AML）を維持すべきだと述べた。
• 当局は、今年、暗号資産のマネーロンダリング・リスク報告書を公表するとともに、ブロックチェーン分析能力を拡大する計画だ。

AMLA（テロ資金供与対策を含む反マネーロンダリング当局）の議長ブルナ・セーゴ（Bruna Szego）によれば、欧州連合（EU）市場から撤退する暗号資産企業は、顧客の出金依頼が急増する可能性がある。一方で、認可された仮想資産サービス・プロバイダー（VASP）は、コンプライアンス基準を弱めずに大量の新規ユーザーをオンボーディングするのが難しくなるかもしれない。

セーゴは、水曜日に欧州議会の経済・金融問題委員会で行ったブリーフィングで、事業を縮小している企業は、利用者がサービス終了前に資産を移すことにより、顧客の動きが増える事態に備えるべきだと述べた。また、その顧客を受け入れる認可プロバイダーは、移行期間を通じて反マネーロンダリング手続きを有効に保つべきだと付け加えた。

この警告は、EUの18か月の「暗号資産市場（MiCA）」移行期間が7月1日に終了し、暗号資産サービス・プロバイダー（CASP）が域内で顧客へのサービスを継続するための認可を取得することを求めたことを受けて出された。

それに先立ち、欧州証券市場監督局（ESMA）は、期限後も認可されなかった企業に対し、EUでの事業を縮小するための即時の措置を取るよう指示し、顧客が認可プロバイダーへ移行できるようにした。

AMLA、MiCAの次の監督段階に備える

7月1日の期限前に、AMLAは移行期間終了に関連するマネーロンダリング・リスクを示すアドバイザリー・ノートを発行した。当局によれば、このガイダンスは、EU事業を閉じる企業と、新規顧客を受け入れる認可プロバイダーの双方について、移行中も反マネーロンダリングの統制が有効に維持されることを期待事項として示している。

議会ブリーフィングでセーゴは、AMLAが年末までに、暗号資産セクター全体におけるマネーロンダリング・リスクと、各国当局が用いる監督上の実務を併せて検討する報告書を公表する計画だと述べた。さらに、暗号資産サービス・プロバイダーの監督強化のため、当局がブロックチェーン分析能力を拡大しているとも付け加えた。

セーゴによれば、この報告書は、加盟国ごとに規制当局がCASPをどのように監督しているかを比較し、AMLAと各国当局の間で連携したフォローアップ作業が必要になる可能性のある相違点を特定する。

最新のコメントは、欧州のライセンス後の監督上の取り組みを土台にしている。7月11日、ESMAは、MiCA認可を受けた暗号資産カストディアンのサンプルを対象に、プライベートキー管理、取引の統制、インシデント対応、第三者のテクノロジー・プロバイダーへの依拠などを含む領域での業務上のレジリエンス（回復力）を検証するための共通監督行動を開始した。

ESMAは、この見直しは、認可企業がMiCAライセンスだけに頼るのではなく、実務において効果的な業務上の保護措置を維持できるかどうかを試すことを目的としているとし、移行期間が期限切れとなった後の最初期の連携した監督演習の一つになるとしている。